Jak inwestować w kryptowaluty i korzystać z technologii blockchain: kompletny przewodnik dla początkujących 🚀
📌 Czym są kryptowaluty i blockchain?
Kryptowaluty to aktywa cyfrowe oparte na blockchainie – technologii umożliwiającej rejestrowanie i zabezpieczanie transakcji bez pośredników. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut, nie są one zależne od żadnego banku centralnego i działają poprzez zdecentralizowaną sieć komputerów, które weryfikują każdą transakcję .
🔹 Bitcoin ( BTC ) , pierwsza kryptowaluta, został stworzony w 2009 roku , aby zaoferować zdecentralizowany i odporny na manipulacje środek płatniczy. Od tego czasu pojawiły się tysiące innych kryptowalut, takich jak Ethereum (ETH) , który umożliwia realizację smart contract i zdecentralizowanych aplikacji ( dApp ).
💡 Blockchain opiera się na kryptografii , aby zagwarantować bezpieczeństwo i niezmienność transakcji. Każda transakcja jest rejestrowana jako połączone ze sobą bloki, tworząc niemożliwą do podrobienia i transparentną bazę danych.
📌 Dlaczego warto inwestować w kryptowaluty?
Inwestowanie w kryptowaluty może przynieść szereg korzyści :
✔️ Potencjał wzrostu : Aktywa takie jak Bitcoin i Ethereum odnotowały w ostatnich latach
wykładniczy wzrost ✔️ Dywersyfikacja portfela : Kryptowaluty pozwalają na ekspozycję na aktywa nieskorelowane z tradycyjnymi rynkami.
✔️ Mniejsze uzależnienie od banków : Niektóre kryptowaluty oferują alternatywę dla tradycyjnych walut, omijając konwencjonalne instytucje finansowe.
jednak bardzo zmienne . Wartość aktywa może podwoić się w ciągu kilku tygodni, a następnie stracić 50% w ciągu miesiąca. Dlatego tak ważne jest mądre inwestowanie i rozsądne zarządzanie ryzykiem .
Jak inwestować w kryptowaluty: Od czego zacząć?
Chcesz zainwestować w kryptowaluty, ale nie wiesz, od czego zacząć? Nie martw się, nie jesteś sam. Rynek kryptowalut może wydawać się skomplikowany i ryzykowny , ale rozumiejąc odpowiednie mechanizmy i strategie , możesz inwestować bezpiecznie i mądrze .
W tym artykule przyjrzymy się dwóm głównym sposobom inwestowania w kryptowaluty :
- Za pośrednictwem scentralizowanej giełdy (CEX) , która funkcjonuje jak klasyczny broker, ale specjalizuje się w wymianie i zakupie kryptowalut .
- Za pośrednictwem zdecentralizowanego portfela , który umożliwia samodzielne zarządzanie kryptowalutami bez pośredników .
Przyjrzymy się zaletom i wadom każdej metody , a także błędom, których należy unikać . Dodatkowo, dostępny jest bezpłatny przewodnik krok po kroku przez Twoje pierwsze inwestycje wraz ze zrzutami ekranu ! 📘💡
Spis treści
1️⃣ Jak inwestować w kryptowaluty za pomocą scentralizowanej giełdy (CEX) 🔄
Czym jest giełda scentralizowana?
Centralna giełda , czyli CEX (Centralized Exchange) , to platforma zarządzana przez prywatną firmę , umożliwiająca zakup, sprzedaż i wymianę kryptowalut .
💡 Przykłady popularnych platform :
Na tych platformach zakładasz konto , wpłacasz środki w euro/dolarach , a następnie kupujesz kryptowaluty (Bitcoin, Ethereum itp.) za pomocą kilku kliknięć.
Jak to działa?
1️⃣ Utworzenie konta : rejestracja za pomocą adresu e-mail + weryfikacja tożsamości ( KYC ).
2️⃣ Wpłata środków : przelewem bankowym, kartą kredytową lub stablecoin .
3️⃣ Zakup kryptowaluty : wybierz interesujące Cię aktywa i złóż zlecenie kupna.
