Легкий
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто?
Простой ответ: в подавляющем большинстве случаев, нет. Когда вы покупаете криптовалюты или торгуйте с базовой конфигурацией, вы не можете найти больше денег, чем вы на самом деле депонировали. Тем не менее, существуют определенные, редкие ситуации, когда потери могут превышать то, что вы считали риском в начале. В этой статье мы просто объясним, почему мы иногда слышим, что мы можем «потерять больше, чем наши инвестиции в крипто», и, прежде всего, в каких случаях это может произойти.
Оглавление
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто? Классические инвестиции в крипто
Наиболее распространенный способ инвестировать в криптовалюты - это купить определенную сумму, как и для фондовых акций. Например :
Вы вкладываете 1000 евро на специализированную платформу.
Вы покупаете 1000 евро биткойн (или другой крипто, который вас интересует).
Если цена на биткойны растут, ваши инвестиции приобретают ценность. Если он падает, вы теряете ценность ... но у вас не может быть «отрицательного баланса».
Очевидно, что если вы положили 1000 евро, худшие сценарии - это увидеть, как ваше крипто -падение падает на 0 (с биткойнами этого не произойдет) и, следовательно, потеряет 1000 евро. У вас больше ничего не будет на платформе.
В этом случае говорят, что потеря ограничивается вашей стартовой ставкой.
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто?
Некоторые статьи или видео предполагают, что вы можете найти больше денег, чем вы внесли в себя. Как это возможно? Обычно это происходит из -за путаницы между различными типами торговли и конкретными ситуациями, когда риск увеличивается. Три наиболее распространенных фактора:
Рычаг (или «рычаг») эффект плохо изучен.
Используя специальный режим, называемый Cross Margin (Cross-Margin), который может извлечь из других ваших продаж.
Внешние проблемы, такие как банкротство платформы, которая может заставить вас потерять больше, чем единственная «инвестированная» сумма в крипто.
В разделах ниже мы будем подробно описать эти понятия шаг за шагом.
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто? Эффект рычага
Общий принцип
Эффект рычага - это механизм, который позволяет вам занимать деньги с платформы для повышения стоимости вашей позиции. Например :
У вас есть 100 € на вашем аккаунте.
Вы решаете применить рычаг X5 (произносится «Times 5»).
Затем ваша позиция имеет мощность 500 евро (€ 100 x 5).
Последствия на ваши доходы и убытки
Если цена крипто, которую вы купили, увеличится на 10 %, вы зарабатываете 10 % от 500 евро или 50 евро. Без рычага вы бы выиграли 10 евро.
Если цена упадет на 10 %, вы теряете 50 евро, так что половина своего капитала (так как у вас было всего 100 евро).
Рычай усиливает как прибыли, так и потери. Чтобы не допустить вас в отрицательный баланс, платформы закрывают (или «ликвидировать») автоматически ваша позиция, когда вы собираетесь потерять отъезд в 100 евро.
Автоматическая ликвидация: интегрированная безопасность
Когда потеря достигает определенного порога (иногда от 80 % до 100 % от вашего 100 евро), платформа останавливает позицию власти.
Вы теряете свои 100 € изначально депонированные на эту должность, но у вас нет дополнительных денег на платформу.
Вот почему в классическом и хорошо настроенном использовании вы не можете потерять больше, чем ваши инвестиции в случае падения рынка. Ваша потеря остается ограниченной суммой, которую вы вложили в игру.
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто? Изолированный режим против перекрестного режима (перекрестная маргина)
Чтобы ограничить риски, есть два основных режима «маржинала» на торговых платформах: изолированный режим и перекрестный режим (также называемый «перекрестный марок»).
Изолированная мода (изолированный край)
Здесь вы решаете, что конкретная сумма (например, 100 евро) присваивается открытой вами позиции.
Если все пойдет не так, максимальная потеря будет на 100 €.
Ваш общий баланс на платформе никогда не используется для покрытия потерь.
