Łatwy
Definicja piramidy ponzi: co wiedzieć
Pyramida Ponzi to fałszywe zgromadzenie finansowe oparte na pobieraniu pieniędzy z inwestorami uwiedzionymi bardzo wysokimi rentownością. Na pierwszy rzut oka wygląda na cudowną okazję: inwestycja, która wydaje się bez ryzyka i oferuje szybkie zyski. W rzeczywistości nie ma prawdziwej aktywności gospodarczej generującej te obiecane korzyści. Interesy dystrybuowane do pierwszych uczestników pochodzą tylko z pieniędzy dostarczanych przez nowych uczestników. Kiedy łańcuch rekrutów jest wyschnięty, system upada, a większość inwestorów traci cały swój kapitał.
W poniższych wierszach znajdziesz jasną analizę, aby zrozumieć, dlaczego ten system piramid pozostaje jednym z najbardziej niebezpiecznych oszustw w sektorze finansowym, szczególnie w świecie kryptowalut, wciąż młodych.
Spis treści
Ponzi Piramida Definicja: pochodzenie i cecha centralna
Zasadniczo znajdujemy Charlesa Ponzi, włoskiego imigranta zainstalowanego w Stanach Zjednoczonych na początku XX wieku. Popularyzował ten proces około 1919–1920. Pomysł jest prosty: przyciąganie ludzi, gwarantując atrakcyjne plony, znacznie lepsze niż uzasadnione inwestycje. Ponzi twierdzi, że na przykład oferuje 50 % wydajności w 45 dni.
Wyrażanie tego rodzaju oszustwa piramidy jest podsumowane w następujący sposób: „Dywidendy” wypłacane starym inwestorom pochodzą z depozytów nowych subskrybentów. Tak długo, jak podano podstawę piramidy, system może trwać. To właśnie nazywają „kawalerią finansową”, to znaczy nieustanny przepływ kapitału zewnętrznego, aby zachować złudzenie, że wszystko jest w porządku.
Mit gwarantowanej wydajności
W każdej piramidzie Ponzi godnej nazwy istnieje obietnica o wysokiej wydajności, często poprzez rewolucyjną pseudokoncepcję: cudowny produkt, handlowa lub start-up wprowadzony przez „Geniuszów finansów”.
Jednak żadna solidna inwestycja nie może zaoferować stałych zysków bez ryzyka, zwłaszcza gdy chwalony odsetek kwestionuje logikę rynku. Jeśli promotor inwestycji zapewni, na przykład 20 % miesięcznych zysków bez żadnej zmienności, musisz natychmiast wystrzegać się. Na regulowanych rynkach taka stała wydajność jest prawie niemożliwa do utrzymania w perspektywie długoterminowej.
Rola rekrutacji
Inną centralną cechą jest to, że struktura zależy od stałej ekspansji. Wpłacenie interesów poprzednich inwestorów wymaga nowych kwot. system finansowania opiera się zatem na wzroście wykładniczym. Wszyscy są zachęcani do rekrutacji innych ludzi w zamian za składki lub prowizje, dopóki przepływ nowych przylotów zabraknie pary.
Gdy wzrost zatrzyma się lub zwalnie, zwroty z inwestycji nie mogą być już uhonorowane. Posiadacze Pares starają się wycofać zarobki i odkryć przepaść finansową: oszust nie może już zwracać wszystkich. Następnie jesteśmy świadkami upadku piramidy.
Konkretna ilustracja z Bernardem Madoffem
Sprawa Bernard Madoff, skazana w 2009 roku, jest najbardziej ilustracyjna ze wszystkich. Były prezydent Nasdaq, Madoff został uznany za szanowanego inwestora. Sprawił, że jego klienci show w swoich klientach, które rzekomo regularne i wysokie plony, niezbyt skorelowane z rynkami giełdowymi. Oficjalnie Madoff zapewnił kapitał w wyrafinowanych strategiach. W rzeczywistości żaden z funduszy nie został naprawdę zainwestowany. Zarobki otrzymane przez pierwszych oszczędzających pochodziły z kolejnych płatności od innych subskrybentów.
Według SEC (Komisja Papierów Wartościowych i Giełd) szkody przekraczają 17 miliardów dolarów w inwestycji. Kiedy jego klienci poprosili o ogromne wycofanie swoich aktywów podczas kryzysu finansowego w 2008 r., Nie mógł stawić czoła tym wypadkom, ujawniając oszustwo.
Ponzi Piramida Definicja: wskaźniki do zlokalizowania systemu piramidy
Aby uniknąć wpadania w pułapkę, konieczne jest znanie sygnałów ostrzegawczych. Oto kilka słów kluczowych i wskaźników, o których należy pamiętać jako indywidualny lub potencjalny inwestor:- Obietnica nieproporcjonalnego zwrotu: często miesięczne lub roczne interesy, daleko poza standardem rynkowym.