4️⃣ Przechowywanie i zarządzanie : Twoje kryptowaluty są przechowywane na platformie.
Zalety CEX ✅
✅ Łatwy dostęp : idealny dla początkujących.
✅ Intuicyjny interfejs i obsługa klienta.
✅ Wysoka płynność : szybkie transakcje.
Wady CEX ❌
❌ Ukryte opłaty : uważaj na nieujawnione spready na niektórych giełdach , które mogą zawyżać Twoje koszty (widziałem już, jak niektóre platformy celowo pomijały wysokie opłaty).
❌ Brak zarządzania kluczami prywatnymi : platforma przechowuje Twoje kryptowaluty.
❌ Ryzyko zamrożenia środków w przypadku problemu z giełdą (np. FTX ).
2️⃣ Jak inwestować w kryptowaluty za pomocą zdecentralizowanego portfela (DEX i portfel) 🔐
Czym jest zdecentralizowany portfel kryptowalutowy?
Zdecentralizowany portfel to portfel bez depozytu , co oznacza, że tylko Ty posiadasz klucze prywatne do swoich kryptowalut. W przeciwieństwie do giełd CEX, nie ma tu pośredników : zarządzasz swoimi aktywami bezpośrednio w blockchainie .
💡 Przykłady popularnych portfeli :
Portfele online:
- Metamask ( Ethereum , BSC itp.)
- Exodus
- Trust Wallet
- Ledger (bezpieczny portfel sprzętowy)
- Tangem
Jak to działa?
1️⃣ Tworzenie portfela : generowanie frazy odzyskiwania (fraza początkowa składająca się z 12–24 słów) .
2️⃣ Kupno kryptowalut : niektóre portfele integrują metodę płatności kartą kredytową; możesz następnie wymieniać kryptowaluty za pośrednictwem DEX (zdecentralizowanej giełdy), takiej jak Uniswap lub PancakeSwap, lub z interfejsu wybranego portfela (niektóre oferują integrację zdecentralizowanych giełd w ramach interfejsu).
3️⃣ Bezpieczne przechowywanie : przechowywanie kryptowalut w Twoim osobistym portfelu .
Zalety zdecentralizowanych portfeli ✅
✅ Jesteś prawdziwym właścicielem swoich kryptowalut : masz pełną kontrolę nad swoimi aktywami.
✅ Zwiększone bezpieczeństwo : nie ma ryzyka bankructwa giełdy.
✅ Bezpośredni dostęp do zdecentralizowanych finansów ( DeFi ) w celu generowania zysków i dostępu do całego wszechświata zdecentralizowanych aplikacji (wyniki, pożyczki, kredyty, gry, sztuka, nieruchomości itp.)
Wady zdecentralizowanych portfeli ❌
❌ Nieco bardziej techniczne : wymaga zrozumienia transakcji blockchain .
❌ Możliwe błędy : wysłanie kryptowaluty do niewłaściwej sieci skutkuje jej nieodwracalną utratą.
❌ Pełna odpowiedzialność : jeśli utracisz swoją frazę początkową , Twoja kryptowaluta zostanie utracona na zawsze.
3️⃣ Jak inwestować w kryptowaluty: CEX kontra zdecentralizowany portfel
| Kryteria | Centralna giełda (CEX) | Zdecentralizowany portfel |
|---|---|---|
| Dostępność | ✅ Łatwe | ❌ Trochę bardziej skomplikowane |
| Bezpieczeństwo | ❌ Ryzyko włamania/zamrożenia | ✅ Bezpieczne, jeśli dobrze zabezpieczone |
| Posiadanie kryptowaluty | ❌ Giełda trzyma Twoje klucze | ✅ Tylko Ty jesteś panem |
| Używać | ✅ Intuicyjny interfejs | ❌ Wymaga wiedzy |
| Możliwość handlowania | ✅ Tak | ✅ Tak, dzięki zdecentralizowanym platformom wieczystym ( Drift , DYDX , Hyperliquid itp.) |
💡 Nasza rada : Zacznij od giełdy CEX gdy poczujesz się komfortowo, przelej swoje kryptowaluty do portfela osobistego
📘 Gotowy na inwestycję w kryptowalutę?
