Dzięki DeFi tradycyjne banki nie są już potrzebne do korzystania z usług finansowych, takich jak pożyczki czy inwestycje. Protokoły DeFi oferują użytkownikom innowacyjne sposoby zarabiania odsetek od kryptowalut, czy to poprzez staking , dostarczanie płynności, czy zdecentralizowane pożyczki. W tym artykule przyjrzymy się różnym kategoriom protokołów i pokażemy, jak zmaksymalizować zwroty w tym dynamicznie rozwijającym się ekosystemie.
Spis treści
Kategorie protokołów DeFi
Protokoły DeFi dzielą się na kilka kategorii: staking , liquid staking , dostarczanie płynności, yield farming, rynki pieniężne i inne. Każdy z nich oferuje inne podejście do generowania odsetek od kryptowalut. Zrozumienie tych mechanizmów jest niezbędne do opracowania zoptymalizowanej strategii inwestycyjnej.
Protokoły Staking DeFi i Liquid Staking
Czym jest staking ?
staking polega na blokowaniu kryptowalut na blockchainie za pomocą mechanizmu konsensusu Proof of Stake (PoS), który wspomaga walidację transakcji. W zamian otrzymujesz nagrody, które przekładają się na zyski. Zyski te zazwyczaj wahają się od 4% do 15%, w zależności od blockchaina i warunków rynkowych.
Przykłady blockchainów Proof of Stake
Do najpopularniejszych blockchainów wykorzystujących model Proof-of-Stake (PoS) należą Ethereum , Solana , Toncoin i Sui . staking na tych blockchainach pozwala posiadaczom kryptowalut uczestniczyć w zabezpieczaniu sieci, generując jednocześnie pasywny dochód.
staking płynny: zasady i możliwości zysku
staking płynny , jak sama nazwa wskazuje, pozwala na stakowanie kryptowalut przy jednoczesnym zachowaniu płynności. Zazwyczaj otrzymujesz token reprezentujący wartość stakowanej kryptowaluty, który możesz następnie wykorzystać w innych protokołach DeFi. Na przykład, stakując ETH za pośrednictwem Lido , otrzymujesz stETH, który możesz reinwestować gdzie indziej, z rentownością od 3% do 8%.
Protokoły zapewniania płynności na zdecentralizowanych giełdach
Czym jest pula płynności?
Pula płynności to zbiór kryptowalut, które użytkownicy deponują na zdecentralizowanej platformie, czyli DEX (zdecentralizowana giełda). Płynność ta ułatwia handel na platformie, umożliwiając użytkownikom kupowanie i sprzedawanie aktywów bez pośrednictwa scentralizowanego pośrednika.
W jaki sposób czynniki płynności sprzyjają handlowi na giełdach DEX?
Zapewniając płynność, umożliwiasz innym użytkownikom platformy przeprowadzanie transakcji bez konieczności uwzględniania kolejności scentralizowanych ksiąg rachunkowych.
W zamian za swoje aktywa otrzymujesz odsetki naliczane na podstawie opłat transakcyjnych generowanych przez transakcje na platformie. Zwroty dla dostawców płynności mogą wahać się od 5% do 20% w zależności od zmienności i wolumenu obrotu.
Uniswap : lider na rynku zdecentralizowanych giełd
Uniswap jest pionierem w dziedzinie zdecentralizowanych giełd (DEX). Umożliwia użytkownikom dostarczanie płynności do pul i generowanie zysków proporcjonalnych do opłat transakcyjnych. Zwroty mogą sięgać nawet 20% w najbardziej płynnych pulach.
dYdX : zdecentralizowana platforma handlowa
dYdX to przede wszystkim handlowa , na której użytkownicy mogą otwierać pozycje handlowe, weryfikowane za pomocą smart contract . Oznacza to, że wszystko dzieje się automatycznie, bez potrzeby korzystania ze scentralizowanego pośrednika. Możesz również zapewnić płynność pozycjom handlowym, osiągając zwroty od 5% do 12%.
Protokoły DeFi Yield Farming
Yield farming: jak zmaksymalizować plony?
Yield farming polega na wykorzystaniu najlepszych możliwości generowania zysków na różnych platformach DeFi. Może to obejmować staking, dostarczanie płynności lub wykorzystywanie instrumentów pochodnych w celu maksymalizacji zysków.
