Реальные активы (RWA), или токенизированные активные активные ингредиенты, постепенно трансформируют мир децентрализованных финансов ( DeFi ). Актив в реальном мире представляет осязаемое блага реального мира - недвижимость, сырье, произведения искусства, казначейские счета - превращается в цифровой токен. Благодаря этому инновациям инвесторы могут диверсифицировать свои портфели и доступ к активам, ранее предназначенным для традиционных финансовых рынков, создавая тем самым цифровые и более выгодные для управления активами
Оглавление
Что такое актива реального мира (RWA)?
Реальный актив (RWA) - это актив от реальной экономики, который является токенизированным , то есть представленным в виде токенов на блокчейне . Например, здание может быть разделено на несколько токенов, каждый из которых представляет собой долю собственности. Эта токенизация делает возможным покупку, продажу и передачу реальных фракций активов на блокчейне, что позволяет инвесторам интегрировать новые классы активов в свои кошельки.
Бум в токенизации реальных активов
Токенизация превращает физический актив, такой как здание или обязательство, в цифровую версию в виде токенов на блокчейне . Это инновация увеличивает ликвидность активов, облегчая их обмен на цифровые платформы, не проходя дорогие посредники, одновременно обеспечивая более широкий доступ к инвесторам.
Благодаря активам реального мира (RWA) , физические активы становятся легче управлять и обменять в цифровом портфеле Эта трансформация предлагает преимущества с точки зрения прибыльности и управления наследием: она улучшает ликвидность, снижает затраты на посредничество и обеспечивает более широкий доступ к различным активам для инвесторов всех уровней.
Ключевым преимуществом RWA является то, что они позволяют инвесторам поддерживать свои инвестиции в цифровую среду, которая может предложить значительные налоговые преимущества. Например, если инвестор достигает прибыли на свойство токена и желает реинвестировать их в облигации, он может делать это напрямую через токены, не преобразуя свои активы в фидуциарную валюту, что позволяет избежать нового налогообложения на его доходы.
Возьмите конкретный случай: без RWAS инвестор, который продает имущество для инвестиций в облигации, может быть облагается налогом на его прирост капитала еще до реинвестирования. С активами реального мира он мог продать свои акции в здании в виде токенов и непосредственно покупать токены облигаций, оставаясь в чисто цифровой среде. Этот процесс устраняет затраты и упрощает реинвестирование, одновременно оптимизируя налоговую эффективность .
Примеры активов реального мира в крипто
Реальные активы охватывают широкий спектр активных ингредиентов из реальной экономики. Среди самых популярных мы находим:
- Недвижимость : проекты токенизируют недвижимость недвижимости, чтобы разрешить дробные инвестиции, что делает возможным доступ к недвижимости даже при низких суммах.
- Сырье : Некоторые проекты предлагают возможность покупки акций золотых, серебряных или нефтяных резервов в виде токенов, что позволяет инвесторам диверсифицировать свои инвестиции в материальные финансовые активы.
- Произведения искусства : известные произведения искусства разделены на токены, что позволяет нескольким инвесторам иметь долю в столе или скульптуре с высоким значением, что приводит к тому, что эти ценные бумаги доступны для широкой публики.
- Казначейские законопроекты : эти долги, считающиеся безопасными инвестициями, выпущенными правительствами и часто востребованными для их стабильности, также являются токенизированными. Этот подход позволяет инвесторам иметь доли государственных ценных бумаг, которые часто искали для их стабильности и потенциала доходности, сохраняя при этом свои инвестиции в виде легко передаваемых цифровых активов. Последнее генерирует доходность на казначейские счета и позволяет динамическому управлению крипто -портфелями.
Эти токеновые активы способствуют доступу и управлению реальными активами в крипто -экосистеме, что делает инвестиции в безопасные ценности, доступные для более широкого сообщества.
Крипто -проекты, специализирующиеся на активах реального мира
С бумом активов реального мира (RWA) многие крипто -платформы теперь позволяют ориентироваться на различные активные активы, что облегчает интеграцию осязаемых активных ингредиентов в крипто -кошельках. Вот несколько примечательных примеров:
Centrifugal : центробежные преобразования дебиторской задолженности бизнес -торговли в токены, что предлагает компаниям возможность использования этих токенов в качестве гарантий получения кредитов на децентрализованные финансовые платформы ( DeFi ). Этот метод снижает затраты и расширяет доступ к финансированию, одновременно интегрируя реальные активы в DeFi .