Masz już wszystkie teoretyczne podstawy inwestowania w kryptowaluty. Jednak podjęcie działań może wydawać się skomplikowane bez wskazówek krok po kroku. Dlatego oferujemy nasz darmowy poradnik. 🎯
📥 Wypełniając poniższy formularz otrzymasz nasz przewodnik: przejrzysty i ustrukturyzowany plan zakupu pierwszych kryptowalut i przeprowadzenia pierwszych transakcji na blockchainie, który pomoże Ci uniknąć błędów początkujących. Znajdziesz w nim zrzuty ekranu, krok po kroku.
Co znajdziesz w przewodniku:
✅ Dokładne kroki zakupu pierwszych kryptowalut i zabezpieczenia konta (ze szczegółowymi zrzutami ekranu).
✅ Różnice między CEX a zdecentralizowanym portfelem i który z nich wybrać w oparciu o swój profil .
✅ Jak dokonać pierwszych transakcji na blockchainach.
✅ Najlepsze strategie zabezpieczenia kryptowalut i uniknięcia utraty środków z powodu błędu .
✅ Podstawy opodatkowania kryptowalut : co musisz wiedzieć, aby uniknąć nieprzyjemnych niespodzianek podatkowych .
🎁 Bonus: Jak generować zwroty z kryptowalut poprzez staking i jak odbierać NFT
📌 Czy kryptowalut można używać do płatności?
Tak, ale wciąż jest to ograniczone . Coraz więcej firm akceptuje Bitcoiny i inne kryptowaluty jako środek płatniczy.
💳 Karty płatnicze kryptowalutowe : Binance , Crypto.com i BitPay umożliwiają płacenie kryptowalutami z równoczesną konwersją na euro. Należy pamiętać, że nie płacisz bezpośrednio kryptowalutami; automatycznie konwertujesz kryptowaluty na euro i płacisz tymi euro.
🏬 Firmy akceptujące BTC : Tesla (czasami), Microsoft, Shopify i niektóre biura podróży. Tesla akceptuje również Dogecoin .
🌍 Akceptacja rządowa : Salwador ma prawny środek płatniczy – Bitcoin , ale obecnie niewiele krajów idzie w jego ślady.
Jednak zmienność kryptowalut nadal stanowi barierę uniemożliwiającą ich powszechne przyjęcie jako codziennej waluty .
Pochodne metody inwestowania w kryptowalutę lub jej generowania
1️⃣ Inwestowanie w Bitcoin ETF: Czy jest to możliwe we Francji?
We Francji ETF-y oparte na Bitcoinie nie są jeszcze dostępne ze względu na surowe przepisy europejskie . UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) nakłada ograniczenia na ETF-y inwestujące w pojedynczy instrument, uniemożliwiając ich wprowadzenie na rynek europejski.
💡 ETF-y spot oparte na Bitcoinie, niedawno zatwierdzone w Stanach Zjednoczonych , pozostają zatem niedostępne dla francuskich inwestorów. Nawet gdyby ETF oparty na Bitcoinie został notowany w Europie, prawdopodobnie nie kwalifikowałby się do francuskiego PEA (Planu Oszczędności Akcyjnych), ponieważ nie spełnia kryteriów narzuconych przez przepisy (większościowa ekspozycja na spółki europejskie, indeksy europejskie lub replikacja syntetyczna).
📌 Jakie są alternatywy we Francji?
Chociaż ETF-y oparte na Bitcoinie nie są powszechnie dostępne, podobne : ETN-y (Exchange-Traded Notes) , czyli produkty finansowe notowane na giełdach papierów wartościowych, które śledzą cenę Bitcoina . W przeciwieństwie do ETF-ów, ETN-y są instrumentami dłużnymi, co oznacza, że wiążą się z ryzykiem związanym z wypłacalnością emitenta .
