Łatwy
Kryptowaluta oparta na złocie: kluczowe opcje i wyzwania
Chcesz chronić swój majątek, pozostając jednocześnie w świecie aktywów cyfrowych Zaintrygowany ideą tokena opartego na złocie kryptowaluty, które pozwalają na uzyskanie dostępu do złota i ich działanie. Ten szlachetny metal, znany ze swojej stabilności, można teraz kupić jako kryptowalutę opartą na złocie . Zapewnia to dostęp do bezpieczeństwa fizycznego złota , zachowując jednocześnie elastyczność portfela kryptowalutowego .
Spis treści
Dlaczego warto wybrać kryptowalutę zabezpieczoną złotem?
Koncepcja cyfrowego złota zrodziła się z chęci połączenia solidności szlachetnego kruszcu z innowacją technologii blockchain . Jest to często określane jako tokenizacja złota lub złoto tokenizowane . W ten sposób posiadasz złoty token reprezentujący rzeczywistą część fizycznego złota przechowywanego w certyfikowanych skarbcach.
Oto najważniejsze korzyści, jakie z tego wynikają:
- Bezpieczeństwo : Złoto jest uważane za historycznie bezpieczną przystań, szczególnie w obliczu inflacji, która w dłuższej perspektywie obniża wartość waluty. Aby konkretnie zmierzyć ten efekt, skorzystaj z naszego kalkulatora inflacji między dwiema datami – praktycznego narzędzia do wizualizacji spadku siły nabywczej na przestrzeni lat.
- Płynność : Kryptowaluty zabezpieczone złotem są przedmiotem obrotu 24/7. Możesz je kupować i sprzedawać w dowolnym momencie.
- Frakcjonowanie : Możesz posiadać bardzo małe udziały w złocie, co ułatwia alokację aktywów i dywersyfikację .
- Brak konieczności przechowywania : W przeciwieństwie do fizycznego złota, nie ma potrzeby szukania bezpiecznego miejsca ani płacenia opłat za przechowywanie go w skarbcu.
Od pewnego czasu te alternatywne inwestycje cieszą się coraz większą popularnością wśród DeFi . stablecoin oparte na złocie pozwalają inwestorom generować zyski, zapewniając płynność na zdecentralizowanych platformach giełdowych.
Najlepsze kryptowaluty pod kątem ekspozycji na złoto
Pojawiło się kilka projektów oferujących ekspozycję na złoto za pośrednictwem blockchaina . Skupimy się na trzech głównych tokenach: Pax Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT) i Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (PAXG)
Najbardziej tokenem opartym na złocie jest niewątpliwie Pax Gold. Każda jednostka PAXG odpowiada jednej uncji trojańskiej (31,1 grama) złota o jakości London Good Delivery, przechowywanego w skarbcach zatwierdzonych przez LBMA (London Bullion Market Association).
- Spółka emitująca: Paxos Trust, regulowana przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS).
- Dowód rezerw : Niezależna firma Withum przeprowadza miesięczne audyty.
- regulacje , które uspokajają większość inwestorów.
- Duża płynność na głównych platformach, takich jak Binance czy Bybit.
Pax Gold stanowi punkt odniesienia dla tokenizowanego złota , szczególnie dlatego, że oferuje bezpośrednią konwersję między tokenem a fizycznymi sztabkami. Jeśli posiadasz wystarczającą ilość tokena na pełną sztabkę, możesz ją wypłacić w postaci fizycznego złota transparentnego i zweryfikowanego pośrednika
Tether Gold (XAUT)
Tether Gold , emitowany przez Tether Limited, również zajmuje znaczącą pozycję. Firma słynie ze swojego stablecoin USDT , a XAUT podąża tym samym modelem. Każdy złoty token odpowiada jednej uncji złota przechowywanej w bezpiecznych skarbcach.
- Można go używać jako zabezpieczenia w DeFi (na Uniswap , Curve itp.).
- Wolumen obrotu wynosi około kilku milionów dolarów dziennie, mniej niż w przypadku Pax Gold, ale nadal komfortowo pod względem płynności .
