Dankzij DeFi zijn traditionele banken niet langer nodig om toegang te krijgen tot financiële diensten zoals leningen of investeringen. DeFi-protocollen bieden gebruikers innovatieve manieren om rente te verdienen op hun cryptovaluta, bijvoorbeeld via staking , liquiditeitsverschaffing of gedecentraliseerd lenen. In dit artikel verkennen we de verschillende categorieën protocollen en laten we u zien hoe u uw rendement in dit snelgroeiende ecosysteem kunt maximaliseren.
Inhoudsopgave
DeFi-protocolcategorieën
DeFi-protocollen vallen in verschillende categorieën: staking , liquid staking , liquiditeitsvoorziening, yield farming, geldmarkten en meer. Elk protocol biedt een andere benadering om rente te genereren op uw cryptovaluta. Inzicht in deze mechanismen is essentieel voor het ontwikkelen van een geoptimaliseerde investeringsstrategie.
DeFi Staking en Liquid- Staking
Wat is staking ?
Bij staking worden cryptovaluta vastgezet op een blockchain met behulp van een Proof of Stake (PoS) consensusmechanisme om transacties te valideren. In ruil daarvoor ontvang je beloningen, die zich vertalen in rendement. Dit rendement varieert doorgaans van 4% tot 15%, afhankelijk van de blockchain en de marktomstandigheden.
Voorbeelden van Proof of Stake -blockchains
Enkele van de populairste blockchains die gebruikmaken van het Proof-of-Stake (PoS)-model zijn Ethereum , Solana , Toncoin en Sui . staking op deze blockchains kunnen cryptobezitters bijdragen aan de beveiliging van het netwerk en tegelijkertijd passief inkomen genereren.
Liquid staking : principes en rendementsmogelijkheden
Liquid staking , zoals de naam al suggereert, stelt je in staat om cryptovaluta te staken terwijl je liquiditeit behoudt. Over het algemeen ontvang je een token dat de waarde van je gestakete crypto vertegenwoordigt, die je vervolgens kunt gebruiken in andere DeFi-protocollen. Door bijvoorbeeld ETH te staken via Lido , ontvang je stETH, die je elders kunt herinvesteren met rendementen variërend van 3% tot 8%.
Liquiditeitsvoorzieningsprotocollen op gedecentraliseerde beurzen
Wat is een liquiditeitspool?
Een liquiditeitspool is een verzameling cryptovaluta die gebruikers storten op een gedecentraliseerd platform, of DEX (gedecentraliseerde beurs). Deze liquiditeit maakt handel op het platform mogelijk doordat gebruikers activa kunnen kopen en verkopen zonder tussenkomst van een centrale tussenpersoon.
Hoe bevorderen liquiditeitsfactoren de handel op DEX'en?
Door liquiditeit te verschaffen, stelt u andere gebruikers van het platform in staat transacties uit te voeren zonder afhankelijk te zijn van de volgorde van gecentraliseerde grootboeksystemen.
In ruil voor uw activa ontvangt u rente op basis van de transactiekosten die gegenereerd worden door transacties op het platform. Het rendement voor liquiditeitsverschaffers kan variëren van 5% tot 20%, afhankelijk van de volatiliteit en het handelsvolume.
Uniswap : leider in gedecentraliseerde beurzen
Uniswap is een pionier op het gebied van gedecentraliseerde exchanges (DEX'en). Het stelt gebruikers in staat liquiditeit te verschaffen aan pools en rendement te behalen dat evenredig is aan de transactiekosten. In de meest liquide pools kan het rendement oplopen tot 20%.
dYdX : gedecentraliseerd handelsplatform
dYdX is in de eerste plaats een handelsplatform waar gebruikers handelsposities kunnen openen die worden gevalideerd via smart contract . Dit betekent dat alles automatisch gebeurt, zonder de noodzaak van een centrale tussenpersoon. U kunt ook liquiditeit verschaffen voor handelsposities, met rendementen variërend van 5% tot 12%.
