Dzięki DeFi tradycyjne banki nie muszą uzyskać dostępu do usług finansowych, takich jak pożyczka lub inwestycja. Protokoły VEFI oferują użytkownikom innowacyjne sposoby generowania zainteresowania ich kryptowalutami, czy to poprzez DeFi , dostawę płynności lub pożyczek zdecentralizowanych. W tym artykule zbadamy różne kategorie protokołów i pokażemy, jak zmaksymalizować swoje plony w tym rozwijającym się wszechświecie.
Spis treści
Kategorie protokołu DeFi
Protokoły DeFi są dostępne w kilku kategoriach: stawowanie, płynne stawki, dostawę płynności, hodowlę plonów, rynki pieniężne i wiele innych . Każdy oferuje inne podejście do generowania zainteresowania kryptowalutami. Zrozumienie tych mechanizmów jest niezbędne do opracowania zoptymalizowanej strategii inwestycyjnej.
Protokoły DeFi i płynu
Co to jest Sting?
Stoking składa się z blokowania kryptowalut na blockchain działających z konsensusem typu Proof of Stake (POS) w celu weryfikacji transakcji. W zamian otrzymujesz nagrody, które powodują plony. Wydajności te zazwyczaj wahają się od 4 % do 15 % w zależności od blockchain i warunków rynkowych.
Przykłady Proof of Stake
Niektóre z najpopularniejszych bloków przy użyciu modelu POS to Ethereum , Solana , Toncoin i Et Suis . Otokowanie tych blockchainów pozwala posiadaczom Cryptos uczestniczyć w bezpieczeństwie sieci przy jednoczesnym generowaniu pasywnych dochodów.
Płynne stawki: zasady i możliwości wydajności
Płyn, jak sugeruje jego nazwa, pozwala na stike kryptowaluty przy jednoczesnym zachowaniu pewnej płynności. Ogólnie rzecz biorąc, otrzymujesz token reprezentujący wartość kryptos stolików, które możesz użyć w innych DeFi . Na przykład, przez Stakant Eth Eth za pośrednictwem Lido , dostajesz steth, że możesz ponownie zainwestować gdzie indziej, z wydajnościami od 3 % do 8 %.
Protokoły podaży płynności na zdecentralizowanych wymianach
Co to jest pula płynności?
Pula płynności to zestaw kryptowalut, które użytkownicy wpłaca na zdecentralizowaną platformę lub Dex (zdecentralizowana wymiana). Ta płynność ułatwia wymianę platformy, umożliwiając użytkownikom kupowanie i sprzedaż aktywów bez przechodzenia przez scentralizowane pośrednik.
W jaki sposób płynność faworyzuje wymianę dex?
Zapewniając płynność, pozwalasz innym użytkownikom platformy na przeprowadzanie transakcji bez zależności od kolejności scentralizowanych notebooków.
W zamian za swoje aktywa otrzymujesz odsetki na podstawie kosztów transakcji generowanych przez giełdy na platformie. Plony dla dostawców płynności mogą wynosić od 5 % do 20 % w zależności od zmienności i wielkości handlu.
Uniswap : Lider w zdecentralizowanych wymianach
Uniswap jest jednym z pionierów zdecentralizowanych wymian (DEX). Umożliwia użytkownikom zapewnienie płynności w pulach i zdobycie proporcjonalnych plonów w kosztach transakcji. Plony mogą osiągnąć nawet 20 % w większości basenów płynnych.
dYdX : zdecentralizowana platforma handlowa
dYdX jest głównie zdecentralizowaną platformą handlową, w której użytkownicy mogą zajmować pozycje handlowe, które są zatwierdzone za pomocą smart contract umów . Oznacza to, że wszystko dzieje się automatycznie, bez potrzeby scentralizowanego pośrednika. Możesz także zapewnić płynność dla pozycji handlowych, przy czym plony wahają się od 5 % do 12 %.
Wydaj protokoły DeFi rolnictwa
Rodowce plonów: jak zmaksymalizować plony?
Rolnictwo plonów polega na wykorzystaniu najlepszych możliwości wydajności na różnych platformach DeFi. Może to obejmować podsycanie, podaż płynności lub stosowanie produktów pochodnych w celu maksymalizacji zysków.
Gorn Finance: Zautomatyzowana optymalizacja plonów
Późniejsze finanse to platforma, która automatycznie optymalizuje twoje plony, korzystając z najlepszych dostępnych strategii. Umieszczasz swoje kryptos i tęsknisz za wszystkim, aby zmaksymalizować swoje zainteresowania. Wydajności zwykle osiągają od 5 % do 20 %, w zależności od wybranych strategii.