- Odkup złota fizycznego po uiszczeniu opłaty wynoszącej około 0,25%, pod pewnymi warunkami.
W przeciwieństwie do Pax Gold, Tether działa w ramach bardziej elastycznej jurysdykcji. Pozwala to na większą swobodę w zakresie korzystania z DeFi, ale jednocześnie oznacza mniej jasne regulacje . Wszystko zależy zatem od poziomu audytu i wymogów zgodności.
Comtech Gold (CGO ): rozwiązanie oparte na złocie w regionie MENA
Comtech Gold (CGO) to cyfrowy token oparty na fizycznym złocie, skierowany głównie do rynków Zatoki Perskiej i Bliskiego Wschodu. Każdy token reprezentuje jeden gram 24-karatowego złota, przechowywanego w bezpiecznych skarbcach w Dubaju. Projekt jest zgodny z szariatem, co może spełniać specyficzne wymagania niektórych inwestorów w regionie.
XDC Blockchain: Szybkie przetwarzanie i niskie koszty gazu.
Projekt oparty jest na blockchainie XDC , znanym z szybkich transakcji i minimalnych opłat. Dzienny wolumen wynosi około 600 000 USD.
Dostępny na całym świecie, CGO oferuje ekspozycję na złoto, zachowując jednocześnie zgodność ze standardami finansów islamskich. Regularne audyty i przejrzystość w zakresie zgodności są dodatkowymi elementami wiarygodności, szczególnie dla inwestorów z regionu MENA.
Jak działa kryptowaluta oparta na złocie
Kryptowaluta zabezpieczona złotem działa jak zabezpieczony stablecoin , co oznacza, że każda jednostka wyemitowana w blockchainie reprezentuje dokładną ilość fizycznego złota , zazwyczaj przechowywanego w certyfikowanych i bezpiecznych skarbcach. Mechanizm ten opiera się na stosunku zabezpieczenia 1:1 (1 token = 1 gram lub 1 uncja złota).
Tokenizacja złota
Tokenizacja polega na stworzeniu cyfrowego tokena (często w Ethereum ściśle określoną część fizycznego złota . Token działa jak cyfrowa wersja certyfikatu własności złota. Użytkownik nie posiada zatem fizycznie złota, lecz posiada prawo do jego reprezentacji, certyfikowane przez scentralizowanego wystawcę.
Na przykład :
- 1 PAXG = 1 uncja złota London Good Delivery
- 1 XAUT = 1 uncja złota przechowywana w Szwajcarii
- 1 CGO = 1 gram 24-karatowego złota przechowywanego w Dubaju
Czy token można wymienić na fizyczne złoto?
Tak, w większości przypadków teoretycznie możliwa jest wymiana tych tokenów na fizyczne złoto . Zależy to jednak od emitenta, posiadanej kwoty oraz Twojego statusu (osoby fizycznej lub instytucji). Oto przegląd:
- Pax Gold (PAXG) pozwala każdemu inwestorowi – w tym osobom fizycznym – na złożenie wniosku o wykup fizycznych sztabek złota za pośrednictwem Paxos, pod warunkiem posiadania minimalnej wymaganej ilości (np. 400 uncji za pełną sztabkę). Obowiązują opłaty logistyczne, a proces jest obsługiwany przez Paxos Trust w Stanach Zjednoczonych.
- Tether Gold (XAUT) oferuje również wymianę fizycznego złota, ale tylko w wybranych szwajcarskich skarbcach. Usługa zaostrzone wymogi KYC i jest skierowana przede wszystkim do klientów dysponujących znacznymi sumami pieniędzy.
- Comtech Gold (CGO) ułatwia konwersję złota za pośrednictwem partnerów zatwierdzonych przez DMCC w Dubaju. Dostęp jest możliwy dla osób fizycznych, ale często w ramach regionu (strefa MENA) i po spełnieniu określonych warunków.