Yearn Finance: Automatyczna optymalizacja zwrotów
Yearn Finance to platforma, która automatycznie optymalizuje Twoje zyski, wykorzystując najlepsze dostępne strategie. Wpłacasz swoje kryptowaluty, a Yearn dba o wszystko, aby zmaksymalizować Twoje zyski. Zwroty zazwyczaj wahają się od 5% do 20%, w zależności od wybranej strategii.
Wypukła i krzywa: symbiotyczna relacja maksymalizująca plony
Curve Finance to platforma DeFi skoncentrowana na stablecoin , oferująca atrakcyjne zyski w zakresie od 3% do 10%. Convex Finance opiera się na platformie Curve i pozwala użytkownikom maksymalizować zwroty poprzez staking tokenów Curve (CRV). Convex upraszcza zarządzanie złożonymi strategiami na platformie Curve, a użytkownicy mogą liczyć na wzrost zwrotów od 10% do 40%, w zależności od warunków rynkowych.
Zdecentralizowane pożyczanie na rynkach pieniężnych
Zdecentralizowane pożyczanie: jak to działa?
Rynki pieniężne pozwalają użytkownikom pożyczać i pożyczać kryptowaluty pod zastaw. Wpłacasz swoje aktywa z portfela i możesz pożyczyć kwotę niższą od ich całkowitej wartości, aby zminimalizować ryzyko likwidacji.
Aave : Wpłać więcej niż wynosi pożyczka, aby uniknąć likwidacji
W Aave , aby uniknąć likwidacji, należy wpłacić kwotę wyższą niż pożyczona (zazwyczaj 110–150% pożyczonej kwoty). Zabezpieczenie może być w różnych kryptowalutach, ale pożyczanie i spłata zazwyczaj odbywają się w tej samej walucie, aby uniknąć wahań kursów walutowych. Oprocentowanie pożyczek w Aave waha się od 2% do 12%, w zależności od aktywów i warunków rynkowych.
Związek: jakie są różnice w stosunku do Aave ?
Compound działa podobnie do Aave , ale oferuje mniejszą elastyczność w zakresie akceptowanych rodzajów zabezpieczeń. Compound umożliwia pożyczanie i zaciąganie pożyczek w kryptowalutach z nieco niższymi stopami zwrotu niż Aave Aave wahającymi się od 2% do 8%, ale jest ceniony za łatwość obsługi.
Spark: Zyski ze stablecoin DAI wyemitowanego przez MakerDAO
Spark stablecoin . DAI , wydawany przez MakerDAO. Pozwala użytkownikom generować atrakcyjne zyski (od 3% do 7%), korzystając jednocześnie ze stabilności aktywów zabezpieczonych dolarem.
Chcesz zanurzyć się w świecie kryptowalut, ale nie wiesz, od czego zacząć? Stworzyliśmy przejrzysty, ilustrowany i edukacyjny , który krok po kroku przeprowadzi Cię przez proces, z przystępnymi wyjaśnieniami i szczegółowymi zrzutami ekranu.
Podzielony na dwie główne części , przewodnik nauczy Cię, jak korzystać ze scentralizowanej giełdy , aby kupić swoje pierwsze aktywa, a następnie jak zarządzać zdecentralizowanym portfelem, aby niezależnie zabezpieczyć i przechowywać swoje kryptowaluty.
Czego się nauczysz:
✔ Kupno pierwszych kryptowalut – Szczegółowy samouczek, jak zacząć korzystać ze scentralizowanej platformy wymiany.
✔ Zabezpieczanie transakcji – Najlepsze praktyki kupowania, sprzedawania i handlu kryptowalutami przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka.
✔ Zrozumienie stablecoinów stablecoin Ich przydatność, różnice i jak ich używać do stabilizacji funduszy w okresach zmienności.
✔ Opanowanie zdecentralizowanego portfela ( DeFi ) – Dowiedz się, jak zarządzać swoimi aktywami bez pośredników i bezpośrednio wchodzić w interakcję z blockchainem.
✔ Transakcje za pośrednictwem zdecentralizowanego portfela – Praktyczny przewodnik po samodzielnym handlu kryptowalutami.