Yield Farming DeFi-protocollen
Opbrengstgerichte landbouw: hoe maximaliseer je de opbrengst?
Yield farming houdt in dat je de beste rendementskansen benut op verschillende DeFi-platformen. Dit kan onder andere inhouden: staking, liquiditeit verschaffen of derivaten gebruiken om de winst te maximaliseren.
Yearn Finance: Geautomatiseerde rendementsoptimalisatie
Yearn Finance is een platform dat uw rendement automatisch optimaliseert door gebruik te maken van de best beschikbare strategieën. U stort uw cryptovaluta en Yearn zorgt voor de rest om uw winst te maximaliseren. Het rendement varieert doorgaans van 5% tot 20%, afhankelijk van de gekozen strategieën.
Bol en kromming: een symbiotische relatie om de opbrengst te maximaliseren
Curve Finance is een DeFi-platform gericht op stablecoin , met aantrekkelijke rendementen variërend van 3% tot 10%. Convex Finance is gebouwd bovenop Curve en stelt gebruikers in staat hun rendement te maximaliseren door staking . Convex vereenvoudigt het beheer van complexe strategieën op Curve, waardoor gebruikers een rendement van 10% tot 40% kunnen behalen, afhankelijk van de marktomstandigheden.
Gedecentraliseerd lenen op geldmarkten
Gedecentraliseerd lenen: hoe werkt het?
Geldmarkten stellen gebruikers in staat om cryptovaluta te lenen en uit te lenen met onderpand. Je stort je activa vanuit je wallet en kunt een bedrag lenen dat lager is dan de totale waarde ervan om het liquidatierisico te beperken.
Aave : Stort meer dan het geleende bedrag om liquidatie te voorkomen
Bij Aave moet je meer dan het leenbedrag storten (doorgaans 110% tot 150% van het geleende bedrag) om liquidatie te voorkomen. Onderpand kan bestaan uit verschillende cryptovaluta, maar lenen en terugbetalen gebeurt meestal in dezelfde valuta om wisselkoersschommelingen te vermijden. De leenrentes bij Aave variëren tussen 2% en 12%, afhankelijk van het activum en de marktomstandigheden.
Samengesteld: wat zijn de verschillen met Aave ?
Compound werkt vergelijkbaar met Aave , maar biedt minder flexibiliteit wat betreft geaccepteerde onderpandsoorten. Met Compound kun je cryptovaluta lenen en uitlenen met een iets lager rendement dan Aave Aave variërend van 2% tot 8%, maar het wordt gewaardeerd om zijn gebruiksgemak.
Spark: Rendement op de DAI stablecoin uitgegeven door MakerDAO
Spark stablecoin . DAI , uitgegeven door MakerDAO. Hiermee kunnen gebruikers aantrekkelijke rendementen behalen (van 3% tot 7%) en tegelijkertijd profiteren van de stabiliteit van een in dollars gedekte activa.
Wil je de wereld van cryptovaluta ontdekken, maar weet je niet waar je moet beginnen? We hebben een duidelijke, geïllustreerde en leerzame die je stap voor stap door het proces leidt met toegankelijke uitleg en gedetailleerde screenshots.
is verdeeld in twee hoofdgedeelten : eerst leer je hoe je een gecentraliseerde beurs een gedecentraliseerde wallet beheert om je crypto veilig en onafhankelijk te bewaren.
Wat je zult leren:
✔ Je eerste cryptovaluta kopen – Een gedetailleerde handleiding om aan de slag te gaan op een gecentraliseerd handelsplatform.
✔ Je transacties beveiligen – De beste werkwijzen voor het kopen, verkopen en verhandelen van cryptovaluta met minimale risico's.
✔ Stablecoins begrijpen stablecoin Hun nut, verschillen en hoe je ze kunt gebruiken om je vermogen te stabiliseren tijdens volatiliteit.
✔ Een gedecentraliseerde wallet ( DeFi ) – Leer hoe je je activa beheert zonder tussenpersonen en direct met de blockchain communiceert.
