Jak zainwestować w kryptograficzną walutę: pełny przewodnik dla początkujących 🚀
📌 Co to jest kryptowaluta i blockchain?
Kryptowaluty są zasobami cyfrowymi opartymi na blockchain pozwala rejestrować i zabezpieczać transakcje bez pośrednika. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut, nie zależą one od żadnego banku centralnego i działają dzięki zdecentralizowanej sieci komputerów walidających każdą transakcję.
🔹 Bitcoin ( BTC ) , pierwsza kryptowaluta, została utworzona w 2009 r. Aby zaoferować zdecentralizowane i niezaprzeczalne środki płatności. się tysiące innych krypt, takich jak Ethereum (ETH) , które umożliwiają wykonywanie smart contract i opracowanie zdecentralizowanych zastosowań ( dApp ).
💡 Blockchain opiera się na kryptografii , aby zagwarantować bezpieczeństwo i niezmienność transakcji. Każda transakcja jest rejestrowana w postaci bloków połączonych ze sobą, tworząc w ten sposób niezawodną i przezroczystą bazę danych.
📌 Po co inwestować w pieniądze kryptograficzne?
Inwestowanie w pieniądze kryptograficzne może mieć kilka zalet :
✔️ Potencjał wzrostu : Aktywa takie jak Bitcoin i Ethereum wykazały wzrost wykładniczy w ostatnich latach.
✔️ Diversification of the Portfolio : Krypto pozwala narażać się na zasób, który nie był skorelowany z tradycyjnymi rynkami.
✔️ Zmniejszenie zależności od banków : niektóre kryptos stanowią alternatywę dla tradycyjnych walut poprzez ominięcie konwencjonalnych instytucji finansowych.
Jednak kryptowaluty są bardzo niestabilne . Aktywa może podwoić wartość za kilka tygodni, a następnie stracić 50 % w ciągu miesiąca. Dlatego niezbędne jest inwestowanie w świadomy sposób i przy dobrym zarządzaniu ryzykiem .
Jak zainwestować w kryptograficzne pieniądze: od czego zacząć?
Czy chcesz zainwestować w pieniądze kryptograficzne , ale nie wiesz, od czego zacząć? Zapewniamy, że nie jesteś sam. Rynek kryptowalut może wydawać się złożony i ryzykowny , ale rozumiejąc odpowiednie mechanizmy i strategie , możesz inwestować w pełne bezpieczeństwo i inteligencję .
W tym artykule zbadamy dwa główne sposoby inwestowania w kryptograficzne pieniądze :
- Za pośrednictwem scentralizowanej wymiany (CEX) , która działa jak klasyczny broker, ale specjalizuje się w wymianie i zakup krypt .
- Za pośrednictwem zdecentralizowanego portfela , które pozwala zarządzać własnymi kryptos bez pośrednika .
Zobaczymy zalety i wady każdej metody , a także błędy, których należy unikać . Jako bonus oferuje się bezpłatny przewodnik towarzyszy ci krok po kroku w pierwszych inwestycjach, obsługujących zrzuty ekranu ! 📘💡
Spis treści
1️⃣ Jak inwestować w kryptograficzne pieniądze z scentralizowaną giełdą (CEX) 🔄
Co to jest scentralizowana wymiana?
Scentralizowana wymiana lub CEX (scentralizowana wymiana) to platforma zarządzana przez prywatną firmę , umożliwiającą zakup, sprzedaż i wymianę kryptowalut .
💡 Przykłady popularnych platform :
- Binance
- Coinbase
- Kraken
- Bitvavo
- Crypto.com
Na tych platformach tworzysz konto , umieszczasz fundusze w euro/dolary , a następnie kupujesz Cryptos (Bitcoin, Ethereum itp.) Za kilka kliknięć.
Jak to działa?
1️⃣ Tworzenie konta : rejestracja z e -mailem + weryfikacja tożsamości ( KYC ).