✔ Poznawanie zdecentralizowanych finansów (DeFi) – Odkryj zaawansowane koncepcje, takie jak staking i NFT .
📥 Pobierz bezpłatny przewodnik , wypełniając poniższy formularz:
Rynki pieniężne na tokenizowanych aktywach rzeczywistych
Tokenizacja aktywów rzeczywistych: nowa okazja inwestycyjna
Tokenizacja umożliwia podział aktywów rzeczowych (takich jak nieruchomości czy należności handlowe) na tokeny, którymi można handlować i wykorzystywać w protokołach DeFi. Otwiera to nowe możliwości dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele poza kryptowaluty.
Centrifuge vs TrueFi vs Maple: porównanie platform
- Centrifuge : umożliwia tokenizację należności handlowych, oferując inwestorom finansującym te należności zyski na poziomie od 5% do 15%.
- TrueFi : koncentruje się na pożyczkach niezabezpieczonych, głównie dla przedsiębiorstw, ze stopą zwrotu na poziomie 10%–25%.
- Maple Finance : łączy oba podejścia, koncentrując się na aktywach rzeczowych i zabezpieczonych pożyczkach, z zyskami sięgającymi 20%.
Osoby fizyczne mogą inwestować za pośrednictwem tych platform, kupując tokeny reprezentujące udziały w pożyczkach lub aktywach realnych. Każda platforma oferuje inne podejście pod względem ryzyka i zwrotu.
Zdecentralizowane pożyczki o stałym oprocentowaniu
Pożyczki o stałym oprocentowaniu w DeFi: jakie są zalety?
Pożyczki o stałym oprocentowaniu pozwalają użytkownikom korzystać ze stabilności finansowej poprzez blokadę stóp procentowych, niezależnie od wahań rynkowych. Zapewnia to spokój ducha w niestabilnym środowisku kryptowalut.
Ondo: Dostęp do USDY, stablecoin zabezpieczonego obligacjami skarbowymi USA
Ondo oferuje dostęp do USDY , stablecoin zabezpieczonego obligacjami skarbowymi USA, gwarantującego stabilne i atrakcyjne zyski (do 5%). Ten rodzaj pożyczki jest idealny dla osób poszukujących ekspozycji na rynek kryptowalut przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka.
Maple Finance: Niezawodna alternatywa dla stałych stóp procentowych
Maple Finance oferuje również pożyczki o stałym oprocentowaniu, często wykorzystywane przez firmy poszukujące przewidywalnego finansowania. Stopy zwrotu są porównywalne z pożyczkami w Ondo, a oprocentowanie waha się od 5% do 10%, w zależności od warunków pożyczki.
Protokoły tokenizacji przyszłych zysków
Tokenizacja przyszłych zwrotów: innowacja w DeFi
Tokenizacja przyszłych zysków pozwala inwestorom „sprzedać” część oczekiwanych zysków z kryptowalut z wyprzedzeniem. Zapewnia to większą elastyczność i szybki dostęp do płynności.
Pendle: Jak czerpać zyski z przyszłych zysków?
Pendle pozwala użytkownikom tokenizować swoje przyszłe zyski i handlować nimi na rynku wtórnym. Oferuje to wyjątkowe możliwości płynności, z potencjalnymi zyskami w wysokości od 5% do 25%, w zależności od zmienności aktywów bazowych.
Bezpieczeństwo i ryzyko w protokołach DeFi
Bezpieczeństwo protokołów: co można zrobić, aby ograniczyć ryzyko?
Chociaż protokoły DeFi są zazwyczaj zabezpieczone smart contractkontraktami, nie są one odporne na luki w zabezpieczeniach. Aby zminimalizować ryzyko, konieczne jest wybieranie protokołów, które przeszły rygorystyczne audyty bezpieczeństwa.
Audyty, błędy i ataki hakerskie: jak wybierać bezpieczne protokoły?
Audyty przeprowadzane przez firmy takie jak CertiK czy Quantstamp są dobrym wskaźnikiem bezpieczeństwa protokołu. Co więcej, zaleca się dywersyfikację inwestycji w ramach kilku protokołów, aby zminimalizować ryzyko.
