Łatwy
Czy można stracić więcej, niż zainwestowano w kryptowalutę?
Prosta odpowiedź brzmi: w zdecydowanej większości przypadków – nie. Kupując kryptowaluty lub handlując nimi z wykorzystaniem podstawowej konfiguracji, nie możesz być winien więcej pieniędzy, niż faktycznie wpłaciłeś. Zdarzają się jednak rzadsze sytuacje, w których straty mogą przekroczyć kwotę, którą początkowo zakładałeś. W tym artykule wyjaśnimy w prostych słowach, dlaczego czasami słyszy się, że można „stracić więcej niż zainwestowane kryptowaluty”, a co ważniejsze, w jakich sytuacjach może to nastąpić.
Spis treści
Czy można stracić więcej niż zainwestowano w kryptowaluty? Tradycyjne inwestowanie w kryptowaluty
Najpopularniejszym sposobem inwestowania w kryptowaluty jest zakup określonej ilości, tak jak w przypadku akcji na giełdzie. Na przykład:
Wpłacasz 1000 € na specjalistyczną platformę.
Kupujesz Bitcoiny (lub inną kryptowalutę, która Cię interesuje) o wartości 1000 euro.
Jeśli cena Bitcoina rośnie, Twoja inwestycja zyskuje na wartości. Jeśli spada, tracisz na wartości… Ale nie możesz mieć „ujemnego salda”.
Krótko mówiąc, jeśli zainwestowałeś 1000 euro, najgorszym scenariuszem jest to, że Twoja kryptowaluta spadnie do zera (w przypadku Bitcoina to się nie zdarzy) i stracisz swoje 1000 euro. Nie będziesz już nic winien platformie.
W tym przypadku mówimy, że strata ogranicza się do początkowej stawki.
Czy można stracić więcej, niż zainwestowano w kryptowalutę?
Niektóre artykuły lub filmy sugerują, że możesz mieć więcej długu niż wpłaciłeś. Jak to możliwe? Zazwyczaj wynika to z mylenia różnych rodzajów handlu i konkretnych sytuacji, w których ryzyko wzrasta. Trzy najczęstsze czynniki to:
Efekt dźwigni (lub „dźwignia”) jest często źle rozumiany.
Korzystając ze specjalnej metody zwanej marżą krzyżową, która umożliwia wykorzystanie innych sald.
Problemy zewnętrzne, takie jak bankructwo platformy, mogą spowodować, że stracisz więcej niż tylko kwotę „zainwestowaną” w kryptowalutę.
W poniższych sekcjach omówimy te koncepcje krok po kroku.
Więcej informacji o nagrodach można znaleźć tutaj.
Czy możesz stracić więcej niż zainwestowałeś w kryptowalutę? Wykorzystaj dźwignię finansową
Zasada ogólna
Dźwignia finansowa to mechanizm, który pozwala Ci pożyczyć pieniądze z platformy, aby zwiększyć wartość swojej pozycji. Na przykład:
Masz 100 € na koncie.
Decydujesz się na zastosowanie dźwigni x5 (czyt. „razy 5”).
Twoja pozycja ma wówczas siłę 500 € (100 € x 5).
Wpływ na Twoje zyski i straty
Jeśli cena zakupionej przez Ciebie kryptowaluty wzrośnie o 10%, zarobisz 10% z 500 €, czyli 50 €. Bez dźwigni zarobiłbyś 10 €.
Jeżeli cena spadnie o 10%, tracisz 50 €, czyli połowę swojego kapitału (miałeś przecież tylko 100 €).
Dźwignia finansowa wzmacnia zarówno zyski, jak i straty. Aby zapobiec wejściu na ujemne terytorium, platformy automatycznie zamykają (lub „likwidują”) Twoją pozycję, gdy jesteś bliski utraty początkowych 100 EUR.
Automatyczna likwidacja: wbudowane zabezpieczenie
Gdy strata osiągnie pewien próg (czasami 80% do 100% kwoty 100 €), platforma wstrzymuje pozycję autoryzacyjną.
Tracisz początkowy depozyt w wysokości 100 € na tym stanowisku, ale nie jesteś winien platformie żadnych dodatkowych pieniędzy.
Dlatego w typowej i prawidłowo skonfigurowanej konfiguracji nie możesz stracić więcej niż początkowa inwestycja w przypadku spadku rynku. Twoja strata pozostaje ograniczona do kwoty, którą zainwestowałeś.
Czy można stracić więcej niż zainwestowano w kryptowalutę? Tryb izolowany a tryb cross-margin
Aby ograniczyć ryzyko, na platformach transakcyjnych stosuje się dwa główne tryby „marży”: tryb izolowany i tryb krzyżowy (nazywany również „cross-margin”).