📊 Główne ETN-y Bitcoin dostępne we Francji:
✔️ VanEck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0)
✔️ CoinShares Fizyczny Bitcoin (GB00BLD4ZL17)
✔️ WisdomTree Fizyczny Bitcoin (GB00BJYDH287)
✔️ 21Shares Bitcoin ETP – A BTC (CH0454664001)
firmy 21Shares , zarządzający aktywami o wartości ponad 750 milionów dolarów , jest jednym z najstarszych fizycznych BTC na tradycyjnym rynku.
📌 Gdzie kupić te ETN-y?
Produkty te są dostępne na giełdzie Euronext Paris i można nimi handlować za pośrednictwem regulowanych brokerów, takich jak Interactive Brokers, Saxo Bank, Swissquote i Degiro . Pozwalają one na śledzenie notowań Bitcoina bez konieczności bezpośredniego posiadania tego aktywa.
2️⃣ Zdobywanie ekspozycji na kryptowaluty poprzez inwestycje na giełdzie
Inwestowanie w kryptowaluty nie ogranicza się do bezpośredniego zakupu Bitcoina ( BTC ), Ethereum (ETH) czy innych ltc . Można również uzyskać dostęp do ekosystemu kryptowalut , kupując akcje spółek silnie zaangażowanych w ten sektor. Pozwala to uczestniczyć w rozwoju rynku kryptowalut, korzystając jednocześnie ze struktury i zabezpieczeń oferowanych przez tradycyjne giełdy.
📌 Oto kilka ważniejszych działań związanych z kryptowalutami:
✔️ Coinbase (COIN) → Brama do inwestowania w kryptowaluty
Coinbase to jedna z największych na świecie platform wymiany kryptowalut . Notowana na giełdzie Nasdaq , umożliwia osobom fizycznym i instytucjom łatwe kupowanie, sprzedawanie i przechowywanie kryptowalut.
🔹 Dlaczego warto inwestować?
✅ Przychody Coinbase zależą bezpośrednio od wolumenu obrotu kryptowalutami: im bardziej bycze są rynki, tym więcej Coinbase generuje z opłat transakcyjnych.
✅ Dywersyfikuje swoją działalność dzięki Coinbase Custody (bezpiecznej usłudze przechowywania dla inwestorów instytucjonalnych) i Coinbase Cloud (infrastrukturze blockchain).
⚠️ Ryzyko: W przypadku przedłużającego się spadku na rynku kryptowalut, wolumen transakcji spada, co bezpośrednio wpływa na przychody.
✔️ MicroStrategy (MSTR) → Firma stawiająca na Bitcoina
MicroStrategy to firma zajmująca się oprogramowaniem do analizy biznesowej, która zyskała popularność w świecie kryptowalut, konwertując większość swoich rezerw gotówkowych na Bitcoiny .
🔹 Dlaczego warto inwestować?
✅ Jej dyrektor generalny, Michael Saylor , jest zagorzałym zwolennikiem Bitcoina i kupuje BTC za każdym razem, gdy rynek notuje spadki.
✅ Firma posiada ponad 190 000 BTC (wartych kilka miliardów dolarów), co czyni ją jednym z największych instytucjonalnych posiadaczy Bitcoinów.
⚠️ Ryzyko: Akcje MicroStrategy są silnie skorelowane z ceną Bitcoina , co czyni je bardzo zmienną inwestycją.
✔️ Marathon Digital (MARA) i Riot Blockchain (RIOT) → Giganci wydobycia Bitcoinów
Marathon Digital i Riot Blockchain to dwie największe amerykańskie firmy specjalizujące się w wydobywaniu bitcoinów .
🔹 Jak działają?
✅ Inwestują w farmy górnicze składające się z tysięcy maszyn (ASIC) przeznaczonych do walidacji transakcji Bitcoin.
✅ Generują przychód, otrzymując BTC za każdy wydobyty blok.
🔹 Dlaczego warto inwestować?
✅ Te firmy bezpośrednio korzystają ze wzrostu ceny Bitcoina. Im BTC , tym wyższe ich zyski.
✅ Wraz z przejściem na energię odnawialną, niektóre firmy górnicze starają się zmniejszyć swój ślad węglowy, przyciągając w ten sposób inwestorów dbających o środowisko.
