Łatwy
Krypto poparte złotem: główne opcje i problemy
Czy chcesz chronić swoje dziedzictwo podczas pobytu w świecie aktywów cyfrowych ? Pomysł tokena wspieranego przez złoto intryga? Tutaj odkryjesz bezpośrednio, jakie główne kryptos wystawiają się na złoto i jak działają. Żółty metal, znany ze swojej stabilności, można teraz kupić w postaci kryptowaluty wspieranej złotem . Daje to dostęp do bezpieczeństwa fizycznego złota , zachowując elastyczność portfela kryptograficznego .
Spis treści
Po co wybierać kryptograficzne zabezpieczone złotem?
Pojęcie cyfrowego złota zrodziło się z chęci solidności metalu szlachetnego z innowacjami blockchain . Często mówimy o tokenizacji złota lub tokenizowanego złota . Masz zatem złoty token reprezentujący prawdziwy ułamek fizycznego złota przechowywanego w certyfikowanych skrzyniach.
Oto główne zalety, które z tego wynikają:
- Bezpieczeństwo : Złoto jest uważane za historyczne schronienie, zwłaszcza w obliczu inflacji, która w perspektywie długoterminowej eroduje wartość waluty. Aby konkretnie zmierzyć ten efekt, odkryj nasze obliczenia inflacji między 2 datami , praktyczne narzędzie do oglądania utraty siły nabywczej na przestrzeni lat.
- Płynność : kryptowaluty wspierane przez złoto przełączają 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Możesz sprzedawać lub kupować w dowolnym momencie.
- Frakcjonowanie : Możesz mieć bardzo małe złote części, które ułatwiają i dywersyfikację aktywów .
- Brak przechowywania : w przeciwieństwie do fizycznego złota, nie trzeba znaleźć bezpiecznego miejsca ani płacić za opłaty za klatkę piersiową.
Od pewnego czasu te alternatywne inwestycje były coraz bardziej popularne wśród inwestorów w Defi . Stablecoin poparł złoto, stablecoin nawet generuje plony, zapewniając płynność na zdecentralizowanych platformach wymiany.
Wystawa główna kryptos na złoto
Pojawiło się kilka projektów, aby oferować wystawę złota za pośrednictwem blockchain . Skoncentrujemy się na trzech głównych tokenach: Pax Gold (PAXG), tether Gold (Xaut) i Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (Paxg)
Najlepiej znanym złotym tokenem Każda jednostka Paxg odpowiada Oce Troy (31,1 gramów) złotej jakości dobrej dostawy w Londynie, przechowywanym w skrzyniach zatwierdzonych przez LBMA (London Bullion Market Association).
- Firma Emiting: Paxos Trust, regulowana przez Nowy Jork State Financial Services Department (NYDFS).
- Dowód rezerw : Comiesięczne audyty są przeprowadzane przez niezależną firmę withm.
- przepisy , które uspokajają większość inwestorów.
- objętość płynności na dużych platformach, takich jak Binance lub BYBIT.
Pax Gold służy jako odniesienie do tokenu złota , w szczególności dlatego, że oferuje bezpośrednie konwersje między tokenami i wlewkami fizycznymi. Jeśli masz wystarczająco dużo na pełny wlewkę, możesz go usunąć w postaci fizycznego złota . Ta operacja często przyciąga tych, którzy chcą przejrzystego i zweryfikowanego pośrednika.
Złoto tether (Xaut)
Emitowany przez Tether Limited, Tether Gold zajmuje również szczególne miejsce. Firma jest znana ze swojej stablecoin USDT , a Xaut kontynuuje tę samą logikę. Każdy token złota odpowiada uncji złota utrzymywanego w bezpiecznym bezpiecznym miejscu.
- Możliwość użycia go jako gwarancji w defi (na Uniswap , krzywej itp.).
- Wymiana wielkości około kilku milionów dolarów dziennie, mniej niż Pax Gold, ale pozostaje wygodna dla płynności .
- Możliwe wykupienie fizycznego złota na koszty około 0,25 %, w określonych warunkach.
W przeciwieństwie do Pax Gold, Tether działa od czasu bardziej elastycznej jurysdykcji. Pozwala to być bardziej dopuszczalne pod względem defi użytkowników, ale wiąże się również z mniejszą jasnością w zakresie przepisów . Wszystko zależy od poziomu wymagań pod względem audytu i zgodności.
Comtech Gold (CGO ): Rozwiązanie poparte złotem w regionie MENA
Comtech Gold (CGO) to cyfrowy token poparty fizycznym złotem, głównie ukierunkowanym na rynki Zatoki i Bliskiego Wschodu. Każdy token reprezentuje gram 24 -karatowego złota, przechowywanego w bezpiecznych skrzyniach w Dubaju. Projekt jest certyfikowany zgodnie ze szariatem, który może spełniać szczególne wymagania niektórych inwestorów w regionie.
Blockchain XDC: Szybkość obróbki i obniżone koszty gazu
Projekt opiera się na blockchain XDC , rozpoznanym z szybkich transakcji i minimalnych kosztów. Dzienne wolumen wynosi około 600 000 dolarów.