✔ Transacties uitvoeren via een gedecentraliseerde wallet – Een praktische handleiding voor het zelfstandig verhandelen van cryptovaluta.
✔ Gedecentraliseerde financiën (DeFi) verkennen – Ontdek geavanceerde concepten zoals staking en NFT's .
📥 Download je gratis gids door onderstaand formulier in te vullen:
Geldmarkten op getokeniseerde reële activa
Tokenisatie van reële activa: een nieuwe investeringsmogelijkheid
Tokenisatie maakt het mogelijk om reële activa (zoals onroerend goed of commerciële vorderingen) op te delen in tokens die verhandeld en gebruikt kunnen worden in DeFi-protocollen. Dit opent nieuwe mogelijkheden voor investeerders die hun portefeuilles willen diversifiëren en niet alleen in cryptovaluta willen beleggen.
Centrifuge vs TrueFi vs Maple: platformvergelijking
- Centrifuge : maakt de tokenisatie van handelsvorderingen mogelijk en biedt rendementen van 5% tot 15% voor investeerders die deze vorderingen financieren.
- TrueFi : richt zich op leningen zonder onderpand, voornamelijk voor bedrijven, met rendementen van 10% tot 25%.
- Maple Finance : combineert beide benaderingen met een focus op materiële activa en leningen met onderpand, waarbij rendementen tot wel 20% kunnen oplopen.
Particulieren kunnen investeren door tokens te kopen die aandelen in leningen of reële activa vertegenwoordigen. Elk platform biedt een andere benadering wat betreft risico en rendement.
Gedecentraliseerde leningen met vaste rente
Leningen met een vaste rente in DeFi: wat zijn de voordelen?
Leningen met een vaste rente bieden gebruikers financiële stabiliteit doordat de rente vaststaat, ongeacht marktschommelingen. Dit geeft gemoedsrust in de volatiele cryptomarkt.
Ondo: Toegang tot USDY, een stablecoin die gedekt wordt door Amerikaanse staatsobligaties
Ondo biedt toegang tot USDY , een stablecoin die gedekt wordt door Amerikaanse staatsobligaties en stabiele en aantrekkelijke rendementen garandeert (tot 5%). Dit type lening is ideaal voor wie wil investeren in de cryptomarkt met een minimaal risico.
Maple Finance: een betrouwbaar alternatief voor vaste rentes
Maple Finance biedt ook leningen met een vaste rente aan, die vaak worden gebruikt door bedrijven die op zoek zijn naar voorspelbare financiering. De rendementen zijn vergelijkbaar met die van Ondo, met rentes variërend van 5% tot 10%, afhankelijk van de looptijd van de lening.
Toekomstige protocollen voor opbrengsttokenisatie
Tokenisatie van toekomstige rendementen: een innovatie in DeFi
Het tokeniseren van toekomstige rendementen stelt beleggers in staat om een deel van het verwachte rendement op hun cryptovaluta vooraf te "verkopen". Dit biedt meer flexibiliteit om snel toegang te krijgen tot liquiditeit.
Pendle: Hoe profiteer je van toekomstige rendementen?
Pendle stelt gebruikers in staat hun toekomstige rendementen te tokeniseren en te verhandelen op een secundaire markt. Dit biedt unieke liquiditeitsmogelijkheden, met potentiële rendementen variërend van 5% tot 25%, afhankelijk van de volatiliteit van de onderliggende activa.
Beveiliging en risico's in DeFi-protocollen
Protocolbeveiliging: wat kan er gedaan worden om de risico's te beperken?
Hoewel DeFi-protocollen over het algemeen beveiligd zijn met smart contractcontracten, zijn ze niet immuun voor kwetsbaarheden. Om risico's te minimaliseren, is het essentieel om protocollen te kiezen die strenge beveiligingsaudits hebben ondergaan.
Audits, bugs en hacks: hoe kies je veilige protocollen?
Audits uitgevoerd door bedrijven zoals CertiK of Quantstamp zijn een goede indicator voor de veiligheid van een protocol. Bovendien is het raadzaam om uw investeringen te spreiden over verschillende protocollen om risico's te beperken.