2️⃣ Depozyt fundamentu : przez przelew bankowy, kartę bankową lub stablecoin s.
3️⃣ Zakup kryptos : Wybierz żądany zasób i złożyć zamówienie.
4️⃣ Przechowywanie i zarządzanie : Twoje kryptos są przechowywane na platformie.
Korzyści z CEX ✅
✅ Łatwość dostępu : idealna dla początkujących.
✅ Intuicyjny interfejs i obsługa klienta.
✅ Wysoka płynność : szybkie transakcje.
Wady CEX ❌
❌ Ukryte opłaty : Uważaj na nie deklarowane spready w niektórych giełdach , które mogą zawyżać twoje koszty (już znalazłem wysokie koszty dobrowolnie nie wyjaśnione przez niektóre platformy).
❌ Brak zarządzania prywatnymi klawiszami : platforma zawiera twoje kryptos.
❌ Ryzyko mrozu w przypadku problemu z wymianą ( FTX ).
2️⃣ Jak zainwestować w kryptograficzne pieniądze z zdecentralizowanym portfolio (Dex & Portfel) 🔐
Co to jest zdecentralizowane portfolio kryptograficzne?
Zdecentralizowane portfolio to portfel niezwiązany z opieką , to znaczy, że jesteś sam, aby posiadać prywatne klucze do swoich krypt. W przeciwieństwie do CEX, nie ma pośrednika : zarządzasz swoimi aktywami bezpośrednio na blockchain .
💡 Przykłady popularnych portfeli :
Portfele online:
- Metamask ( Ethereum , BSC itp.)
- Exodus
- Trust Wallet
- Ledger (Secure Portfel Hardware)
- Tangem
Jak to działa?
1️⃣ tworzenie portfela : generowanie zdania odzyskiwania (zdanie ziarna 12-24 słów) .
2️⃣ Zakup kryptos : niektóre portfele integrują metodę płatności karty bankowej, możesz następnie wymieniać kryptos za pomocą dex (zdecentralizowana wymiana), taka jak Uniswap lub Pancakeswap lub z interfejsu wybranego portfela (niektóre oferują integrację zdecentralizowanych giełd w interfejsie).
3️⃣ bezpieczne przechowywanie : Ochrona kryptos w twoim osobistym portfelu .
Zalety zdecentralizowanych portfeli ✅
✅ Naprawdę trzymasz swoje kryptos : całkowita kontrola nad swoimi aktywami.
✅ Wzmocnione bezpieczeństwo : brak ryzyka upadłości wymiany.
✅ Bezpośredni dostęp do zdecentralizowanych finansów ( DeFI ) w celu generowania plonów i dostępu do całego wszechświata zdecentralizowanych wniosków (wydajność, pożyczka, pożyczka, gra, sztuka, nieruchomości itp.)
Wady zdecentralizowanych portfeli ❌
❌ Trochę techniczne : wymaga zrozumienia transakcji blockchain .
❌ Możliwe błędy : Wyślij Cryptos do niewłaściwej sieci prowadzi do ich ostatecznej straty.
❌ Całkowita odpowiedzialność : Jeśli stracisz frazę nasienną , twoje kryptos tracą na zawsze.
3️⃣ Jak zainwestować w kryptograficzne pieniądze: CEX vs portfel zdecentralizowany
| Kryteria | Scentralizowana wymiana (CEX) | Zdecentralizowany portfel |
|---|---|---|
| Dostępność | ✅ Łatwe | ❌ Trochę bardziej złożone |
| Bezpieczeństwo | ❌ Ryzyko hack / żel | ✅ Zabezpiecz tak dobrze chronione |
| Posiadanie kryptos | ❌ Exchange zawiera klucze | ✅ Jesteś jedynym mistrzem |
| Używać | ✅ Intuicyjny interfejs | ❌ wymaga wiedzy |
| Możliwość handlu | ✅ Tak | ✅ Tak, dzięki zdecentralizowanym platformom Perpetuals ( Drift , DYDX , Hyperliquid itp.) |
💡 Nasza rada : rozpoczęcie, zacznij od CEX i przenieś swoje kryptos na osobisty portfel raz swobodnie.