Dostępne na arenie międzynarodowej, CGO oferuje ekspozycję na złoto, pozostając związane ze standardami finansów islamskich. Regularna audyt i przejrzystość wokół zgodności są podkreślane jako dodatkowe elementy wiarygodności, szczególnie dla inwestorów z regionu MENA.
Funkcjonowanie kryptowalu
Krypto pochylające się o złoto jako stablecoin coletedyzowane , to znaczy, że każda jednostka emitowana na blockchain reprezentuje dokładną ilość fizycznego złota , ogólnie przechowywanego w certyfikowanych i bezpiecznych skrzyniach. Mechanizm ten opiera się na współczynniku podkładu 1: 1 (1 token = 1 gram lub 1 uncja złota).
Złota tokenizacja
Tokenizacja polega na stworzeniu tokena cyfrowego (często na Ethereum dobrze zdefiniowany ułamek fizycznego złota . Token działa jako cyfrowa wersja certyfikatu nieruchomości na złocie. Dlatego użytkownik nie trzyma złota, ale reprezentatywnego na nim, certyfikowanego przez scentralizowany nadajnik.
Na przykład :
- 1 paxg = 1 uncja Troy d'Or D'O.
- 1 xaut = 1 uncja złota przechowywanego w Szwajcarii
- 1 CGO = 1 gram 24 -karatowego złota zachowane w Dubaju
Czy możemy wymienić token na fizyczne złoto?
Tak, w większości przypadków teoretycznie możliwe jest wymiana tych tokenów na fizyczne złoto . Zależy to jednak od nadajnika, posiadanej kwoty i twojego statusu (szczególnego lub instytucjonalnego). Oto przegląd:
- Pax Gold (PAXG) pozwala każdemu inwestorowi - w tym osoby fizyczne - poprosić o pobieranie zakupu w fizycznych żołnierzach złota za pośrednictwem Paxos, pod warunkiem, że masz wymaganą minimalną ilość (np. 400 uncji dla pełnego wlewki). Obowiązują koszty logistyczne, a proces jest wykonywany za pośrednictwem Paxos Trust w Stanach Zjednoczonych.
- Tether Gold (Xaut) oferuje również wymianę fizycznego złota, ale tylko w określonych szwajcarskich skrzyniach. Prowanie wzmocnione wymagania KYC i głównie dotyczy klientów o znacznych kwotach.
- Comtech Gold (CGO) upoważnia konwersje do złota z partnerami zatwierdzonymi przez DMCC w Dubaju. Dostęp jest możliwy dla osób, ale często w ramach regionalnych (strefa MENA) o określonych warunkach.
W codziennej rzeczywistości te fizyczne konwersje pozostają rzadkie. Nie jest to główne zastosowanie kryptos wspieranych złotem . To, co nadaje tokenowi wartość, jest przede wszystkim zaufanie do faktu, że wsparcie jest rzeczywiste i zweryfikowane , a nie skuteczne zamiar ubiegania się o fizyczne złoto.
Dowód zastrzeżeń
Aby utrzymać to zaufanie, nadajniki muszą przedstawić dowód zastrzeżeń (dowód rezerw) . To implikuje:
- Regularne audyty, często miesięcznie, wykonane przez niezależne firmy (np.: Withum dla Paxg).
- Publiczna publikacja liczby wydanych tokenów i odpowiadających zasobach złota.
- Czasami stosowanie zdecentralizowanych wyroczni, takich jak Chainlink aby zapewnić przejrzystość w czasie rzeczywistym.
Bez tych gwarancji wartość tokena można podważyć. Właśnie dlatego żucie dodania jest podstawowym kryterium dla inwestorów.
Jak utrzymuje się kurs?
Przebieg tokena wspieranego złotem mechanizmowi arbitrażu między ceną złota na tradycyjnych rynkach a ceną tokena na platformach kryptograficznych.
Oto jak to działa:
- Jeśli cena tokenu na giełdach jest niższa niż w przypadku złota, arbitrzy mogą go kupić, przekształcić go w fizyczne złoto lub odsprzedać na tradycyjnych rynkach.
- Jeśli cena tokena jest wyższa niż złoto, posiadacze mogą sprzedać swoje tokeny na rynku kryptograficznym, aby uzyskać natychmiastową korzyść, która równowaga.
Ta gra sił między zakupem, sprzedażą i konwersją naturalnie utrzymuje parzystość z złotym miejscem . Jest to dokładnie taka sama zasada, jak w przypadku stablecoin opierającego się o dolara , z tym wyjątkiem, że składnik rezerwowy tutaj jest metalem szlachetnym.
Jak zainwestować praktycznie w kryptograficzny złoto?
Proces jest dość prosty, nawet dla neofita:
- Wybierz niezawodną platformę, taką jak Binance, BYBIT lub inna wymiana wspierająca te tokeny.
- Utwórz i sprawdzaj swoje konto za pomocą procedury KYC.
- Umieść fundusze (fiat lub kryptos), aby kupić pożądany złoty token
- Prawdopodobnie wycofaj tokeny na portfelu , aby uzyskać więcej bezpieczeństwa .