- Ryzyko przedstawione jako nieistniejące: uspokajający dyskurs, w którym masz gwarancję, że umieszczenie jest „całkowicie bezpieczne”.
- Brak przejrzystości: brak wiarygodnych szczegółów na temat inwestowania lub reinwestowania funduszy.
- System sponsorowania: silna motywacja do rekrutacji poleceń, z prowizjami dotyczącymi ich wkładu.
- Trudności lub opóźnienia w odstawieniu: dostarczane są przez wymówki za każdym razem, gdy chcesz usunąć zarobki.
Ramy prawne we Francji i gdzie indziej
We Francji piramidy Ponzi są uważane za nieuczciwe montaże finansowe, ukarane przez prawo. L 'Artykuł L122-15 kodu konsumenckiego Zabrania piramidalnych systemów sprzedaży. Często zdarza się, że finansiści Autorité des Marchés (AMF) lub dyrektor generalny ds. Konkurencji, konsumpcji i represji oszustw (DGCCRF) wydawania powiadomień o propozycjach inwestycyjnych o wątpliwym wyglądzie. W Stanach Zjednoczonych jest to SUCHY Który często przejmuje dochodzeń, podczas gdy w Unii Europejskiej autor europejskich rynków finansowych (ESMA) również ściśle monitoruje te oszustwa sieciowe.Piramida definicji Ponzi i łącza z kryptowalutami
Świat zdecentralizowanych finansów (Wyzwanie), a kryptowaluty doświadczyły eksplozji ofert w ostatnich latach. W tym nowym sektorze niektórzy oszustowie skorzystali z okazji, by odpowiedzieć na oszustwo piramidy, wykorzystując ignorancję technologii Blockchain u wielu inwestorów.Młody i mały regulowany teren
. Kryptowaluty są czasami postrzegane jako farma cyfrowa: młoda technologia, zasady wciąż zamazały się w niektórych jurysdykcjach i fascynacja projektami obiecującymi wykładnicze plony. Ta sytuacja może promować Financial Cavalleries zamaskowane w ramach rzekomo „rewolucyjnych” protokołów. W rzeczywistości prawdziwe innowacje technologiczne w kryptowalutach (inteligentne kontrakty, bloków publicznych, konsensus dowodu stake itp.) Nie są systemami piramidalnymi. Ale nic nie uniemożliwia oszustwowi wprowadzenia fikcyjnego tokena, chwaląc stałe zyski w wysokości 10 % lub 15 % miesięcznie, a tym samym przyciągając dużą liczbę nowicjuszy.Przykłady w wszechświecie kryptograficznym
Kilka projektów stało się niestety znane ze swoich wzorów inspirowanych piramidą Ponzi .
- BitConnect (2016-2018): Ta platforma zaproponowała token (BCC), który powinien generować codzienny zysk dzięki tajemniczej „robotowi handlowym”. W rzeczywistości byłych posiadaczy otrzymali wynagrodzenie dzięki nowym uczestnikom Krach z BCC. Straty szacuje się na ponad 3 miliardy dolarów.
- Onecoin (2014-2019): Przedstawiony jako „Killer Bitcoin”, projekt nie miał nawet prawdziwego blockchain. Przychody partnera pochodziły bezpośrednio z kolejnych rekrutacji.
- PLUSTEM (2018-2019): twierdzi, że oferuje miesięczne odsetki od 10 % do 30 %. W czasie jesieni miliony inwestorów, szczególnie w Azji, straciły ponad 2 miliardy dolarów.
We wszystkich tych przypadkach nierealistyczne plony zamaskowały prostą grę redystrybucji. System utrzymywał się, gdy gromadzili się nowi subskrybenci.
Dlaczego sektor kryptograficzny jest tak sprzyjający piramidom Ponzi?
Istnieje kilka powodów:
- Brak edukacji: wiele osób wyrusza w krypto, nie rozumiejąc pojęć finansów lub rynków.
- Brak zabezpieczeń: Nawet jeśli niektóre kraje wzmacniają przepisy, w innych obszarach istnieje legalna pustka.
- Zdecentralizowany charakter: Blockchain pozwala dokonywać transakcji bez przejścia przez władzę centralną. Ta wolność, jeśli jest to atut, ułatwia również zadanie oszustów, które omijają konwencjonalne procedury.
