Легкий
Определение пирамиды Понци: что знать
Пирамида Понци - это мошенническая финансовая сборка, которая основана на сборе денег с инвесторами, соблазнившими очень высокими урожаями. На первый взгляд, это выглядит как чудесная возможность: инвестиции, которые кажется без риска и предлагают быстрый рост. В действительности нет реальной экономической деятельности, генерирующей эти обещанные выгоды. Интересы, распределенные с первыми участниками, поступают только от денег, предоставленных новыми участниками. Когда сеть новобранцев высохнет, система падает, и большинство инвесторов теряют весь свой капитал.
В следующих линиях вы найдете четкий анализ, чтобы понять, почему эта система пирамид остается одной из самых опасных мошенничества в финансовом секторе, особенно в мире криптовалют, все еще молодых.
Оглавление
Определение пирамиды Ponzi: происхождение и центральная характеристика
По сути, мы находим Чарльза Понзи, итальянского иммигранта, установленного в Соединенных Штатах в начале 20 -го века. Он популяризировал этот процесс около 1919-1920. Идея проста: привлекать людей, гарантируя привлекательную доходность, намного превосходящую то, что предлагают законные инвестиции. Понзи утверждал, например, предложить 50 % доходность за 45 дней.
Артикуляция такого типа мошенничества с пирамидами суммируется следующим образом: «дивиденды», выплачиваемые старым инвесторам из депозитов новых подписчиков. Пока поставляется основание пирамиды, система может длиться. Это то, что некоторые называют «финансовой кавалерией», то есть непрекращающийся поток внешнего капитала, чтобы сохранить иллюзию, что все в порядке.
Миф о гарантированной производительности
В любой пирамиде Ponzi , достойной этого названия, есть высокая производительность, часто связывая ее с революционной псевдо-концепцией: чудо-продуктом, торговой или стартапом, запущенным «гениями финансов».
Тем не менее, никакие твердые инвестиции не могут предложить фиксированные рост без риска, особенно когда восхваленные проценты бросают вызов логике рынка. Если промоутер инвестиций обеспечивает, например, 20 % ежемесячной прибыли без какого -либо волатильности, вы должны немедленно остерегаться. На регулируемых рынках такая постоянная производительность практически невозможно сохранить в долгосрочной перспективе.
Роль набора
Другая центральная характеристика заключается в том, что структура зависит от постоянного расширения. Требуется новые суммы, чтобы оплатить интересы предыдущих инвесторов. система финансирования зависит от экспоненциального роста. Каждому рекомендуется набирать других людей в обмен на премии или комиссионные, пока поток вновь прибывших не закончится.
После того, как рост останавливается или замедляется, доходность инвестиций больше не может быть удостоена чести. Владельцы Pares стремятся отозвать свои заработки и обнаруживают финансовую пропасть: мошенник больше не может возмещать всех. Затем мы являемся свидетелями краха пирамиды.
Бетонная иллюстрация с Бернардом Мэдоффом
Дело Бернард Мэдофф, приговоренное в 2009 году, является самым иллюстративным из всех. Бывший президент NASDAQ, Мэдофф считался респектабельным инвестором. Он заставил своих клиентов шнуровать в своих клиентах предположительно регулярной и высокой урожайности, не очень коррелировав с фондовыми рынками. Официально Мэдофф обеспечил капитал в сложных стратегиях. На самом деле, ни один из средств не был действительно вложен. Доходы, полученные первыми вкладчиками, поступили в результате последующих платежей от других подписчиков.
Согласно SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) , ущерб превышает 17 миллиардов долларов в инвестированном капитале. Когда его клиенты попросили о масштабном выводе своих активов во время финансового кризиса 2008 года, он не мог столкнуться с этими ликвидности, раскрывая мошенничество.
Определение пирамиды Ponzi: индексы для поиска пирамидной системы
Чтобы не попасть в ловушку, важно знать предупреждающие сигналы. Вот несколько ключевых слов и показателей, которые следует иметь в виду как индивидуальный или потенциальный инвестор:- Обещание непропорциональной прибыли: часто ежемесячные или годовые интересы, далеко за пределами рыночного стандарта.