Перекрестный режим (перекрестная маргина)
Другие ваши продажи на платформе могут быть использованы для прохождения потерь.
Например, у вас было 100 €, чтобы торговать, но также 500 евро (возможно, в ожидании другой покупки), перекрестный режим может опираться на эти 500 евро.
Вы думали, что инвестируете только 100 евро, но в конечном итоге вы можете потерять все свои деньги, если рынок упадет слишком быстро.
ВАЖНО: Даже в кросс-карье вы обычно не заканчиваете негативным аккаунтом, но вы можете потерять гораздо больше, чем 100 €, которые вы мысленно выделили на эту операцию, потому что платформа будет «использовать» в остальных ваших доступных фондах.
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто? Когда мы можем действительно потерять больше, чем его общий депозит?
Почти невозможная ситуация в нормальном режиме
На больших крипто -платформах (Binance, Bybit, Krakenи т. Д.), С основными параметрами (изолированной модой), считается практически невозможно закончить с менее чем нулевым балансом. Автоматическая ликвидация активируется до превышения вашей ставки.
Редкие банкротства и дисфункции
В крайних или очень редких ситуациях мы можем услышать о случаях, когда инвесторы оказались в долгу. Например :
Flash Crash (Ultra -Fast Price Fall), предотвращая ликвидацию платформы в нужное время.
Технические ошибки или основные пурлины платформы.
Банкротство платформы в то время, когда открытые позиции находятся в больших убытках, если управление ликвидацией не выполнено правильно.
Эти случаи остаются чрезвычайно маргинальными. В подавляющем большинстве случаев, особенно если вы новичок и используете признанную услугу, вы не должны оказывать себя обязанностью на большее количество денег.
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто? Вопрос о банкротстве платформы
Здесь мы говорим не о «потере большего, чем ваша ставка», заключив контракт с долгами, а о том, чтобы «потерю больше, чем сумма, которую вы думаете». Например :
Вы вкладываете 5000 евро на платформу.
Вы используете только 1000 евро, чтобы купить криптографию, и вы оставляете 4000 евро в отставке (в случае платформы), ожидая еще одной возможности.
Если платформа обанкротится без возможности снятия средств, вы можете потерять все, включая 4000 евро, которые вы еще не инвестировали.
Таким образом, вы потеряли «больше, чем ваш крипто» (который был 1000 евро), потому что вы думали, что рискнули только эту сумму, но у вас все еще было много денег, припаркованных на платформе.
Можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто? Как избежать неприятных сюрпризов?
1. Проверьте режим поля
Если вы находитесь на торговой платформе, обязательно находитесь в изолированном режиме, если вы начинаете, и вы не хотите рисковать своими другими продажами.
2. Не оставляйте слишком много "ожидающих" денег
Если у вас есть большие суммы, лучше держать их на кошельке (часто называемый «кошелек» или «холодный кошелек»), чтобы избежать проблем в случае банкротства платформы.
3. Выберите надежные платформы
Предпочитайте известные сайты или приложения, присутствующие на рынке на некоторое время и которые регулярно публикуют информацию об их резервах и своей финансовой прочности.
4. Узнайте о эффекте рычага
Даже если вы не собираетесь заключать превосходные долги на свой депозит, эффект рычага быстро усиливает убытки. Рыночное движение -10 % может заставить вас потерять все то, что вы поместили для этой позиции.
5. Следите за волатильностью крипто.
Криптовалюты могут сильно подняться или спуститься в рекордное время. Чем более «маленький» или неизвестный актив, тем больше риск насильственных движений. С рычагом x10 на ультра -летучих криптографии, вы можете быть ликвидированы через несколько минут, что часто является синонимом общей потери (суммы, вложенной в игру).
Конкретные примеры для новичка
Пример A: изолированный режим в Clear
У вас есть 200 евро.
Вы открываете позицию, сделав ставку на эти 200 евро на биткойн, с рычагом X2.
