Rynek kryptowalut doświadczył szybkiego rozwoju wraz z pojawieniem się wielu zdecentralizowanych platform kredytowych. Wśród kluczowych graczy, AAVE , Compound i Venus wyróżniają się jak wiarygodne platformy pożyczki i pożyczki w kryptowalutach. Ten artykuł ma na celu szczegółowo opisanie mechanizmów, zalet i różnic w stosunku do tych platform, jednocześnie odpowiadając na kluczowe pytania dotyczące pożyczek kryptograficznych, zarządzania stópem procentowym i użytkowników inwestorów.
Spis treści
Jaka jest pożyczka kryptowalut?
Pożyczka kryptowalut pozwala użytkownikom zdeponować zabezpieczenie w postaci kryptografii w celu uzyskania pożyczki w stablecoin lub w innych kryptowalutach. Z drugiej strony pożyczkodawcy osłabiają swoje fundusze na te platformy, aby uzyskać odsetki w zależności od podaży i popytu. Mechanizm ten zapewnia płynność przy jednoczesnym zachowaniu swoich aktywów w postaci kryptos.
Jak działają platformy pożyczek kryptograficznych?
Na platformach takich jak AAVE lub Compound , proces jest prosty. Użytkownik osadza pewną sumę kryptowalut jako zabezpieczenia (często wyższą niż wartość żądanej pożyczki) z jego portfela , co pozwala mu pożyczyć kwotę w stablecoin S lub w innych kryptowalutach.
Więcej informacji tutaj
Konkretny przykład zabezpieczenia
Weź konkretny przykład: wpłacasz 2 ETH , którego wartość wynosi obecnie 3600 USD. W zamian platforma pozwala pożyczyć do 80 % tej wartości w formie stablecoin S lub około 2880 USDT . Dokładna kwota, którą możesz pożyczyć, będzie zależeć od polityki fluktuacji platformy i rynku. Jeśli wartość twojego zabezpieczenia spadnie poniżej określonego progu, Twoja pozycja może zostać automatycznie zlikwidowana w celu spłaty pożyczki.
Stopa procentowa na platformach pożyczek kryptograficznych: stała vs zmienna
Mechanizm stopy procentowej na platformach pożyczkowych może wydawać się złożony, ale opiera się głównie na podaży i popytu na płynność . Na platformach takich jak AAVE możesz wybrać między stałymi stawkami a zmiennymi stawkami .
Zmienna stawka
Zmienne stawki są dostosowywane w czasie rzeczywistym w zależności od podaży i popytu. Im więcej żądań pożyczania określonego składnika aktywów, tym więcej stóp procentowych dla pożyczkobiorców wzrasta i, odwrotnie, tym bardziej stopy procentowe oferowane pożyczkodawcom będą wysokie. Ta dynamiczna gwarantuje, że rynek pozostaje zrównoważony. Na przykład, jeśli wielu użytkowników korzysta zUSDT, stawki pożyczki wzrosną.
Stała stawka
Stałe stawki w AAVE oferują stabilność, ale uważaj, że nie są one zamrożone przez całkowity czas trwania pożyczki. Rzeczywiście, można je dostosować, jeśli rynek doświadcza silnej różnorodności, ale pozostaje to stosunkowo rzadkie. W przeciwieństwie do zmiennych stawek, które zmieniają się regularnie, ustalane są stałe stawki w celu zapewnienia przewidywalności pożyczkobiorcy. Ten ostatni wie, że przez pewien czas zapłaci stabilną stawkę.
Kim są główni użytkownicy platform pożyczek kryptograficznych?
Obecni pożyczkobiorcy na platformach pożyczkowych kryptograficznych są zróżnicowane, główni są handlowcy :
Niektórzy handlowcy wykorzystują pożyczki, aby uzyskać natychmiastową płynność bez sprzedaży swoich aktywów.
Koszty te są bezpośrednio ponoszone przez użytkownika, pożyczkodawcę, czy pożyczkobiorcę. Na platformach takich jak AAVE lub Compound, w oparciu o Ethereum , koszty gazu mogą czasem stać się wygórowane, szczególnie w okresach przeciążenia sieci.
