Łatwy
Jak oblicza się inflację: kompletny przewodnik
Jak oblicza się inflację ? To kluczowe pytanie dla każdego, kto interesuje się ekonomią , stabilnością cen i zmianami siły nabywczej . Krótko mówiąc, różne instytucje finansowe urzędy statystyczne śledzą średnią zmianę cen konsumpcyjnych dużej liczby towarów i usług w danym okresie. Ale jak to działa w praktyce? Jakie wskaźniki są stosowane? I dlaczego metoda może się różnić w zależności od kraju? Przyjrzymy się bliżej mechanizmom tego obliczenia, aby zrozumieć, jak inflacja jest mierzona w praktyce.
Spis treści
Jak oblicza się inflację: ogólny wzrost cen
inflacja występuje , gdy konsumenci doświadczają ogólnego i trwałego wzrostu cen . Z biegiem czasu za tę samą kwotę można kupić mniej niż wcześniej. Ma to bezpośredni wpływ na siłę nabywczą . Na przykład, jeśli indeks cen wzrośnie o 5% w ciągu roku, wszystko kosztuje więcej, choć nie zawsze o ten sam procent. Dlatego większość oficjalnych wskaźników opiera się na porównywaniu zmian cen konsumpcyjnych w czasie.
Po co mierzyć inflację?
Decydenci pieniężni , tacy jak banki centralne , często dążą do utrzymania wzrostu gospodarczego i zapobiegania nadmiernej inflacji . Nadmierne wahania popyt , płace i stopy procentowe, powodując niepewność zarówno dla przedsiębiorstw, jak i gospodarstw domowych. Z drugiej strony, inflacja (deflacja) może również hamować popyt i wzrost gospodarczy wzrostu cen pozwala na zarządzanie polityką pieniężną i przewidywanie potrzeby stymulowania lub ograniczania gospodarki .
Jak oblicza się inflację: Główne organizacje
inflacji zajmuje się wiele instytucji finansowych i statystycznych :
- Krajowe urzędy statystyczne : na przykład INSEE we dane dotyczące cen konsumpcyjnych i publikują co miesiąc wskaźnik cen konsumpcyjnych ( CPI
- Instytucje europejskie : Eurostat oblicza HICP (zharmonizowany wskaźnik cen konsumpcyjnych) dla strefy euro . Ten zharmonizowany wskaźnik ułatwia porównania między krajami członkowskimi.
- Banki centralne opierają swoją politykę na tych wskaźnikach . Na przykład Europejski Bank Centralny (EBC) dąży do utrzymania inflacji bliskim 2% w średnim okresie.
Ich rolą jest aktualizacja statystyk i ich regularna publikacja w celu informowania opinii publicznej, przedsiębiorstw i rządów. W przypadku odchyleń przeprowadzane są dalsze analizy w celu identyfikacji sektorów, których dotyczą (np. energetyka , surowce , żywność itp .).
Jak oblicza się inflację: Wskaźnik cen konsumpcyjnych (CPI) jako podstawa obliczeń
Analitycy zazwyczaj odwołują się do wskaźnika CPI aby dowiedzieć się jak obliczana jest inflacja . CPI to wskaźnik mierzący średnią ważoną cenę szerokiego koszyka dóbr i usług reprezentatywnych dla bieżącej konsumpcji gospodarstw domowych.
„Koszyk gospodyni domowej”: przykład konsumpcji
Każdy kraj definiuje koszyk referencyjny
- Jedzenie : chleb, owoce, warzywa, napoje itp.
- Zakwaterowanie : czynsz, opłaty, prąd, woda itp.
- Transport : paliwo, bilety kolejowe, części zamienne.
- Zdrowie : leki, konsultacje lekarskie, opieka stomatologiczna.
- Wyposażenie : meble, sprzęt AGD, odzież.
- Usługi różnego rodzaju : fryzjerstwo, ubezpieczenia, zajęcia rekreacyjne.