Tryb izolowany (izolowany margines)
Tutaj decydujesz, że konkretna kwota (na przykład 100 EUR) zostanie przydzielona do pozycji, którą otwierasz.
Jeśli wszystko pójdzie nie tak, maksymalna strata wyniesie 100 €.
Całe Twoje saldo na platformie nigdy nie jest wykorzystywane do pokrycia straty.
Tryb cross-marginesu
Pozostałe środki na platformie możesz wykorzystać do pokrycia strat.
Na przykład, masz 100 € do wykorzystania, ale dodatkowo 500 € (być może czekasz na inny zakup), tryb krzyżowy może wykorzystać te 500 €.
Myślałeś, że inwestujesz tylko 100 euro, ale możesz stracić wszystkie swoje pieniądze, jeśli rynek spadnie zbyt szybko.
Ważne: Nawet stosując cross-margin, zazwyczaj nie otrzymasz ujemnego salda na koncie, ale możesz stracić o wiele więcej niż 100 €, które mentalnie przeznaczyłeś na tę operację, ponieważ platforma „pobierze” resztę dostępnych środków.
Więcej informacji o nagrodach można znaleźć tutaj.
Czy można stracić więcej niż zainwestowane kryptowaluty? Kiedy można stracić więcej niż cały depozyt?
W normalnym trybie taka sytuacja jest praktycznie niemożliwa
Na głównych platformach kryptowalutowych (Binance, Bybit, Krakenitp.), przy podstawowych ustawieniach (tryb izolowany), praktycznie niemożliwe jest osiągnięcie salda poniżej zera. Automatyczna likwidacja jest uruchamiana, zanim przekroczysz początkową inwestycję.
Bankructwa i awarie zdarzają się rzadko
W skrajnych lub bardzo rzadkich sytuacjach możemy usłyszeć o przypadkach, w których inwestorzy znaleźli się w długach. Na przykład:
Błyskawiczna awaria (bardzo szybki spadek cen) uniemożliwiająca platformie likwidację pozycji we właściwym czasie.
Błędy techniczne lub poważne awarie platformy.
Platforma zawiedzie, gdy otwarte pozycje poniosą duże straty, a zarządzanie likwidacją nie zostanie przeprowadzone prawidłowo.
Takie przypadki zdarzają się niezwykle rzadko. W zdecydowanej większości przypadków, zwłaszcza jeśli jesteś początkującym i korzystasz z usług renomowanej firmy, nie powinieneś mieć dodatkowych długów.
Czy można stracić więcej niż zainwestowano w kryptowaluty? Kwestia bankructwa platformy
Nie mówimy tu o „stracie większej niż początkowa inwestycja” poprzez zaciągnięcie długu, ale raczej o „stracie większej kwoty niż ta, którą myślałeś, że ryzykujesz”. Na przykład:
Wpłacasz 5000 € na platformę.
Używasz tylko kwoty 1000 €, aby kupić kryptowalutę, a 4000 € zostawiasz w gotowości (w kasie platformy), czekając na inną okazję.
Jeśli platforma zbankrutuje i nie będzie możliwości wypłaty środków, możesz stracić wszystko, łącznie z 4000 euro, których jeszcze nie zainwestowałeś.
Straciłeś więc „więcej niż Twój zakład w kryptowalucie” (który wynosił 1000 EUR), ponieważ myślałeś, że zaryzykowałeś tylko tę kwotę, ale w rzeczywistości nadal miałeś sporo pieniędzy zdeponowanych na platformie.
Czy można stracić więcej niż zainwestowano w kryptowaluty? Jak uniknąć przykrych niespodzianek?
1. Sprawdź tryb marginesu
Jeśli korzystasz z platformy handlowej, upewnij się, że jesteś w trybie odizolowanym, jeśli jesteś początkujący i nie chcesz ryzykować swoich pozostałych sald.
2. Nie trzymaj zbyt dużej ilości pieniędzy „w rezerwie”
Jeśli dysponujesz dużą ilością pieniędzy, lepiej jest przechowywać je w zewnętrznym portfelu (często nazywanym „portfelem” lub „zimnym portfelem”), aby uniknąć problemów w razie bankructwa platformy.
3. Wybierz niezawodne platformy
Wybieraj renomowane strony i aplikacje, które działają na rynku już od dłuższego czasu i regularnie publikują informacje o swoich rezerwach i stabilności finansowej.
4. Dowiedz się wszystkiego o dźwigni finansowej
Nawet jeśli nie zaciągniesz zadłużenia przekraczającego Twój początkowy depozyt, dźwignia finansowa szybko powiększa straty. Ruch na rynku o -10% może doprowadzić do całkowitej utraty Twojej inwestycji w daną pozycję.