Interes pożyczek w stablecoinS
Jedną z głównych zalet pożyczania stablecoin jest stabilność, którą oferują w porównaniu z niestabilnymi kryptos, takimi jak BTC lub ETH. Stablecoin jest wspierany przez walutę fiat (jak USDT dla USDT lub USDC stablecoin co umożliwia unikanie znacznych wahań wartości. Jest to idealne rozwiązanie dla inwestorów, którzy chcą pożyczyć płynność, jednocześnie minimalizując ekspozycję na zmienność rynku.
Wniosek
Pożyczka kryptograficzna otworzyła nowe możliwości dla inwestorów starających się zmaksymalizować swoje aktywa bez sprzedaży kryptowalut. AAVE , z imponującym wzrostem i szerokim wyborem aktywów, jest niewątpliwie liderem w tym obszarze. Związek pozostaje niezawodną opcją z intuicyjną platformą, podczas gdy Venus wyróżnia się niskimi kosztami i specjalizacją w aktywnych składnikach dostępnych w łańcuchu Smart Binance .
Niezależnie od tego, czy chcesz uzyskać dostęp do płynności bez sprzedaży kryptografii lub generowania zainteresowania swoich aktywów, przed rozpoczęciem konieczności jest zrozumienie mechanizmów i specyficzności każdej platformy.
FAQ
1. Po co pożyczyć kryptowaluty, zamiast je sprzedawać?
Pożyczanie Cryptos zapewnia dostęp do płynności bez sprzedaży aktywów, które mogą uniknąć zdarzeń podatkowych (takich jak sprzedaż kryptowaluj podlegających opodatkowaniu) i umożliwić utrzymanie kryptos, których wartość może wzrosnąć.
2. Jaka jest zaleta stablecoinS pożyczek kryptograficznych?
stablecoin, takie jakUSDT lubUSDC, są mniej niestabilne niż inne kryptos, co umożliwia pożyczenie i pożyczanie bez obawy przed znaczącymi wahaniami wartości.
3. Jaka jest najpopularniejsza platforma pożyczek kryptograficznych?
AAVE jest obecnie najczęściej używaną i niezawodną platformą pożyczkową, z ciągłym wzrostem w TVL od października 2023 r.
4. Czy stopy procentowe od AAVE są stałe czy zmienne?
AAVE oferuje zarówno stałe, jak i zmienne stopy procentowe, zgodnie z preferencjami użytkowników i warunkami rynkowymi.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne. Crypternon nie może być pociągnięty do odpowiedzialności bezpośrednio lub pośrednio za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane po użyciu nieruchomości lub usługi przedstawionej w tym artykule. Inwestycje związane z kryptowalutami są z natury ryzykowne, czytelnicy muszą przeprowadzić własne badania przed podjęciem wszelkich działań i inwestowania tylko w granicach ich zdolności finansowych. Ten artykuł nie stanowi inwestycyjnej .
Niektóre linki tego artykułu są powiązane, co oznacza, że jeśli kupisz produkt lub zarejestrujesz się za pośrednictwem tych linków, odbierzemy prowizję od naszego partnera. Te prowizje nie szkolą żadnych dodatkowych kosztów jako użytkownika, a niektóre nawet zezwalają na promocje.
Zalecenia AMF. Nie ma gwarantowanej wysokiej wydajności, produkt o wysokim potencjale wynika, co oznacza wysokie ryzyko. To podejmowanie ryzyka musi być zgodne z twoim projektem, horyzontem inwestycyjnym i zdolnością do utraty części tych oszczędności. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotowy stracić całości lub część swojego kapitału .
Aby pójść dalej, przeczytaj nasze strony prawne , politykę prywatności i ogólne warunki użytkowania .
Noah
Inżynier szkoleniowy szybko zainteresowałem się dziedziną finansów. Przekonany, że zdecentralizowane finanse mają przed sobą świetlaną przyszłość, uczestniczę w jego demokratyzacji poprzez rozwijanie Crypternon.