📘 Gotowy do inwestowania w pieniądze kryptograficzne?
Masz teraz wszystkie teoretyczne bazy do inwestowania w pieniądze kryptograficzne. Ale podejmowanie działań może wydawać się złożone bez kroków. Dlatego oferujemy nasz bezpłatny przewodnik. 🎯
📥 Wypełniając poniższy formularz: Otrzymasz nasz przewodnik: jasny i ustrukturyzowany plan zakupu pierwszych kryptosuszy, unikając błędów początkujących z zrzutami ekranu, krok po kroku.
Co znajdziesz w przewodniku:
✅ Dokładne kroki, aby kupić pierwsze kryptos i zabezpieczyć swoje konto (za pomocą szczegółowych zrzutów ekranu).
✅ Różnice między CEX i zdecentralizowanym portfelem oraz jaki wybór należy dokonać zgodnie z Twoim profilem .
✅ Jak dokonać pierwszych transakcji na blockchainach
✅ Najlepsze strategie zabezpieczające kryptos i unikanie utraty funduszy z powodu błędu .
✅ Podstawy opodatkowania kryptowalut : co musisz wiedzieć, aby uniknąć nieprzyjemnych niespodzianek podatkowych .
🎁 Bonus: Jak generować plony na kryptowalut dzięki staking i jak otrzymywać NFTS
📌 Czy możemy używać kryptowalut do płatności?
Tak, ale nadal jest ograniczony . Coraz więcej firm akceptuje Bitcoin i inne kryptos jako środek płatności:
💳 Karty płatności kryptowalut : Binance , Crypto.com lub Bitpay pozwalają płacić w krypto podczas konwersji na euro. Zauważ, że oznacza to, że nie płacisz bezpośrednio w krypto, automatycznie przekształciłeś krypto na euro i opłacałeś te euro.
🏬 Firmy akceptujące BTC : TESLA (czasami), Microsoft, Shopify, niektóre biura podróży. Tesla akceptuje również Dogecoin .
🌍 Adopcja rządowa : Salvador uczynił bitcoinę legalną walutą , ale niewiele krajów podąża na chwilę
Jednak zmienność Cryptos pozostaje przeszkodą dla ich masowej adopcji jako codziennej waluty .
Pochodne środki inwestowania w pieniądze kryptograficzne lub generowanie
1️⃣ Zainwestuj w ETF Bitcoin: możliwe we Francji?
We Francji ETF Bitcoin nie są jeszcze dostępne ze względu na ścisłe przepisy europejskie . Dyrektywa UCITS (zobowiązania do zbiorowych inwestycji w zbywalne papiery wartościowe) wymaga ograniczeń w inwestowaniu ETF w jeden aktywa, co zapobiega ich uruchomieniu na rynku europejskim.
💡 ETF Bitcoin Spot, niedawno zatwierdzony w Stanach Zjednoczonych , pozostaje niedostępny dla francuskich inwestorów. I nawet gdyby Bitcoin ETF miał zostać wymieniony w Europie, prawdopodobnie nie byłby to kwalifikowalny do PEA (plan oszczędnościowy), ponieważ nie spełnia kryteriów nałożonych przez przepisy (większość ekspozycji na spółki europejskie, wskaźniki europejskie lub replikację syntetyczną).
📌 Jakie alternatywy we Francji?
Chociaż ETF Bitcoin nie są dostępne, istnieje podobne : ETN (notatki giełdowe) , które są wymienionymi produktami finansowymi, które replikują cenę bitcoinów . W przeciwieństwie do ETF, ETNS są instrumentami dłużnymi, co oznacza, że mają one ryzyko związane z wypłacaniem nadajnika .