- Риск представлен как несуществующий: обнадеживающий дискурс, где вам гарантировано, что размещение «совершенно безопасно».
- Отсутствие прозрачности: нет достоверных подробностей о том, как средства инвестируются или реинвестируются.
- Система спонсорства: сильный стимул для набора рефералов, с комиссиями по их вкладу.
- Трудности или задержки в снятии: вас предоставляют оправдания каждый раз, когда вы хотите удалить свои доходы.
Правовая база во Франции и в других местах
Во Франции пирамиды Понзи считаются мошенническими финансовыми монтажами, наказанными законом. L 'Статья L122-15 Кодекса потребителя Запрещает пирамидальные системы продаж. Это не редкость для финансистов Autorité des Marchés (AMF) или Генерального директората по конкуренции, потреблению и репрессии мошенничества (DGCCRF) для выпуска оповещений об инвестиционных предложениях с сомнительным взглядом. В Соединенных Штатах это СУХОЙ Которые часто вступают во владение от расследований, в то время как в Европейском союзе автор европейских финансовых рынков (ESMA) также внимательно следит за этим мошенничеством в цепочке.Пирамида определения Понци и связь с криптовалютами
Мир децентрализованного финансирования (DeFi) и криптовалюты в последние годы испытали взрыв предложений. В этом новом секторе некоторые мошенники воспользовались возможностью ответить на мошенничество с пирамидой, используя невежество технологий блокчейн у многих инвесторов.Молодая и маленькая регулируемая местность
А криптовалюты Иногда воспринимаются как цифровая ферма: молодая технология, правила все еще размыты в определенных юрисдикциях и увлечение проектами, обещающими экспоненциальную доходность. Эта ситуация может способствовать Финансовые кавалеры замаскировано по якобы "революционным" протоколам. В действительности, реальные технологические инновации в криптовалютах (умные контракты, общественные блокчейны, консенсус с проверкой и т. Д.) Не являются пирамидальными системами. Но ничто не мешает мошенничеству запустить фиктивный токен, восхваляя фиксированную прибыль 10 % или 15 % в месяц, и, таким образом, привлекая большое количество новичков.Примеры во вселенной крипто
Несколько проектов, к сожалению, прославились своими узорами, вдохновленными пирамидой Понзи .
- BitConnect (2016-2018): эта платформа предложила токен (BCC), который должен получить ежедневную прибыль благодаря таинственному «торговому роботу». В действительности, бывшие держатели были заплачены благодаря новым участникам Краха БЦК. Убытки оцениваются в более чем 3 миллиарда долларов.
- OneCoin (2014-2019): представлен как «биткойн-убийца», проект даже не имел реальной блокчейна. Доходы от партнеров поступили непосредственно из последовательных наборов.
- Plustoken (2018-2019): утверждается, что предлагает ежемесячные проценты, расположенные от 10 % до 30 %. Во время осени миллионы инвесторов, особенно в Азии, потеряли более 2 миллиардов долларов.
Во всех этих случаях нереалистичная доходность маскировала простую игру перераспределения. Система держалась, когда новые подписчики стекались.
Почему крипто -сектор так способствует пирамидам Понзи?
Есть несколько причин:
- Недостаток образования: многие люди начинают криптографии, не понимая концепции финансов или рынков.
- Отсутствие гарантий: даже если некоторые страны укрепляют правила, в других областях существует юридическая пустота.
- Децентрализованный характер: блокчейн позволяет совершать транзакции, не проходя через центральный авторитет. Эта свобода, если это актив, также облегчает задачу мошенников, которые обходят обычные процедуры.
Почему сами биткойны и криптовалюты не исправляют определение пирамиды Понци
Крайне важно отличить технологии от его злонамеренного использования. Криптовалюты иногда ошибочно считаются ливным спекулятивным проектом без фондов и ассимилируемых до пирамиды Понци. Например, протокол биткойнов не обещает никакого гарантированного возврата. Он работает в одноранговой сети (P2P) без центральной сущности. Все, что происходит на блокчейне, является общедоступным и проверенным.