Każdy z tych elementów ma wagę w obliczeniach, determinowaną przez udział, jaki reprezentuje w wydatkach . Na przykład, mieszkanie często ma większą wagę niż artykuły higieniczne, ponieważ rachunki za prąd, gaz i czynsz stanowią znaczną część przeciętnego budżetu.
Regularne aktualizacje wag
Style życia się zmieniają. Dlatego INSEE , podobnie jak inne agencje statystyczne, regularnie weryfikuje wagi , aby lepiej odzwierciedlały rzeczywistość. Na przykład, jeśli wydatki na telefony komórkowe rosną, a wydatki na dobra materialne maleją, waga telefonów komórkowych we wskaźniku CPI zostanie zwiększona w kolejnej rewizji. W ten sposób wskaźnik cen generalnie odzwierciedla najnowsze wzorce konsumpcji.
Jak oblicza się inflację: Zbieranie danych, w jaki sposób organizacje ustalają ceny, aby ją śledzić
Aby ustalić, jak obliczana jest inflacja instytuty statystyczne zbierają dane :
- Badania w sklepach : badacze odnotowują ceny bezpośrednio na półkach w kilku punktach sprzedaży (supermarketach, piekarniach, na rynkach itp.).
- Dane z kas fiskalnych : niektóre kraje pobierają bezpośrednie odczyty od dużych sprzedawców detalicznych. Zapewnia to dostęp do milionów cen , co jest bardzo przydatne dla dokładności.
- Zbieranie danych online (web scraping): w przypadku produktów sprzedawanych w Internecie możliwe jest automatyczne analizowanie cen wyświetlanych na stronach sprzedawców, tydzień po tygodniu.
- Badania dotyczące usług : czynszów, transportu czy usług telefonicznych przeprowadzamy na podstawie oficjalnego cennika lub wyliczamy koszty na podstawie różnych profili zużycia (przebieg, ilość danych itp.).
Następnie statystycy porównują każdy produkt z miesiąca na miesiąc. Jeśli konkretny produkt znika z półek lub zmienia opakowanie (na przykład opakowanie zawiera mniej gramów płatków śniadaniowych), wprowadzana jest korekta, aby utrzymać porównanie przy zachowaniu stałych cech . Zatem gromadzenie danych śledzenia cen , ale obejmuje również monitorowanie składu i zmian jakościowych.
Zasada wskaźnika „stałej jakości”
Aby ocenić „czystą” zmienność cen , aby nie mylić jej ze zmianą jakości . Na przykład, jeśli smartfon jest sprzedawany po wyższej cenie, ponieważ ma teraz lepszy procesor lub dłuższą baterię, wzrost ten wynika nie tylko z inflacji, ale Agencje statystyczne starają się zneutralizować ten czynnik, korygując zmienność cen tak, aby odzwierciedlała jedynie tę część, którą można przypisać inflacji . Dokonuje się tego za pomocą metod „hedonizmu” dokonać jak najbardziej sprawiedliwego porównania.
Jak oblicza się inflację: końcowe obliczenia, wzory i praktyczne zastosowanie
W praktyce pytanie „ Jak oblicza się inflację ?” rozwiązuje się za pomocą stosunkowo prostego wzoru:
Podstawowa formuła
CPI oblicza się , a inflację określa się jako procentową zmianę wskaźnika CPI w porównaniu do poprzedniego okresu lub w porównaniu do analogicznego okresu poprzedniego roku:
% zmienność = [(IPC(t) - IPC(t-1)) / IPC(t-1)] * 100
Gdzie CPI(t) to wskaźnik dla bieżącego miesiąca (lub roku), a CPI(t-1) to wskaźnik dla poprzedniego miesiąca (lub roku). Wynik dodatni wskazuje na wzrost cen , a zatem inflacji , natomiast wynik ujemny odpowiada deflacji.
Różne rodzaje obliczeń
- Stawka miesięczna : różnica między poszczególnymi miesiącami.
- Stopa roczna : zmiana w danym miesiącu w porównaniu do analogicznego miesiąca poprzedniego roku (np. sierpień 2024 r. w porównaniu do sierpnia 2023 r.).