W codziennej praktyce te fizyczne konwersje pozostają rzadkością. Nie jest to główny cel kryptowalut opartych na złocie . Token zawdzięcza swoją wartość przede wszystkim zaufaniu, że zabezpieczenie jest prawdziwe i weryfikowalne , a nie faktycznemu zamiarowi przejęcia fizycznego złota.
Dowód rezerw
Aby utrzymać to zaufanie, emitenci muszą przedstawić dowód posiadania rezerw . Obejmuje to:
- Regularne audyty, często co miesiąc, przeprowadzane przez niezależne firmy (np. Withum dla PAXG).
- Publiczna publikacja liczby wyemitowanych tokenów i odpowiadających im zapasów złota.
- Czasami w celu zapewnienia przejrzystości w czasie rzeczywistym zdecentralizowane wyrocznie, takie jak Chainlink
Bez tych gwarancji wartość tokena mogłaby zostać podważona. Dlatego weryfikowalność zabezpieczenia jest fundamentalnym kryterium dla inwestorów.
Jak utrzymuje się cena?
Cena tokena zabezpieczonego złotem jest utrzymywana dzięki arbitrażu pomiędzy ceną złota na tradycyjnych rynkach a ceną tokena na platformach kryptowalutowych.
Oto jak to działa:
- Jeśli cena tokena na giełdzie jest niższa od ceny złota, arbitrażyści mogą go kupić, wymienić na fizyczne złoto lub odsprzedać na tradycyjnych rynkach.
- Jeśli cena tokena jest wyższa niż cena złota, posiadacze mogą sprzedać swoje tokeny na rynku kryptowalut, aby uzyskać natychmiastowy zysk, co powoduje ponowne zrównoważenie cen.
Ta interakcja sił między kupnem, sprzedażą i konwersją naturalnie utrzymuje parytet ze złotem spot . Działa to dokładnie na tej samej zasadzie, co w przypadku stablecoin zabezpieczonego dolarem , z tą różnicą, że aktywem rezerwowym jest tutaj metal szlachetny.
Jak praktycznie inwestować w kryptowaluty zabezpieczone złotem?
Proces jest dość prosty, nawet dla nowicjusza:
- Wybierz niezawodną platformę, taką jak Binance, Bybit lub inną giełdę obsługującą te tokeny.
- Utwórz i zweryfikuj swoje konto, postępując zgodnie z procedurą KYC.
- Wpłać środki (w walucie fiducjarnej lub kryptowalucie), aby zakupić token zabezpieczony złotem .
- Opcjonalnie możesz wypłacić tokeny do portfela , aby zwiększyć bezpieczeństwo .
Jedna ważna kwestia: zawsze sprawdzaj płynność . Najpopularniejsze kryptowaluty oparte na złocie Pax Gold i Tether Gold , zazwyczaj mają pełniejsze portfele zamówień, a zatem mniejszy poślizg .
Jakich zysków można oczekiwać od kryptowaluty opartej na złocie?
W przeciwieństwie do zmiennych kryptowalut, takich jak Bitcoin, stablecoin oparte na złocie mają na celu przede wszystkim stabilność i ochronę przed kryzysami. Ich zwroty są zasadniczo oparte na wahaniach cen złota.
DeFi jednak pewne możliwości:
- Zapewnij płynność łącząc swój złoty token z tokenem o dużej zmienności.
- Generuj określoną stopę APY (często od 1% do 5%), w zależności od puli.
- Wypożyczanie tokenów zabezpieczonych złotem na wyspecjalizowanych platformach.
Pamiętaj, że jeśli rynek złota kryptowaluty opartej na złocie automatycznie wzrośnie. I odwrotnie, jeśli metal szlachetny spadnie, automatycznie doświadczysz tej samej korekty.
Na co należy zwrócić uwagę w przypadku kryptowaluty opartej na złocie
Nie można pomijać ryzyka, jakie niosą ze sobą te alternatywne inwestycje
- Regulacje : Niektóre jurysdykcje są bardziej liberalne, co skutkuje mniejszą liczbą gwarancji dla inwestora.