5. Monitoruj zmienność kryptowalut
Kryptowaluty mogą gwałtownie rosnąć lub spadać w rekordowo krótkim czasie. Im mniejszy lub mniej znany jest dany instrument, tym większe ryzyko gwałtownych wahań cen. Dzięki 10-krotnej dźwigni finansowej na niezwykle zmiennej kryptowalucie, możesz upłynnić swoje aktywa w ciągu kilku minut, co często oznacza całkowitą utratę (całej inwestycji).
Konkretne przykłady dla początkujących
Przykład A: Tryb izolowany w prostym języku angielskim
Masz do dyspozycji 200 €.
Otwierasz pozycję, stawiając 200 € na Bitcoina z dźwignią x2.
Jeśli rynek znacznie spadnie, możesz stracić wszystko, ale gdy tylko Twoje 200 € będzie bliskie wyczerpania, platforma automatycznie zamknie pozycję.
Nie kończysz z saldem wynoszącym -10, -50 lub -100 €.
Najgorszy scenariusz: wrócisz do 0.
Przykład B: margines krzyżowy
Masz na platformie 1000 €, ale chcesz wykonać test za jedyne 100 €.
Nie zdając sobie z tego sprawy, pozostawiasz aktywny tryb „marginesu krzyżowego”.
Jeśli wartość Twojej pozycji spadnie zbyt szybko, platforma może zacząć wykorzystywać pozostałe 900 EUR w celu wsparcia pozycji.
Wynik: potencjalnie tracisz 1000 €, a nie tylko 100 €, które myślałeś, że grasz.
Kończysz z 0 € (bez długu), ale „straciłeś więcej”, niż myślałeś, że wydasz (100 €).
Przykład C: upadłość platformy (wspomniana już powyżej)
Podsumowanie: Czy można stracić więcej, niż zainwestowano w kryptowalutę?
W standardowych konfiguracjach i na większości głównych platform – nie. Mechanizmy likwidacyjne mają na celu zamknięcie pozycji, zanim zgromadzisz dług przekraczający początkową inwestycję. Jednak pewne sytuacje mogą prowadzić do większych strat niż się spodziewałeś:
Tryb krzyżowego zabezpieczenia może pochłonąć całe Twoje saldo, a nie tylko tę kwotę, którą planowałeś zaryzykować.
Kwoty przechowywane na platformie (niezainwestowane) mogą zniknąć w przypadku bankructwa.
W bardzo rzadkich sytuacjach (awarie techniczne, załamanie rynku) może wystąpić saldo ujemne, jednak zdarza się to niezwykle rzadko.
Ostatecznie, idea, że można być „dłużnym” platformie, przekraczając swój kapitał początkowy, jest bardziej mitem niż rzeczywistością dla początkującego, który stosuje prostą metodę handlu (standardowa dźwignia, izolowane pozycje, niezawodne platformy) lub po prostu dokonuje standardowego zakupu. Jednak brak czujności w zakresie rodzaju depozytu zabezpieczającego lub wiarygodności strony może prowadzić do strat osobistych „większych niż oczekiwano”, zwłaszcza jeśli wpłaciłeś znacznie więcej, niż faktycznie zamierzałeś zainwestować . Aby inwestować w kryptowaluty ze spokojem ducha:
Poznaj podstawy (różnica między pozycjami izolowanymi i skrzyżowanymi, zasada działania likwidacji).
Zabezpiecz swoje środki (prywatne portfele, uznane platformy).
Zachowaj realizm, jeśli chodzi o dużą zmienność rynku.
W ten sposób zabezpieczysz się przed najbardziej katastrofalnymi scenariuszami i unikniesz poważnych rozczarowań.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie ponosi odpowiedzialności, bezpośrednio ani pośrednio, za jakiekolwiek szkody lub straty wynikające z korzystania z produktów lub usług wymienionych w niniejszym artykule. Czytelnicy powinni przeprowadzić własne rozeznanie przed podjęciem jakichkolwiek działań i inwestować wyłącznie w ramach swoich możliwości finansowych. Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych rezultatów. Niniejszy artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki w tym artykule to linki polecające, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za ich pośrednictwem, otrzymamy prowizję od poleconej firmy. Prowizje te nie wiążą się z żadnymi dodatkowymi kosztami dla Ciebie jako użytkownika, a niektóre polecenia dają Ci dostęp do promocji.
Rekomendacje AMF. Nie ma gwarancji wysokiego zwrotu; produkt o wysokim potencjale zwrotu wiąże się z wysokim ryzykiem. Ryzyko to musi być adekwatne do Twoich celów inwestycyjnych, horyzontu inwestycyjnego i możliwości utraty części oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy na utratę całości lub części swojego kapitału .
Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj nasze Informacje prawne , Polityka prywatności i Warunki korzystania .
Yoann
Z wykształcenia inżynier, szybko zainteresowałem się finansami. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają świetlaną przyszłość, uczestniczę w ich demokratyzacji, rozwijając Crypternon.