Realt : Realt предлагает токены, представляющие акции жилых зданий в Соединенных Штатах, позволяя инвесторам приобретать доли недвижимости и воспринимать доход от аренды в криптовалютах. Таким образом, Realt позволяет крупной аудитории инвестировать в недвижимость дробным и децентрализованным образом, используя преимущества преимуществ DeFi .
Reserve Rights (RSR) и RTOKENS : Reserve Rights позволяет вам создавать RTOKEN , персонализированные токены, состоящие из различных пропорций реальных активов. Таким образом, инвесторы могут диверсифицировать свой портфель, выбрав RTOKENS, поддерживаемые сочетанием стабильных и реальных активов, от недвижимости до сырья. Эта модель обеспечивает оптимальную диверсификацию и повышенную защиту от волатильности, предлагая портфель стабильных активов.
Ondo Finance и Usdy : Ondo Finance запустили Usdy, первый токен доходности, обеспеченный американскими казначейскими законопроектами, и полностью без разрешения. USDY генерирует ежедневную доходность, которую пользователи могут достичь, поддерживая свои инвестиции, Stakant, заимствовав или используя их в качестве гарантии в других протоколах. Эта модель предлагает ликвидность и непрерывную доходность, обеспечивая дополнительную стабильность, связанную с казначейскими счетами.
Эти платформы показывают быстрой эволюции RWA в криптографии, открывая дверь для диверсифицированных, стабильных и доступных инвестиций, одновременно интегрируя реальные активы в возможности возврата DeFi.
Процесс токенизации актива реального мира
Токенизация актива реального мира (RWA) следует за набором важных шагов для преобразования физического актива в легко обмениваемый цифровой актив:
Создание smart contract : smart contract (интеллектуальный контракт) впервые создан для юридического представления токенизированной собственности. Он автоматизирует управление правами владельцев токенов, таким образом определяя правила и условия использования или передачи цифровых активов.
Использование различных токенов, включая NFT и другие форматы : хотя NFTS (не тридние токены) часто используются для представления индивидуального свойства конкретных товаров, таких как произведения искусства или недвижимость, это не всегда так. Например, Usdy of Ondo Finance, который представляет собой реальный мировой актив, поддерживаемый казначейскими законопроектами США, является не NFT, а доходность токена без привязанности к одному объекту. Это показывает, что, в зависимости от природы актива, токенизация может принимать разные формы.
Ликвидность активов : токенизация позволяет разделить реальные активы на мелкие части, облегчая их ликвидность. Таким образом, инвесторы могут продать или уступать свои акции легче, делая активы реального мира более доступными и обменными, чем на традиционных рынках.
Зачем инвестировать в RWA?
Активы реального мира (RWA) обеспечивают уникальные преимущества для инвесторов, особенно для тех, кто ищет альтернативы в период медведя:
Доступность : RWA демократизируйте доступ к активам с высокой стоимостью, таких как недвижимость или казначейские счета, которые когда -то были зарезервированы для институциональных или богатых инвесторов.
Диверсификация портфеля : добавляя физические товары или поддерживаемые реальными активами в свой портфель, инвесторы могут сбалансировать свои размещения за пределами простых криптовалют или stablecoin . Эта диверсификация может защитить наследие от волатильности рынка.
Больше информации здесь
3 . Если мы ожидаем период медвежьего рынка, становится интересным преобразовать его наследие в доходность RWA, что позволяет получить непрерывную прибыль, а не оставлять свой капитал иммобилизованным как stablecoin без роста.