Zalety protokołów DeFi
Wysokie i atrakcyjne zyski
Jedną z głównych zalet protokołów DeFi są ich zwroty, które często są znacznie wyższe niż te oferowane przez tradycyjne finanse. Jest to możliwe dzięki braku pośredników i efektywności zdecentralizowanych rynków.
Przejrzystość i decentralizacja operacji
Protokoły DeFi są z natury transparentne, a wszystkie transakcje są widoczne w blockchainie. Zapewnia to pewien poziom zaufania i pozwala użytkownikom na sprawdzenie stanu rezerw i operacji w dowolnym momencie.
Ryzyko związane z protokołami DeFi
Zmienność zwrotów
Stopy zwrotu w DeFi mogą być bardzo zmienne. Protokół oferujący dziś wysokie stopy zwrotu może się okazać, że stopy te gwałtownie spadną w zależności od warunków rynkowych.
Likwidacja szkód ubocznych
W przypadku pożyczek zdecentralizowanych ważne jest monitorowanie wartości aktywów. Jeśli wartość zabezpieczenia spadnie poniżej określonego progu, ryzykujesz likwidację, co oznacza, że Twoje aktywa zostaną automatycznie sprzedane w celu spłaty pożyczki.
Wskazówki dotyczące maksymalizacji zysków z protokołów DeFi
-
Dywersyfikuj swoje inwestycje.
Nie koncentruj wszystkich swoich aktywów na jednym protokole. Dywersyfikacja zmniejsza ryzyko, maksymalizując jednocześnie zwroty. -
Sprawdź audyty bezpieczeństwa.
Stosuj tylko protokoły, które pomyślnie przeszły audyty bezpieczeństwa. -
Wybierz niezawodne platformy.
Protokoły takie jak Aave , Uniswap i Yearn Finance cieszą się ugruntowaną reputacją, ale zawsze warto zachować czujność.
Trendy, na które warto zwrócić uwagę w protokołach DeFi
Protokoły DeFi ewoluują . staking , tokenizacja aktywów rzeczywistych i pożyczki o stałym oprocentowaniu to innowacje, które warto uważnie obserwować. Te trendy pokazują, że DeFi wciąż poszerza granice tradycyjnych finansów.
Wniosek
Protokoły DeFi stanowią fantastyczną okazję do zarabiania odsetek od kryptowalut. Jednak, jak w przypadku każdej inwestycji, kluczowe jest zrozumienie mechanizmów leżących u ich podstaw i dywersyfikacja portfela, aby zminimalizować ryzyko. Przyjmując zrównoważone podejście i będąc na bieżąco z najnowszymi trendami, możesz zmaksymalizować zwroty, chroniąc jednocześnie swój kapitał.
FAQ
-
Czym jest staking ?
staking pozwala na stakowanie kryptowalut z zachowaniem ich płynności. Na przykład, w Lido, możesz otrzymać stETH w zamian za swoje ETH, które następnie możesz wykorzystać w innych protokołach DeFi staking -
Jakie są główne zagrożenia związane z protokołami DeFi?
Do głównych zagrożeń należą zmienność stóp zwrotu, likwidacja aktywów oraz luki w zabezpieczeniach smart contract kontraktów. -
Jak zweryfikować bezpieczeństwo protokołu DeFi?
Zapoznaj się z raportami z audytów na platformach takich jak CertiK i Quantstamp oraz sprawdź opinie użytkowników w mediach społecznościowych i na forach. -
Które protokoły są najbezpieczniejsze do pożyczania kryptowalut?
Aave , Compound i Yearn Finance należą do najbardziej renomowanych, ale zawsze zaleca się sprawdzenie audytów bezpieczeństwa przed inwestycją.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Inwestycje związane z kryptowalutami są z natury ryzykowne, czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach ich zdolności finansowych. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej.
Niektóre linki tego artykułu są powiązane, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, odbierzemy prowizję od naszego partnera. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre nawet zezwalają na promocje.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału .
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
YoAnn
Inżynier szkoleniowy szybko zainteresowałem się dziedziną finansów. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają przed sobą świetlaną przyszłość, uczestniczę w jego demokratyzacji poprzez rozwijanie Crypternon.