Wypukły i krzywa: związek symbiotyczny, aby zmaksymalizować plony
Curve Finance platforma DeFi basenach stablecoin , z atrakcyjnymi plonami od 3 % do 10 %. Convex Finance jest zbudowany powyżej krzywej i pozwala użytkownikom zmaksymalizować swoje plony w krzywej tokenów Stuking (CRV). Convex ułatwia zarządzanie złożonymi strategiami krzywej, a użytkownicy mogą zobaczyć, jak ich plony wzrosną od 10 % do 40 %, w zależności od rynku.
Zdecentralizowane pożyczki na rynkach pieniężnych
Zdecentralizowane pożyczki: Jak to działa?
Rynki pieniężne pozwalają użytkownikom pożyczać i pożyczać kryptowaluty za pomocą zabezpieczenia. Zdeponujesz swoje aktywa z portfela i możesz pożyczyć kwotę niższą niż ich całkowita wartość, aby uniknąć ryzyka likwidacji.
Więcej informacji tutaj
Aave : Umieść więcej niż pożyczkę, aby uniknąć likwidacji
W Aave musisz wpłacić więcej niż pożyczona kwota (ogólnie 110 % do 150 % pożyczonej kwoty), aby uniknąć likwidacji. Zabezpieczenie może znajdować się w różnych kryptowalutach, ale pożyczanie i zwrot kosztów jest ogólnie wykonywana w tej samej walucie, aby uniknąć wahań wymiany. Stawki za pożyczanie Aave wahają się od 2 % do 12 %, w zależności od warunków aktywów i rynkowych.
Związek: Jakie są różnice z Aave ?
Związek działa podobnie do Aave , ale oferuje mniejszą elastyczność pod względem akceptowanych typów zabezpieczeń. Związek pozwala pożyczyć i pożyczać kryptos z wydajnościami nieco niższymi niż AAVE Aave od 2 % do 8 %, ale jest doceniany ze względu na łatwość użycia.
Spark: Rends on the stablecoin Dai wydany przez Makedao
Spark to DeFi specjalizująca się w pożyczkach na stablecoin Dai , wydany przez Makedao. Pozwala to użytkownikom generować atrakcyjne plony (od 3 % do 7 %), jednocześnie wykorzystując stabilność aktywów wspieranego przez dolara.
Rynki pieniężne na prawdziwych tokenizowanych aktywach
Tokenizacja rzeczywistych aktywów: nowa okazja inwestycyjna
Tokenizacja umożliwia podział rzeczywistych aktywów (takich jak nieruchomości lub należności komercyjne) na tokenach, które można wymieniać i wykorzystywać w protokole DeFi. To otwiera nowe drzwi dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele poza kryptos.
Centrifugal vs truefi vs klon: porównanie platform
- Centrifugal : Umożliwia tokenizację należności komercyjnych, oferując plony od 5 % do 15 % dla inwestorów, którzy finansują te roszczenia.
- TrueFI : Koncentruje się na nieodpowiednich pożyczkach, głównie dla firm, z wydajnością od 10 % do 25 %.
- Maple Finance : Łączy oba podejścia z naciskiem na rzeczywiste aktywa i gwarantowane pożyczki, a plony osiągnęły do 20 %.
Osoby mogą inwestować za pośrednictwem tych platform, kupując tokeny reprezentujące akcje lub rzeczywiste aktywa. Każda platforma oferuje inne podejście pod względem ryzyka i wydajności.
Zdecentralizowane pożyczki stałe
Pożyczka o stałej stopie stawki w DeFi : Jakie zalety?
Pożyczki o stałej stopie pozwalają użytkownikom skorzystać ze stabilności finansowej poprzez blokowanie stóp procentowych, niezależnie od wahań rynku. Oferuje to pewien spokój umysłu w niestabilnym środowisku kryptos.
Ondo: Dostęp do Usy, stablecoin wspierany przez amerykańskie rachunki skarbowe
Ondo oferuje dostęp do Usy , stablecoin wspieranego przez amerykańskie rachunki skarbowe, gwarantujące stabilne i atrakcyjne plony (do 5 %). Ten rodzaj pożyczki jest idealny dla osób szukających ekspozycji na rynek kryptos, minimalizując ryzyko.
Finanse klonu: niezawodna alternatywa dla stałych stawek
Maple Finance zezwala również na pożyczki o stałej stawce, często wykorzystywane przez firmy starające się zbierać fundusze przewidywalne. Renki są porównywalne z zyskami ONDO, przy czym stawki wahają się od 5 % do 10 %, w zależności od pożyczki.
Przyszłe protokoły tokenizacji wydajności
Tokenizacja przyszłych rentowności: innowacja w DeFi
Tokenizacja przyszłych rentowności pozwala inwestorom „sprzedać” część oczekiwanych rentowności ich krypt. Zapewnia to zwiększoną elastyczność w szybkim dostępie do płynności.
Pendle: Jak skorzystać z przyszłych plonów?