Dlaczego same bitcoiny i kryptowaluty nie korygują definicji piramidy Ponzi
Ważne jest, aby odróżnić technologię od jej złośliwych zastosowań. Kryptowaluty są czasami niesłusznie uważane za projekt spekulacyjny bez podstaw i zasymilowany dla piramidy Ponzi. Na przykład protokół Bitcoin nie obiecuje żadnego gwarantowanego zwrotu. Działa w sieci peer-to-peer (P2P), bez podmiotu centralnego. Wszystko, co dzieje się na blockchain, jest publiczne i weryfikowalne.
Brak unikalnego „organizatora” dla Bitcoin
W prawdziwej piramidzie Ponzi zawsze istnieje operator, grupa lub firma kontrolująca dystrybucję domniemanych świadczeń. W przypadku bitcoinów jest inaczej: nikt nie może sobie z tym poradzić, aby zasilić system piramidy. Jego tworzenie pieniężne (wydobycie) jest przejrzyste i jest zgodne z znanymi zasadami (redukcja przez dwie nagrodę Mining Award około cztery lata, maksymalnie do 21 milionów BTC ).
Innymi słowy, Bitcoin nie jest produktem inwestycyjnym zarządzanym przez stronę trzecią. Jest to cyfrowa waluta, której wartość ewoluuje w zależności od podaży i popytu na rynkach. Nie ma struktury piramidalnej, która płaci byłych uczestników z pieniędzmi od nowo przybyłych.
Brak obietnicy ustalonych plonów
W przeciwieństwie do systemów Ponzi, protokół Bitcoin nie gwarantuje zysków kapitałowych. Inwestowanie w BTC ma ryzyko. Kurs czasami silnie zmienia się zgodnie z kontekstem gospodarczym, decyzjami politycznymi, dużymi nosicielami lub spekulacjami.
Tak więc, jeśli ktoś zaoferuje zakup Bitcoin z pewnością stabilnego miesięcznego zainteresowania, nie jest to sam bitcoin, ale struktura oferty ustanowionej. Ten niuans jest niezbędny do opodatkowania kryptowaluty piramidy de Ponzi .
Uzasadnione zastosowania i prawdziwe transfery
Oprócz użycia spekulacyjnego Bitcoin służy jako środek płatności (często szybszy i tańszy niż niektóre tradycyjne systemy bankowe do wysyłania pieniędzy za granicą), rezerwy potencjalnej wartości, a nawet gwarancji na niektórych poważnych platform Deffi. Gospodarka, która tworzy wokół BTC , nie jest fala funduszy między naiwnymi inwestorami. Istnieje wiele branż (gry Fintech, Online, NFT itp.), Które wykorzystują BTC jako aktywny lub jako sposób transakcji.
Ponzi Piramida Definicja: jak się chronić i unikać oszustw
Teraz, gdy znasz definicję piramidy Ponzi i jej pochodnych w sektorze kryptograficznym, czas zobaczyć, jak możesz chronić się przed tymi oszustwami finansowymi.
Zapytaj i zweryfikuj legitymację projektów
Istnieje kilka sposobów na sformułowanie własnej opinii:
- Przeczytaj White Paper (White Detap): prawdziwy projekt kryptograficzny często zawiera dokument techniczny wyjaśniający, w jaki sposób tworzy wartość, nie będąc zadowolonym z niejasnych obietnic.
- Kontroluj reputację założycieli: czy te weryfikowalne i uznane osobowości, czy nieosiągalne pseudonim?
- Sprawdź oficjalną stronę internetową: Czy istnieje zidentyfikowany zespół, rejestr prawny, czy też wszystko wydaje się znikąd?
Unikaj stabilnych obietnic wydajności
Każdy projekt, który chwali „gwarantowany” dochód, jest podejrzany, zwłaszcza jeśli dochód ten wykracza daleko poza to, co oferuje tradycyjny rynek inwestycji bez ryzyka (broszury, obligacje państwowe). Na platformach pożyczek kryptograficznych istnieją zmienne plony, czasem wyższe niż w finansach klasycznych, ale zmieniają się i obejmują wyraźne ryzyko, powiązane z zmiennością aktywów cyfrowych, smart contract lub potencjalnych wad odpowiedników.
Przeanalizuj mechanikę finansową
Badając sposób generowania zysków, możesz szybko zlokalizować sygnały oszustwa . Jeśli jedynym źródłem dochodu są pieniądze od uczestników, jest to system piramidy. Z drugiej strony, jeśli produkty lub usługi konkretne generują przepływy pieniężne (koszty transakcji, sprzedaż NFT, umieszczenie w pulach płynności itp.), W podstawie istnieje autentyczna działalność gospodarcza.