📊 Główne i bitcoiny dostępne we Francji:
✔️ Vaneck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0)
✔️ Monetares Fizyczne bitcoiny (GB00BLD4ZL17)
✔️ Bitcoiny fizyczne (GB00BJYDH287)
✔️ 21SHARES BITCOIN ETP - A BTC (CH0454664001)
Bitcoin ETP 21 SHARES , gromadzący ponad 750 milionów dolarów wybitnych , jest jednym z najstarszych produktów fizycznych związanych z BTC na tradycyjnym rynku.
📌 Gdzie kupić te ETN?
Produkty te są dostępne w Euronext Paris i mogą być negocjowane za pośrednictwem regulowanych brokerów , takich jak interaktywni brokerzy, Saxo Bank, Swissquote, DeGiro . Umożliwiają narażanie się na wydajność Bitcoin bez bezpośredniego trzymania zasobu.
2️⃣ Narażaj się na kryptos za pośrednictwem akcji giełdowych
Inwestowanie w kryptowaluty nie ogranicza się do bezpośredniego zakupu Bitcoin ( BTC ), Ethereum (ETH) lub innych w ltc OOS. Możliwe jest również narażenie się na ekosystem kryptograficzny, kupując działania biznesowe silnie zaangażowane w ten sektor. Zapewnia to dostęp do rozwoju rynku kryptowalut, jednocześnie korzystając z struktury i zabezpieczeń oferowanych przez tradycyjne rynki giełdowe.
📌 Oto kilka głównych działań związanych z kryptowalutami:
✔️ Coinbase (narożnik) → Brama do inwestycji w walutę kryptowalutową
Coinbase jest jedną z największych platform wymiany kryptowalut na świecie. Wprowadzony na giełdzie w kwietniu 2021 r. W Nasdaq pozwala osobom i instytucjonalistom na kupowanie, sprzedawanie i przechowywanie kryptos.
🔹 Po co inwestować?
✅ Jego obrót zależy bezpośrednio od tomów kryptowalut handlowych: im bardziej rynki są uparte, tym więcej Coinbase generuje dochód poprzez koszty transakcji.
✅ Zróżnicuje swoją działalność dzięki aresztu Coinbase Secure Guard Service for Institutional) i Cloud Coinbase (infrastruktura blockchain).
⚠️ Ryzyko: W przypadku przedłużonego spadku rynku kryptowalutowego tomy spadają, co bezpośrednio wpływa na jego dochody.
✔️ MicroStrategy (MSTR) → Firma obstawianie Bitcoin
MicroStrategy to działalność oprogramowania do inteligencji biznesowej, które wyrobiło sobie markę w kryptografii, przekształcając większość gotówki Bitcoin .
🔹 Po co inwestować?
✅ Jego dyrektor generalny, Michael Saylor , jest żarliwym obrońcą bitcoinów i nadal kupuje BTC z każdym spadkiem na rynku.
✅ Firma posiada ponad 190 000 BTC (kilka miliardów dolarów), co czyni ją jedną z największych instytucji posiadających Bitcoin.
⚠️ Ryzyko: Działanie MicroStrategy jest wyjątkowo skorelowane kosztem Bitcoin , co czyni go bardzo niestabilnym umieszczeniem.
✔️ Cyfrowy maraton (MARA) i Blockchain Riot (Riot) → Giants wydobywczy Bitcoin
Digital Marathon i Riot Blockchain to dwie największe amerykańskie firmy specjalizujące się w wydobyciu Bitcoin .
🔹 Jak działają?
✅ Inwestują w gospodarstwa górnicze , złożone z tysięcy maszyn (ASIC) poświęconych walidacji transakcji bitcoinów.
✅ Generują dochód, otrzymując BTC dla każdego wydobytego bloku.
🔹 Po co inwestować?
✅ Firmy te bezpośrednio korzystają ze wzrostu ceny bitcoin. droższe BTC BTC
✅ Wraz z przejściem do energii odnawialnych niektóre gospodarstwa górnicze starają się zmniejszyć swój ślad węglowy, przyciągając w ten sposób inwestorów zajmujących się ekologią.