Pendle pozwala użytkownikom tokenizować swoje przyszłe plony i wymieniać je na rynku wtórnym. Oferuje to unikalne możliwości płynności, przy czym potencjalne plony wahają się od 5 % do 25 % w zależności od zmienności aktywów bazowych.
Bezpieczeństwo i ryzyko w protokole DeFi
Bezpieczeństwo protokołu: co zrobić, aby ograniczyć ryzyko?
Nawet jeśli protokoły DeFi są ogólnie zabezpieczone smart contract, nie są one odporne na wady. Aby zminimalizować ryzyko, konieczne jest wybór protokołów, które przeszły rygorystyczne audyty bezpieczeństwa.
Audyty, błędy i hacki: Jak wybrać bezpieczne protokoły?
Audyty przeprowadzane przez firmy takie jak Certik lub QuantStamp są dobrym wskaźnikiem bezpieczeństwa protokołu. Ponadto zaleca się dywersyfikację inwestycji między kilkoma protokołami w celu ograniczenia ryzyka.
Zalety protokołów DeFi
Wysokie i atrakcyjne plony
Jedna z głównych atrakcji protokołów DeFi jest ich rentowności często znacznie wyższe niż w przypadku tradycyjnych finansów. Jest to możliwe dzięki brakowi pośredników i wydajności zdecentralizowanych rynków.
Przejrzystość i decentralizacja operacji
Protokoły DeFi z wszystkimi widocznymi transakcjami na blockchain. Gwarantuje to pewne zaufanie i pozwala użytkownikom sprawdzić stan rezerw i operacji w dowolnym momencie.
Ryzyko protokołów DeFi
Zmienność plonów
Wydajność w DeFi mogą być bardzo niestabilne. Protokół oferujący dziś wysokie plony mogą szybko zmniejszać się w oparciu o warunki rynkowe.
Likwidacja zabezpieczeń
W pożyczkach zdecentralizowanych ważne jest monitorowanie wartości aktywów. Jeśli wartość zabezpieczenia spadnie poniżej określonego progu, możesz zostać zlikwidowany, co oznacza, że Twoje aktywa zostaną automatycznie sprzedawane w celu zwrotu pożyczki.
Wskazówki dotyczące zmaksymalizowania zarobków na protokołach DeFi
Dywersyfikować swoje inwestycje.
Nie skupiaj wszystkich swoich aktywów na jednym protokole. Diversify pomaga zmniejszyć ryzyko, jednocześnie optymalizując twoje plony.Sprawdź audyty bezpieczeństwa.
Zaangażuj się tylko w protokoły, które pomyślnie przeszli audyty bezpieczeństwa.Wybierz niezawodne platformy.
Protokoły takie jak Aave , Uniswap i Finans Finance mają solidną reputację, ale nadal konieczne jest zachowanie czujności.
Trendy do przestrzegania protokołów DeFi
Protokoły DeFi się rozwijają. Stoking Liquid, tokenizacja rzeczywistych aktywów i pożyczki o stałej stawce to innowacje, które można uważnie obserwować. Trendy te pokazują, że DeFi nadal odpychają granice tradycyjnego finansowania.
Wniosek
Protokoły DeFi do generowania zainteresowania twoimi kryptowalutami. Jednak, podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, kluczowe jest w pełni zrozumieć mechanizmy bazowe i dywersyfikować jego inwestycje w celu zminimalizowania ryzyka. Przyjmując zrównoważone podejście i pozostając poinformowanym o najnowszych trendach, możesz zmaksymalizować swoje plony, jednocześnie chroniąc kapitał.
FAQ
Co to jest podsycanie płynne?
Przechowywanie płynne pozwala na postawienie kryptowalus przy jednoczesnym zachowaniu płynności. Na przykład, dzięki Lido, możesz otrzymać steth w zamian za swój ETH, którego możesz użyć w innych DeFi .Jakie są główne ryzyko DeFi ?
Główne ryzyko obejmują zmienność plonów, likwidację aktywów i wady bezpieczeństwa w smart contract .Jak sprawdzić bezpieczeństwo DeFi ?
Zapoznaj się z raportami audytu na platformach takich jak Certik i QuantSmp oraz sprawdź recenzje użytkowników w sieciach społecznościowych i forach.Jakie protokoły są najbezpieczniejsze w pożyczaniu kryptos?
Aave , Compound i Gorn Finance należą do najbardziej znanych, ale zawsze zaleca się sprawdzenie kontroli bezpieczeństwa przed inwestowaniem.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Inwestycje związane z kryptowalutami są z natury ryzykowne, czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach ich zdolności finansowych. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki tego artykułu są powiązane, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, odbierzemy prowizję od naszego partnera. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre nawet zezwalają na promocje.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału .
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
Yohan Uzzan
Inżynier szkoleniowy szybko zainteresowałem się dziedziną finansów. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają przed sobą świetlaną przyszłość, uczestniczę w jego demokratyzacji poprzez rozwijanie Crypternon.