- Inflacja bazowa energia i żywność zostały wyłączone , aby lepiej ocenić tendencję bazową.
Te różne wskaźniki pomagają analitykom i decydentom ocenić, czy inflacja ma charakter przejściowy, powszechny, czy też koncentruje się w określonych sektorach.
Jak oblicza się inflację: Jak Eurostat i strefa euro harmonizują metody obliczania
W strefie euro stosuje się zharmonizowany wskaźnik cen konsumpcyjnych (HICP) . Słowo „zharmonizowany” oznacza, że wszystkie kraje członkowskie stosują podobne definicje i zasady pobierania danych:
- Zakres uwzględniono towary i usługi , co ułatwia porównywanie między krajami.
- Wzory ważenia : każdy kraj przekazuje do Eurostatu udział wydatków swoich gospodarstw domowych w każdej kategorii, co pozwala na stworzenie bardziej jednorodnego odniesienia.
- Publikacja Eurostat co miesiąc publikuje wskaźnik HICP dla strefy euro , który staje się punktem odniesienia dla Europejskiego Banku Centralnego zarządzania stopami procentowymi .
W związku z tym możemy zaobserwować rozbieżności między wskaźnikiem HICP a wskaźnikiem CPI , ale generalnie pozostają one niewielkie. Celem jest stworzenie jednego wskaźnika dla całego regionu, co ułatwi prowadzenie polityki pieniężnej .
Jak oblicza się inflację: Wpływ ważenia, dlaczego niektóre ceny liczą się bardziej
Jednym z kluczowych punktów w kwestii „ sposobu obliczania inflacji ” jest ważenie . Rzeczywiście, 10% wzrost cen paliw będzie miał większy wpływ na wskaźnik, jeśli paliwo stanowi znaczną część wydatków gospodarstwa domowego . Z kolei gwałtowny wzrost cen będzie miał jedynie ograniczony wpływ, ponieważ większość gospodarstw domowych nie kupuje ich często.
Konkretny przykład ważenia
- Energia stanowić , powiedzmy, 8% całkowitego koszyka.
- żywność stanowi około 15–16%.
- Koszty mieszkania , wliczając wodę i prąd, mogą wynieść blisko 30% .
Jeśli koszty mieszkań lub energii wzrosną bardzo szybko, będzie to miało znaczący wpływ na inflację . Z kolei produkt o niewielkim udziale w wydatkach (na przykład zakup znaczków lub żarówek) będzie miał niewielki wpływ na wynik końcowy.
Jak oblicza się inflację: źródła błędów i kontrowersje
Pomimo rygorystycznych procedur statystycznych , pomiar inflacji oczywiście nie jest nieomylny. Dlaczego?
- Indywidualna percepcja : każdy ma swoje własne nawyki konsumpcyjne. Jeśli wydajesz dużo na paliwo, odczujesz, że inflacja jest wyższa niż oficjalne dane.
- Ewolucja produktu : jakościową poprawę trudno dokładnie zmierzyć.
- Późna aktualizacja : czasami wagi pochodzą sprzed dwóch lub trzech lat, co powoduje opóźnienie w obliczu zmieniających się wzorców konsumpcji. Jeśli koszyk nie odzwierciedla dokładnie aktualnej rzeczywistości, istnieje ryzyko niedoszacowania lub przeszacowania wahań cen .
- Liczba punktów danych : im więcej punktów danych, tym dokładniejsze wyniki. Wiąże się to jednak z kosztami w zakresie gromadzenia danych, a model statystyczny może się różnić w zależności od instytutu.
Efekt pamięci i błędy poznawcze
Wzrosty cen są często bardziej odczuwalne niż spadki czy stabilizacja. Konsumenci długo pamiętają nagły wzrost cen biletów kolejowych, ale zapominają, że ceny niektórych produktów spożywczych pozostały niezmienione, a nawet spadły. Dlatego odczucia mogą różnić się od stopy inflacji .
Jak oblicza się inflację: Ewolucja obliczeń w erze cyfrowej
Obecnie digitalizacja umożliwia masowe gromadzenie danych :
- Web scraping zbieranie cen na stronach e-commerce.