⚠️ Ryzyko:
❌ Ich rentowność zależy od ceny Bitcoin i kosztu energii elektrycznej . cen BTC lub wzrost kosztów energii może zmniejszyć ich zyski.
❌ Znalezienie Bitcoin (połowa redukcji nagród Mining) może wpłynąć na rentowność tych firm (do dopracowania, ponieważ koszty transakcji są dostosowywane).
3️⃣ Wydobycie i staking : generuj dochód
Wydobycie i staking pozwalają generować pasywny dochód w kryptowalucie .
⛏️ Wydobycie : Zabezpiecz sieć blockchain poprzez walidację transakcji za pośrednictwem potężnych komputerów. Wymaga specjalistycznego sprzętu i energii . Należy również zauważyć, że dziś nie jest już opłacalny dla Paritculier do wydobycia Bitcoin. Inne mniejsze sieci mogą nadal być opłacalne.
💰 Staking : Hold and Block Cryptos na Proof of Stake (POS) (np.: Ethereum , Solana ), aby otrzymać nagrody .
📌 Rentowność :
✔️ Mining: Silne inwestycje w sprzęt, ale potencjalnie bardzo opłacalne w mniejszych kryptos (Bitcoin nie jest już opłacalny dla jednostki).
✔️ Staking : Dostępne dla początkujących, zyskuje od 4 % do 15 % rocznie w zależności od kryptografii.
📌 Strategie inwestycyjne w kryptograficznych pieniądzach
📈 Długoterminowe strategie :
✔️ Hodl : Kup i zatrzymuj przez kilka lat.
✔️ DCA (uśrednianie kosztów dolara) : Inwestuj stałą kwotę co miesiąc, aby wygładzić ryzyko.
📉 Strategie krótkoterminowe :
✔️ Aktywny handel (handel zasięgiem, skalowanie, arbitraż, handel bot).
✔️ Projektowanie rolnictwa : Zapewnij płynność protokołom VEFI, aby wpłynąć na plony.
📌 Zabezpiecz swoje kryptowaluty
Hacki i oszustwa są częste. Przyjąć te dobre praktyki :
🔹 Użyj sprzętu do portfela ( Ledger , Tangem).
🔹 Aktywuj uwierzytelnianie 2FA .
🔹 Nigdy nie dziel się swoim frazą nasion .
🔹 Sprawdź platformy przed inwestowaniem (regulacja, reputacja).
📌 Crypto oszustwa: Jak ich uniknąć?
⚠️ Znaki oszustwa :
❌ Obietnice nierealistycznych rentowności .
❌ Platformy bez regulacji .
❌ Wpływowe, którzy zachęcają do kupowania tokenów bez podstaw
💡 Przykład klasycznego oszustwa :
👉 Wiadomości, które dobrowolnie przyjmują zdanie ziarna „uwięzionego” portfela zawierającego widoczne fundusze, ale bez wystarczającego salda, aby zapłacić koszty transakcji , zachęcając ofiarę do dodania kryptów w celu odblokowania środków , co pozwala oszustom natychmiast odzyskać depozyty dzięki zautomatyzowanemu skryptowi.
FAQ - częste pytania
❓ Jaka jest minimalna kwota do inwestowania w kryptowalutę?
👉 Możliwe jest zacząć od 10-20 €
❓ Czy użycie zdecentralizowanego portfela jest obowiązkowe?
👉 Nie, ale zaleca się, aby zabezpieczyć swoje fundusze.
❓ Czy kryptos jest ryzykowne?
👉 Tak, kryptos są niestabilne. Zainwestuj tylko to, co jesteś gotowy do stracenia.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach swoich zdolności finansowych. Wcześniejsze wyniki nie gwarantują przyszłych wyników. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki tego artykułu to linki sponsoringowe, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, zbierzemy prowizję ze strony sponsorowanej spółki. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre sponsorowanie umożliwiają dostęp do promocji.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału .
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