Нет уникального «организатора» для биткойнов
В настоящей пирамиде Понзи всегда есть оператор, группа или компания, контролирующая распределение предполагаемых преимуществ. Для биткойнов все по -другому: никто не может справиться с ним, чтобы подавать пирамидную систему. Его монетарное создание (добыча полезных ископаемых) является прозрачным и следует из известных правил (сокращение на двух из минопаковых премий примерно каждые четыре года, максимум до 21 миллиона BTC ).
Другими словами, биткойн не является инвестиционным продуктом, управляемым третьей стороной. Это цифровая валюта, значение которой развивается в зависимости от спроса и предложения на рынках. Нет пирамидальной структуры, которая платит за бывших участников с деньгами от новичков.
Отсутствие обещания фиксированной доходности
В отличие от систем Ponzi, протокол биткойнов не гарантирует прирост капитала. Инвестирование в BTC имеет риск. Курс иногда сильно колеблется в зависимости от экономического контекста, политических решений, крупных носителей или спекуляций.
Таким образом, если кто -то предлагает вам купить биткойн с гарантией стабильного ежемесячного интереса, это не сам Биткойн, а также структура предложения, созданного. Этот нюанс необходим для налогообложения криптовалюты Пирамиды де Понци .
Законное использование и реальные переводы
В дополнение к его умозрительному использованию, Bitcoin служит средством оплаты (часто быстрее и дешевле, чем некоторые традиционные банковские системы для отправки денег за границу), резерв потенциальной стоимости и даже гарантии на определенные DeFi . Экономика, которая образуется вокруг BTC , далека от того, чтобы быть волной средств между наивными инвесторами. Существует множество отраслей промышленности (Fintech, онлайн -игры, NFT и т. Д.), Которые используют BTC в качестве основного активного или в качестве средства транзакции.
Определение пирамиды Ponzi: как защитить себя и избегать мошенничества
Теперь, когда вы знаете определение пирамиды Ponzi и ее производных в крипто -секторе, пришло время увидеть, как вы можете защитить себя от этих финансовых мошенничества.
Узнать и проверить легитимность проектов
Есть несколько способов сформировать свое собственное мнение:
- Прочитайте белую статью (Белый документ): Настоящий крипто -проект часто имеет технический документ, объясняющий, как он создает ценность, не довольствоваясь смутными обещаниями.
- Контролируйте репутацию основателей: это проверяемые и признанные личности или недоступные псевдонимы?
- Изучите официальный веб -сайт: есть ли идентифицированная команда, юридический реестр, или все, кажется, происходит из ниоткуда?
Избегайте стабильных обещаний производительности
Любой проект, который восхваляет «гарантированный» доход, подозрительный, особенно если этот доход выходит далеко за рамки того, что традиционный рынок предлагает по инвестициям без риска (буклеты, государственные облигации). На платформах Crypto Loan есть переменная доходность, иногда выше, чем в классических финансах, но они колеблются и включают в себя четкие риски, связанные с волатильностью цифровых активов, smart contract или потенциальных дефектов аналогов.
Анализ финансовой механики
Изучая способ, которым предполагается получение прибыли, вы можете быстро найти сигналы мошенничества . Если единственный источник дохода - это деньги от участников, это пирамидальная система. С другой стороны, если бетонные продукты или услуги генерируют денежный поток (транзакционные издержки, продажа NFT, размещение в пулах ликвидности и т. Д.), На базе существует подлинная экономическая активность.
Пирамида Понци Определение: последствия для жертв
Человек, пойманный на собрании Понци, может потерять все, сбережения, пенсионные сбережения ... Моральный аспект тяжелый: чувство стыда, вины, беспокойства и т. Д. На макроэкономическом уровне эти мошеннические инвестиционные системы могут нанести значительный ущерб, с миллиардами долларов или украденными евро.
После того, как мошенничество было обнаружено, судебные разбирательства могут привести к конфискациям активов, но редко все недостающие суммы могут быть возвращены жертвам.
Юридические процедуры и апелляция
Если вы думаете, что вы жертва пирамиды Ponzi , это предпочтительнее:
- Подайте жалобу в полицию или жандармерию.
- Свяжитесь с AMF или компетентным авторитетом в вашей стране.
- Держите все доказательства: квитанции, электронные письма, скриншоты.