De voordelen van DeFi-protocollen
Hoge en aantrekkelijke rendementen
Een van de grootste aantrekkingspunten van DeFi-protocollen is het rendement, dat vaak veel hoger ligt dan dat van traditionele financiële instellingen. Dit is mogelijk dankzij de afwezigheid van tussenpersonen en de efficiëntie van gedecentraliseerde markten.
Transparantie en decentralisatie van de bedrijfsvoering
DeFi-protocollen zijn inherent transparant, waarbij alle transacties zichtbaar zijn op de blockchain. Dit zorgt voor een zekere mate van vertrouwen en stelt gebruikers in staat om de status van reserves en transacties op elk moment te controleren.
De risico's van DeFi-protocollen
Volatiliteit van rendementen
Rendementen in DeFi kunnen zeer volatiel zijn. Een protocol dat vandaag hoge rendementen biedt, kan die rendementen snel zien dalen, afhankelijk van de marktomstandigheden.
Afwikkeling van de nevenschade
Bij gedecentraliseerde kredietverlening is het belangrijk om de waarde van uw activa in de gaten te houden. Als de waarde van het onderpand onder een bepaalde drempel zakt, loopt u het risico op liquidatie, wat betekent dat uw activa automatisch worden verkocht om uw lening af te lossen.
Tips om je winst op DeFi-protocollen te maximaliseren
-
Diversificeer uw beleggingen.
Concentreer niet al uw vermogen op één enkel protocol. Diversificatie verlaagt het risico en maximaliseert het rendement. -
Controleer de beveiligingsaudits.
Ga alleen akkoord met protocollen die de beveiligingsaudits met succes hebben doorstaan. -
Kies betrouwbare platforms.
Protocollen zoals Aave , Uniswap en Yearn Finance hebben een goede reputatie, maar het is altijd belangrijk om waakzaam te blijven.
Trends om in de gaten te houden in DeFi-protocollen
DeFi-protocollen zijn constant in ontwikkeling. staking , tokenisatie van reële activa en leningen met een vaste rente zijn innovaties die we nauwlettend in de gaten moeten houden. Deze trends laten zien dat DeFi de grenzen van de traditionele financiële wereld blijft verleggen.
Conclusie
DeFi-protocollen bieden een fantastische mogelijkheid om rente te verdienen op uw cryptovaluta. Net als bij elke investering is het echter cruciaal om de onderliggende mechanismen te begrijpen en uw portefeuille te diversifiëren om het risico te minimaliseren. Door een evenwichtige aanpak te hanteren en op de hoogte te blijven van de laatste trends, kunt u uw rendement maximaliseren en tegelijkertijd uw kapitaal beschermen.
FAQ
-
Wat is staking ?
staking stelt je in staat om cryptovaluta te staken terwijl je hun liquiditeit behoudt. Met Lido kun je bijvoorbeeld stETH ontvangen in ruil voor je ETH, die je vervolgens kunt gebruiken in andere DeFi-protocollen staking -
Wat zijn de belangrijkste risico's van DeFi-protocollen?
De belangrijkste risico's zijn onder andere de volatiliteit van rendementen, liquidatie van activa en beveiligingslekken in smart contract contracten. -
Hoe kun je de veiligheid van een DeFi-protocol controleren?
Raadpleeg auditrapporten van platforms zoals CertiK en Quantstamp, en bekijk gebruikersrecensies op sociale media en forums. -
Welke protocollen zijn het veiligst voor het uitlenen van cryptovaluta?
Aave , Compound en Yearn Finance behoren tot de meest gerenommeerde, maar het is altijd aan te raden om veiligheidsaudits te controleren voordat u investeert.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Investeringen die verband houden met cryptocurrencies zijn van nature riskant, lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn aangesloten, wat betekent dat als u een product koopt of via deze links registreert, we een commissie van onze partner zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en sommige staan zelfs promoties toe.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen .
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
YoAnn
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