Если рынок сильно уменьшается, вы можете потерять все, но как только ваши 200 € собираются исчерпывать, платформа закрывает должность в офисе.
Вы не получите баланс -10, -50 или -100 €.
Хужее сценарий: вы отдаетесь до 0.
Пример B: перекрестная маржа (перекрестная маргина)
У вас есть 1000 евро на платформе, но вы хотите сделать только тест на 100 евро.
Не зная об этом, вы позволяете активировать режим «перекрестной маржины».
Если ваша позиция теряет стоимость слишком быстро, платформа может начать рисовать с оставшихся 900 евро, чтобы поддержать эту позицию.
Результат: вы потенциально теряете 1000 евро, а не только 100 €, которые, как вы думали, играете.
В конце концов, вы остаетесь на 0 € (без долга), но вы «потеряли больше», чем вы думали, чтобы вовлечь (100 €).
Пример C: банкротство платформы (уже упомянутое выше)
Заключение: можем ли мы потерять больше, чем его инвестиции в крипто?
В стандартных конфигурациях и на большинстве больших платформ нет. Механизмы ликвидации предназначены для разрезания, прежде чем вы накопите долги за пределами вашей ставки. Тем не менее, некоторые особые случаи могут привести к более высоким потерям, чем вы рассмотрели:
Поперечный режим (кросс-маргина) может высосать весь ваш баланс, а не только то, что вы планировали рисковать.
SIMPS, ожидающие на платформе (не инвестирована) может исчезнуть в случае банкротства.
В очень редких ситуациях (технические недостатки, рынок, который внезапно разрушается) может произойти отрицательный баланс, но это крайне редко.
В конечном счете, идея о том, что можно «обязанность денег» на платформу, превысив ее первоначальный капитал, является скорее мифом, чем реальностью для новичка, который использует простой торговый режим (обычный рычаг, изолированная позиция, солидные платформы) или просто классическая покупка. С другой стороны, отсутствие бдительности в отношении типа маржи или надежности сайта может привести к потере «большей ожидаемой» с личной точки зрения, особенно если вы внесли гораздо больше, чем сумма, которую вы действительно хотите инвестировать . Инвестировать в криптовалюты спокойным образом:
Узнайте основы (разница между изолированными и крестоносцами, как работает ликвидация).
Защитите свои средства (частные портфели, признанные платформы).
Оставайтесь реалистичными на высокой волатильности рынка.
Таким образом, вы будете защищать себя от большинства сценариев стихийных бедствий и избежать больших расстройств.
Инвестиции в криптовалюты рискованны. Crypternon не может нести ответственность, прямо или косвенно, за любой ущерб или убыток, причиненные после использования имущества или услуги, выдвинутой в этой статье. Читатели должны проводить собственное исследование, прежде чем предпринять какие -либо действия и инвестировать только в пределах их финансовых возможностей. Прошлая производительность не гарантирует будущих результатов. Эта статья не является инвестиционным советом.
Некоторые ссылки на эту статью являются спонсорскими ссылками, что означает, что если вы покупаете продукт или зарегистрируете эти ссылки, мы будем собирать комиссию со стороны спонсируемой компании. Эти комиссионные не обучают вас дополнительной стоимости для вас, как пользователь, и некоторые спонсорство позволяют вам получить доступ к рекламным акциям.
Рекомендации AMF. Не существует гарантированного высокого дохода, продукт с высокой производительности подразумевает высокий риск. Этот риск должен соответствовать вашему проекту, вашему инвестиционному горизонту и вашей способности потерять часть этой сбережения. Не инвестируйте, если вы не готовы потерять весь или часть своего капитала .
Чтобы пойти дальше, прочитайте наши страницы юридические уведомления , политику конфиденциальности и общие условия использования .
Йохан Уззан
Инженер -обучение, я быстро заинтересовался областью финансов. Убедившись в том, что децентрализованные финансы имеют светлое будущее впереди, я участвую в его демократизации, разработав Crypternon.