Суды могут сильно санкционировать тех, кто ответственен за эти мошенничества, но процедура может занять время. Отсюда и важность действия быстро и сотрудничества с властями.
Определение пирамиды Ponzi: что помнить
Пирамида Понци - это незаконное финансовое соглашение, операция которого основана на деньгах новых участников для вознаграждения предыдущих. Несмотря на очевидную прибыльность, это всегда опасная игра с негативной суммой для жертв. На сегодняшний день есть много примеров пирамидных диаграмм, которые привели к потере состояния, как в традиционном, так и в крипто.
Фундаментальное различие между крипто -протоколом и мошенничеством
Биткойн и большие общественные блокчейны не являются пирамидами из Понзи . Они не распределяют фиксированную доходность, не основаны на наборе новых членов и не имеют центральной структуры, манипулирующей финансовыми потоками.
Некоторые проекты используют плохое понимание крипто -технологий для создания очень сложных мошеннических систем, иногда скрытых за техническим словарным запасом.
Бдительность регуляторов и инвесторов
Даже если децентрализованные финансы построены за пределами обычных банковских каналов, регулирующие организации начинают более тщательно контролировать крипто -проекты. Регистрационный контроль и обязательства создаются в нескольких странах. Репрессии иногда затруднен, потому что некоторые протоколы анонимны или размещены в отдаленных юрисдикциях. Но движение к большей прозрачности вовлечено.
На вашей стороне вы остаетесь главным игроком в своей финансовой безопасности.
Заключение по определению пирамиды Ponzi
Если бы вы сохранили только одну идею определения пирамиды Ponzi , это было бы следующим: сущность Ponzi заключается в том, что «доходность» поступает только из средств, введенных новыми подписчиками. Никаких реальных инвестиций, нет ощутимого продукта, просто повторение в Trompe-l'oeil.
В секторе криптовалюты инновации являются реальными и подробно рассмотрит многие сектора. Тем не менее, молодежь экосистемы в сочетании с неполной регуляторной структурой открывает путь к злоупотреблению. Некоторые вредоносные платформы принимают пирамидальную структуру, чтобы заработать деньги от слишком уверенных людей.
Это не должно отвлекать вас от интереса, которые могут представить криптос и блокчейн. Скорее, это вопрос разработки ответственного подхода:
В качестве последнего средства, если вы сталкиваетесь с предложениями, которые обещают непомерную обратную связь, помните принцип номер один: чем лучше, тем больше вам нужно подвергать сомнению его жизнеспособность. Пирамидные монтажи Понци сохраняются, потому что они используют стремление к легкой выгоде. Выступления могут вводить в заблуждение, и оставаться бдительным часто является лучшим рефлексом, чтобы не стать следующей жертвой финансовой мошенничества.
Инвестиции в криптовалюты рискованны. Crypternon не может нести ответственность, прямо или косвенно, за любой ущерб или убыток, причиненные после использования имущества или услуги, выдвинутой в этой статье. Читатели должны проводить собственное исследование, прежде чем предпринять какие -либо действия и инвестировать только в пределах их финансовых возможностей. Прошлая производительность не гарантирует будущих результатов. Эта статья не является инвестиционным советом.
Некоторые ссылки на эту статью являются спонсорскими ссылками, что означает, что если вы покупаете продукт или зарегистрируете эти ссылки, мы будем собирать комиссию со стороны спонсируемой компании. Эти комиссионные не обучают вас дополнительной стоимости для вас, как пользователь, и некоторые спонсорство позволяют вам получить доступ к рекламным акциям.
Рекомендации AMF. Не существует гарантированного высокого дохода, продукт с высокой производительности подразумевает высокий риск. Этот риск должен соответствовать вашему проекту, вашему инвестиционному горизонту и вашей способности потерять часть этой сбережения. Не инвестируйте, если вы не готовы потерять весь или часть своего капитала .
Чтобы пойти дальше, прочитайте наши страницы юридические уведомления , политику конфиденциальности и общие условия использования .
Йохан Уззан
Инженер -обучение, я быстро заинтересовался областью финансов. Убедившись в том, что децентрализованные финансы имеют светлое будущее впереди, я участвую в его демократизации, разработав Crypternon.