⚠️ Ryzyko:
❌ Ich rentowność zależy od ceny Bitcoina i kosztów energii elektrycznej cen BTC lub wzrost kosztów energii może zmniejszyć ich zyski.
❌ Halving Bitcoina (zmniejszenie o połowę nagród za wydobycie) może wpłynąć na rentowność tych firm (należy to uwzględnić, ponieważ opłaty transakcyjne są korygowane).
3️⃣ Kopanie i staking : Generowanie dochodu
Górnictwo i staking pozwalają na generowanie pasywnego dochodu w kryptowalucie .
⛏️ Kopanie : Zabezpieczanie sieci blockchain poprzez weryfikację transakcji za pomocą wydajnych komputerów. Wymaga specjalistycznego sprzętu i energii . Warto również zauważyć, że obecnie kopanie Bitcoinów nie jest już opłacalne dla osób fizycznych. Jednak inne, mniejsze sieci mogą nadal przynosić zyski.
💰 Staking : Przechowywanie i blokowanie kryptowalut na Proof of Stake (PoS) (np. Ethereum , Solana ) w celu zdobywania nagród .
📌 Zyskowność :
✔️ Górnictwo: Wysokie inwestycje w sprzęt, ale potencjalnie bardzo zyskowne w przypadku mniejszych kryptowalut (Bitcoin nie jest już zyskowny dla osób fizycznych).
✔️ Staking : Dostępne dla początkujących, zysk od 4% do 15% rocznie w zależności od kryptowaluty.
📌 Strategie inwestycyjne w kryptowaluty
📈 Strategie długoterminowe :
✔️ HODL : Kup i trzymaj przez kilka lat.
✔️ DCA (uśrednianie kosztu dolara) : Inwestuj stałą kwotę każdego miesiąca, aby zminimalizować ryzyko.
📉 Strategie krótkoterminowe :
✔️ Aktywny handel (handel w określonym zakresie, skalping, arbitraż, handel botami).
✔️ Yield farming : zapewnianie płynności protokołom DeFi w celu generowania zysków.
📌 Zabezpieczanie kryptowalut
Hacki i oszustwa powszechne . Stosuj się do tych najlepszych praktyk :
🔹 Używaj portfela sprzętowego ( Ledger , Tangem).
🔹 Włącz uwierzytelnianie 2FA .
🔹 Nigdy nie udostępniaj swojej frazy początkowej .
🔹 Sprawdź platformy przed zainwestowaniem (regulacje, reputacja).
📌 Oszustwa kryptowalutowe: Jak ich unikać?
⚠️ Oznaki oszustwa :
❌ Nierealistyczne obietnice zwrotu .
❌ Nieuregulowane platformy .
❌ Influencerzy zachęcający do zakupu tokenów bez solidnych podstaw.
💡 Przykład klasycznego oszustwa :
👉 wiadomości celowo udostępniające frazę początkową „uwięzionego” portfela zawierającego widoczne środki, ale bez wystarczającego salda na opłacenie opłat transakcyjnych , co skłania ofiarę do dodania kryptowalut w celu odblokowania środków , co pozwala oszustom na natychmiastowe odzyskanie depozytów za pomocą automatycznego skryptu.
FAQ – Najczęściej zadawane pytania
❓ Jaka jest minimalna kwota inwestycji w kryptowalutę?
👉 Można zacząć już 10–20 €
❓ Czy korzystanie ze zdecentralizowanego portfela jest obowiązkowe?
👉 Nie, ale zdecydowanie zaleca się zabezpieczenie swoich środków.
❓ Czy kryptowaluty są ryzykowne?
👉 Tak, kryptowaluty są zmienne. Inwestuj tylko tyle, ile jesteś gotów stracić.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach swoich zdolności finansowych. Wcześniejsze wyniki nie gwarantują przyszłych wyników. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki tego artykułu to linki sponsoringowe, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, zbierzemy prowizję ze strony sponsorowanej spółki. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre sponsorowanie umożliwiają dostęp do promocji.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału .
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