- Dane z kasy fiskalnej : w dużych sklepach detalicznych miliony paragonów są dostępne natychmiast.
- Kody kreskowe : każda modyfikacja produktu jest oznaczana nowym kodem kreskowym, przydatnym do wykrywania zmian w jakości produktu lub zmiany opakowania.
Dzięki tym metodom statystycy udoskonalają swoje obliczenia, aby lepiej reagować na zmiany. Korekty wprowadzane są częściej, czasami corocznie. statystyczne dążą do szybkiego integrowania nowych produktów (np. usług streamingowych, dostaw do domu itp.). Zapewnia to większą wiarygodność wskaźnika CPI .
Jak oblicza się inflację: inflacja mierzona a inflacja postrzegana
Często mówimy o postrzeganej inflacji : jak każdy człowiek odczuwa rosnące ceny . Może to różnić się od oficjalnego wskaźnika. Na przykład, jeśli głównym wydatkiem jest benzyna , a ceny paliw wzrosną o 20%, Twoja siła nabywcza odczuwa to bardziej niż wskazuje na to średnia wartość koszyka zakupowego . Z kolei inne gospodarstwa domowe ogrzewają się drewnem, korzystają z transportu publicznego i nie odczuwają aż tak dużego wpływu wysokich cen paliw.
Dlatego instytuty statystyczne czasami oferują osobiste symulatory inflacji , w których użytkownicy mogą wskazać swoje wzorce wydatków. Jednak w przypadku ogólnych decyzji politycznych wskaźnik CPI jako ujednolicony punkt odniesienia.
Jak oblicza się inflację: Jakie wnioski można z tego wyciągnąć?
Po pierwsze, pomiar inflacji jest złożonym zadaniem, wymagającym dużej ilości danych i różnych metod korekcji (jakości, treści itp.). Po drugie, statystyki ewoluują, aby zachować wiarygodność, uwzględniając nowe produkty, dostosowując wagi analiza paragonów czy web scraping . Wreszcie, zrozumienie sposobu obliczania inflacji pomaga udoskonalić własną percepcję, pamiętając, że wskaźnik jest jedynie średnią.
Wnioski: wskaźnik istotny, ale możliwy do poprawy
Ostatecznie, jeśli zastanawiasz się, jak oblicza się inflację , pamiętaj, że wskaźnik CPI (Consumer Consumer Index) stanowi sedno tego procesu. Statystycy wybierają szeroki koszyk dóbr i usług , ustalają wagę na podstawie średniego zużycia, a następnie co miesiąc zbierają ceny , aby obliczyć zmianę . Oficjalne instytucje, takie jak INSEE czy Eurostat , wskaźnik inflacji . Ten wskaźnik nie jest idealny i nie zawsze odzwierciedla sytuację każdego gospodarstwa domowego, ale jest kluczowym wskaźnikiem do oceny rosnących kosztów utrzymania oraz kształtowania pieniężnej i fiskalnej.
technologiom gromadzenia danych i monitorowaniu zmian jakości lub opakowań , wskaźnik CPI staje się coraz dokładniejszy. Metoda ta jednak stale ewoluuje, ponieważ gospodarka jest dynamiczna, a nawyki konsumentów stale się zmieniają. Świadomość tych ograniczeń i mechanizmów pozostaje najlepszym sposobem na zrozumienie, dlaczego inflacja czasami różni się od naszej percepcji i co instytucje finansowe , aby ją kontrolować.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach swoich zdolności finansowych. Wcześniejsze wyniki nie gwarantują przyszłych wyników. Ten artykuł nie stanowi inwestycyjnej .
Niektóre linki tego artykułu to linki sponsoringowe, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, zbierzemy prowizję ze strony sponsorowanej spółki. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre sponsorowanie umożliwiają dostęp do promocji.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału .
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
YoAnn
Inżynier szkoleniowy szybko zainteresowałem się dziedziną finansów. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają przed sobą świetlaną przyszłość, uczestniczę w jego demokratyzacji poprzez rozwijanie Crypternon.