Правила RWA в крипто: задача заняться
Правила необходимы для безопасного развития активов реального мира (RWA). С учетом юридической рамки, которые все еще разрабатываются, проекты должны соблюдать местные законы, чтобы избежать потенциальных санкций. Возьмите пример Ondo Finance и его stablecoin поддерживаемого США, Усди. Чтобы выпустить этот токен, Ондо пришлось соблюдать строгие правила по финансовым ценным бумагам, потому что USDY поддерживается активами Казначейства США, высокорегулируемого инструмента. Поэтому Ondo получила необходимые лицензии для юридической работы и создания защиты для своих инвесторов, обеспечивая тем самым легитимность и прозрачность проекта.
Проекты RWA часто должны соответствовать стандартам AML (против отмывания денег) и KYC (знайте вашего клиента), чтобы обеспечить их легитимность. Эта адаптация к нормативной рамке требует значительных усилий, но важно установить уверенность и привлечь институциональных инвесторов.
Препятствия, которые необходимо преодолеть для массового принятия RWA
Массовое принятие активов реального мира (RWA) возникает против нескольких препятствий:
Технические проблемы : гарантирование масштабируемости и безопасности инфраструктуры имеет важное значение, в частности, для поддержки большого объема транзакций без ущерба для производительности.
Международное соблюдение нормативных требований : проекты RWA должны ориентироваться в сложной юридической среде, поскольку они должны соответствовать не только местным нормам, но и различным международным законам. Эта адаптация к различным стандартам между странами делает процесс соответствия дорогостоящим и потребительным временем и представляет собой серьезную проблему для команд разработчиков и юридических консультантов.
Уверенность пользователей : создание надежного доверия имеет важное значение для привлечения институциональных инвесторов. Проекты должны доказать их легитимность и прозрачность, чтобы вызвать интерес этих ключевых игроков, часто более требовательных с точки зрения безопасности и соблюдения требований.
Эти препятствия требуют инновационных решений и постоянной адаптации к разработкам в правилах, чтобы позволить RWAS охватить свой общий потенциал внедрения.
Будущие перспективы активов реального мира в крипто
Реальные активы имеют огромный потенциал для преобразования экономики путем интеграции физических активов в крипто -рынки. Демократизируя доступ к инвестициям и внедряя новую ликвидность, RWAS позиционирует себя как основное инновации для мировой экономики.
Заключение
реального мира отмечают начало новой эры для финансов. Интегрируя физические активы в крипто -экосистему, они предлагают беспрецедентные возможности диверсификации и доступа для инвесторов.
FAQ на активах реального мира в крипто
Что такое актива реального мира?
Реальное мировое актив - это токенизированный физический актив, который будет обменен во вселенной крипто.Какие виды активов могут быть токенизированы?
Недвижимость, сырье, произведения искусства, среди других.Какие самые популярные проекты с точки зрения RWA?
Centrifugal, Realt и Aave RWA являются флагманскими проектами.Каковы основные проблемы регулирования?
RWA должны соответствовать строгим правилам для обеспечения безопасности и соответствия.
Инвестиции в криптовалюты рискованны. Crypternon не может нести ответственность, прямо или косвенно, за любой ущерб или убыток, причиненные после использования имущества или услуги, выдвинутой в этой статье. Инвестиции, связанные с криптовалютами, рискованны по своей природе, читатели должны проводить собственное исследование, прежде чем предпринять какие -либо действия и инвестировать только в пределах их финансовых возможностей. Эта статья не является инвестиционным советом.
Определенные ссылки этой статьи являются аффилированными, что означает, что если вы покупаете продукт или регистрируете по этим ссылкам, мы будем собирать комиссию от нашего партнера. Эти комиссионные не обучают вам дополнительных затрат для вас как для пользователя, а некоторые даже разрешают рекламные акции.
Рекомендации AMF. Не существует гарантированного высокого дохода, продукт с высокой производительности подразумевает высокий риск. Этот риск должен соответствовать вашему проекту, вашему инвестиционному горизонту и вашей способности потерять часть этой сбережения. Не инвестируйте, если вы не готовы потерять весь или часть своего капитала .
Чтобы пойти дальше, прочитайте наши страницы юридические уведомления , политику конфиденциальности и общие условия использования .
Йохан Уззан
Инженер -обучение, я быстро заинтересовался областью финансов. Убедившись в том, что децентрализованные финансы имеют светлое будущее впереди, я участвую в его демократизации, разработав Crypternon.