Piramida of Ponzi Definicja: konsekwencje dla ofiar
Osoba uwięziona w Zgromadzeniu Ponzi może stracić wszystko, oszczędności, oszczędności emerytalne ... Aspekt moralny jest ciężki: uczucie wstydu, poczucia winy, lęku itp. Na poziomie makroekonomicznym te nieuczciwe systemy inwestycyjne mogą generować znaczne szkody, z miliardami dolarów lub skradzionych euro.
Po ujawnieniu oszustwa postępowanie sądowe może prowadzić do konfiskata aktywów, ale rzadko zdarza się, aby wszystkie brakujące kwoty mogły zostać zwrócone ofiarom.
Procedury prawne i odwołanie
Jeśli uważasz, że jesteś ofiarą piramidy ponzi , jest to lepsze niż:
- Złóż skargę do policji lub żandarmerii.
- Skontaktuj się z AMF lub właściwym organem w Twoim kraju.
- Zachowaj wszystkie dowody: wpływy paragonu, e -maile, zrzuty ekranu.
Sądy mogą mocno sankcjonować osoby odpowiedzialne za te oszustwa, ale procedura może zająć trochę czasu. Stąd znaczenie szybkiego działania i współpracy z władzami.
Ponieds definicja piramidy Ponzi
Piramida z Ponzi jest nielegalnym porozumieniem finansowym, którego operacja opiera się na pieniędzy nowych uczestników w celu wynagrodzenia poprzednich. Pomimo pozornej rentowności, zawsze jest to niebezpieczna gra z ujemną sumą dla ofiar. Do tej pory istnieje wiele przykładów schematów piramid, które spowodowały utratę fortuny, zarówno w tradycyjnym, jak i w krypto.
Fundamentalne rozróżnienie między protokołem kryptograficznym a oszustwem
Bitcoin i duże publiczne łańcuchy łańcuchowe nie są piramidami z Ponzi . Nie dystrybuują stałych rentowności, nie są oparte na rekrutacji nowych członków i nie mają centralnej struktury manipulującej przepływami finansowymi.
Niektóre projekty wykorzystują złe zrozumienie technologii kryptowalut w celu budowy bardzo wyrafinowanych systemów oszustw, czasami ukrytych za słownictwem technicznym.
Czujność organów regulacyjnych i inwestorów
Nawet jeśli zdecentralizowane finanse są budowane poza zwykłymi kanałami bankowymi, organizacje regulacyjne zaczynają uważniej monitorować projekty kryptograficzne. W kilku krajach tworzone są kontrole rejestracyjne i obowiązki. Represje są czasami trudne, ponieważ niektóre protokoły są anonimowe lub hostowane w odległych jurysdykcjach. Ale ruch w kierunku większej przejrzystości jest zaangażowany.
Z boku pozostajesz głównym graczem w swoim bezpieczeństwie finansowym.
Wniosek na temat definicji piramidy ponzi
Gdybyś zachował tylko jeden pomysł na definicję piramidy Ponzi , byłoby to następujące: Esencja Ponzi polega na tym, że „daje” pochodzi tylko z funduszy wstrzykniętych przez nowych subskrybentów. Bez prawdziwej inwestycji, bez materialnego produktu, tylko powtórzenie w Tompe-L'oeil.
W sektorze kryptowalut innowacje są prawdziwe i dogłębnie wiele sektorów. Jednak młodzież ekosystemu, w połączeniu z niepełnymi ramami regulacyjnymi, otwiera drogę do nadużycia. Niektóre złośliwe platformy przyjmują piramidalną strukturę, aby zebrać pieniądze od zbyt pewnych siebie osób.
Nie powinno to przekierowywać cię od zainteresowania kryptos i blockchain. Jest to raczej kwestia opracowania odpowiedzialnego podejścia:
W ostateczności, jeśli natkniesz się na oferty, które obietnicy są wygórowane, pamiętaj o zasadzie numer jeden: im lepiej, tym bardziej musisz zakwestionować jego rentowność. Piramidy montacje Ponzi utrzymują się, ponieważ wykorzystują pragnienie łatwego zysku. Występy mogą wprowadzać w błąd, a czujność jest często najlepszym odruchem, aby nie być kolejną ofiarą oszustwa finansowego.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach swoich zdolności finansowych. Wcześniejsze wyniki nie gwarantują przyszłych wyników. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki tego artykułu to linki sponsoringowe, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, zbierzemy prowizję ze strony sponsorowanej spółki. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre sponsorowanie umożliwiają dostęp do promocji.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału .
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
Yohan Uzzan
Inżynier szkoleniowy szybko zainteresowałem się dziedziną finansów. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają przed sobą świetlaną przyszłość, uczestniczę w jego demokratyzacji poprzez rozwijanie Crypternon.