- Audyt : Upewnij się, że emitent regularnie dokonuje dowodu rezerw publikowanego przez uznaną firmę zewnętrzną.
- Portfel kryptowalutowy : Pamiętaj o zabezpieczeniu swoich kluczy prywatnych . Włamanie często skutkuje trwałą utratą tokenów .
- Emitent : Sprawdź reputację i kondycję finansową firmy, która zarządza kryptowalutami zabezpieczonymi złotem .
Na koniec pamiętajmy, że tokenizacja złota to wciąż młoda branża. Stąd potrzeba dokładnego zbadania platform i otaczającego je otoczenia prawnego.
FAQ na temat kryptowalut zabezpieczonych złotem
Czy to naprawdę jest poparte w stosunku 1:1?
Jeśli emitent ściśle przestrzega proof-of-reserves , to tak. Na przykład, według audytów Paxos, każdy PAXG odpowiada dokładnej uncji fizycznego złota. Inni dostawcy również oferują wskaźnik 1:1, ale upewnij się, że publikują dowody za pośrednictwem renomowanych firm audytorskich.
Czy można wymienić cyfrowe złoto na metal fizyczny?
W przypadku Pax Gold tak, pod pewnymi warunkami (wystarczająca ilość i opłacenie kosztów logistycznych). W przypadku Tether Gold odkupienie jest również możliwe, ale wiąże się z dość wysokim minimalnym zakupem i określonymi opłatami.
A co z kosztami opieki nad dziećmi?
Jedną z głównych zalet tokenizowanego złota jest brak bezpośrednich opłat za przechowywanie dla indywidualnego inwestora. Koszty te ponosi jednak emitent, który uwzględnia je w swojej ogólnej strukturze opłat.
Kiedy jest najlepszy czas na zakup?
strategii alokacji aktywów i podejścia do dywersyfikacji . Niektórzy wolą kupować w okresach spadków na rynku metali szlachetnych , podczas gdy inni rozkładają swoje pozycje w czasie, aby zminimalizować ryzyko .
Wnioski dotyczące kryptowaluty opartej na złocie
Kryptowaluty zabezpieczone złotem rewolucjonizują sposób inwestowania w ten cenny kruszec. Oferują one wygodę stablecoin zabezpieczonego złotem , solidność fizycznego złota oraz globalną dostępność technologii blockchain . Z Pax Gold , Tether Gold i Comtech Gold masz kilka możliwości zwiększenia dywersyfikacji swojego portfela .
Należy jednak pamiętać o potrzebie przejrzystości ze strony emitentów i poświęcić czas na ocenę przepisów i audytów . Dzięki złotemu tokenowi zyskujesz potencjalną ochronę przed inflacją, solidne zabezpieczenia oparte na blockchainie oraz łatwość zarządzania prostym portfelem kryptowalut . Pod warunkiem wyboru zaufanego dostawcy, kryptowaluty zabezpieczone złotem rozwiązaniem dywersyfikacyjnym w ramach Twojej ogólnej inwestycji alternatywnych .
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach swoich zdolności finansowych. Wcześniejsze wyniki nie gwarantują przyszłych wyników. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki tego artykułu to linki sponsoringowe, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, zbierzemy prowizję ze strony sponsorowanej spółki. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre sponsorowanie umożliwiają dostęp do promocji.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału.
Wszystkie nasze artykuły podlegają rygorystycznej weryfikacji faktów. Każda kluczowa informacja jest weryfikowana ręcznie na podstawie wiarygodnych i uznanych źródeł. Kiedy cytujemy źródło, link jest systematycznie zintegrowany z tekstem i wyróżniany innym kolorem, aby zagwarantować przejrzystość i pozwolić czytelnikowi bezpośrednio skonsultować oryginalne dokumenty.
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
YoAnn
Inżynier szkoleniowy szybko zainteresowałem się dziedziną finansów. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają przed sobą świetlaną przyszłość, uczestniczę w jego demokratyzacji poprzez rozwijanie Crypternon.