Niezbędny punkt: zawsze sprawdzaj płynność . Najpopularniejsze złote kryptowaluty Pax Gold i Tether Gold na ogół mają bardziej dostarczone notebooki zamówień, a zatem mniej majtek .
Jakie rentowności mamy nadzieję z krypto wspieranym złotem?
W przeciwieństwie do niestabilnych kryptowali, takich jak Bitcoin, stablecoin opierający się o złoto są skierowane przed całą stabilnością i ochroną przed kryzysami. Wydajność jest zasadniczo oparta na ewolucji ceny złota.
Jednak Defi oferuje pewne możliwości:
- Zapewnij gotówkę, łącząc swój złoty token z niestabilnym tokenem.
- Wygeneruj określoną APY (często od 1 % do 5 %), w zależności od pul.
- Pożycz token wspierany złoto na wyspecjalizowanych platformach.
Należy pamiętać, że w przypadku rynkowego Haussiera na złocie, twoje krypto poparte złotem automatycznie przyniesie wartość. I odwrotnie, jeśli metal szlachetny spadnie, mechanicznie przejdziesz tę samą korektę.
Punkty czujności za krypto opierające się o złoto
Ryzyki związane z tymi alternatywnymi inwestycjami nie należy przeoczyć:
- Przepisy : Niektóre jurysdykcje są bardziej dopuszczalne, co powoduje mniej gwarancji inwestora.
- Audyt : Upewnij się, że nadajnik realizuje dowód rezerw i opublikowany przez uznaną firmę zewnętrzną.
- Portfel Crypto : Pamiętaj, aby zabezpieczyć swoje prywatne klucze . Piractwo często powoduje ostateczną utratę tokenów .
- Nadajnik : Sprawdź reputację i solidność finansową firmy, która zarządza kryptograficznie wspieranym złotem .
Wreszcie, nie zapominaj, że tokenizacja złota pozostaje młodym sektorem. Stąd potrzeba dowiedzenia się o platformach i otaczającym środowisku prawnym.
FAQ na krypto wspieranym złotem
Czy to naprawdę poparte 1: 1?
Jeśli nadajnik skrupulatnie przestrzega zasady dowodu rezerw , tak. Na przykład według audytów Paxos każdy PaxG odpowiada dokładnej uncji fizycznego złota. Inni aktorzy oferują również stosunek 1: 1, ale upewnij się, że publikują dowody za pośrednictwem poważnych firm audytowych.
Czy możemy wymienić twoje cyfrowe złoto na fizyczny metal?
W przypadku Pax Gold tak, w określonych warunkach (wystarczająca ilość i opłacanie kosztów logistycznych). W przypadku złota w tether możliwe jest również wykup, ale obejmuje również dość wysokie minimalne i specyficzne koszty.
Co z kosztami opieki nad dziećmi?
Jednym z największych interesów tokenizowanego złota jest brak bezpośrednich kosztów opieki nad dziećmi dla konkretnego inwestora. Z drugiej strony emitent popiera te koszty i integruje je z globalną strukturą kosztów.
Jaki jest najlepszy czas na zakup?
strategii alokacji aktywów i podejścia do dywersyfikacji . metale szlachetne na rynku na rynku , inni wygładzają swój początek, aby zmniejszyć ryzyko .
Wniosek na krypto wspierany do złota
Kryptowaluty poparte złotem rewolucjonizują sposób inwestowania w żółty metal. Oferują łatwość stablecoin pochylającej się o złoto , odporność fizycznego złota i światową dostępność blockchain . Pomiędzy Pax Gold , Tether Gold i Comtech Gold masz wybór, aby wzmocnić swoją dywersyfikację .
Niemniej jednak bądź świadomy potrzeby przejrzystości ze strony nadajników i poświęć czas na ocenę przepisów i audytów . Dzięki złotemu tokenowi skorzystasz z potencjalnej ochrony przed inflacją, silnym bezpieczeństwem za pośrednictwem blockchain i prostoty zarządzania prostym portfolio kryptograficznym . Dopóki wybierzesz zaufanego gracza, krypto poparte złotem może być doskonałym dywersyfikacji alternatywnej strategii inwestycyjnej .
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach swoich zdolności finansowych. Wcześniejsze wyniki nie gwarantują przyszłych wyników. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki tego artykułu to linki sponsoringowe, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, zbierzemy prowizję ze strony sponsorowanej spółki. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre sponsorowanie umożliwiają dostęp do promocji.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału.
Wszystkie nasze artykuły podlegają rygorystycznej weryfikacji faktów. Każda kluczowa informacja jest weryfikowana ręcznie na podstawie wiarygodnych i uznanych źródeł. Kiedy cytujemy źródło, link jest systematycznie zintegrowany z tekstem i wyróżniany innym kolorem, aby zagwarantować przejrzystość i pozwolić czytelnikowi bezpośrednio skonsultować oryginalne dokumenty.
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
Noah
Inżynier szkoleniowy szybko zainteresowałem się dziedziną finansów. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają przed sobą świetlaną przyszłość, uczestniczę w jego demokratyzacji poprzez rozwijanie Crypternon.
