Легкий
Крипто, подкрепленный золотом: основные варианты и проблемы
Вы хотите защитить свое наследие , оставаясь в мире цифровых активов ? Идея токена, подкрепленного золотом, вы интригую? Здесь вы узнаете, что такое основные криптографии, чтобы подвергнуть себя золоту и как они работают. Желтый металл, известный своей стабильностью, теперь можно приобрести в виде криптовалюты, поддерживаемой золотом . Это дает доступ к безопасности физического золота , сохраняя при этом гибкость крипто -портфеля .
Оглавление
Зачем выбирать крипто -обеспечение золотом?
Концепция цифрового золота родилась из желания связать солидность драгоценного металла с инновациями блокчейна . Мы часто говорим о токенизации золота или токенизированного золота . Таким образом, у вас есть золотой жетон , представляющий реальную часть физического золота, хранящегося в сертифицированных сундуках.
Вот основные преимущества, которые возникают из этого:
- Безопасность : золото считается историческим убежищем, особенно в условиях инфляции, которое разрушает стоимость валюты в долгосрочной перспективе. Чтобы конкретно измерить этот эффект, обнаружите наш расчет инфляции между 2 датами , практическим инструментом для просмотра потери покупательной способности за эти годы.
- Ликвидность : криптовалюты, поддерживаемые золотом, выключаем 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Вы можете продавать или купить в любое время.
- Фракционирование : вы можете иметь очень маленькие золотые детали, которые облегчают распределение активов и диверсификацию .
- Нет хранения : в отличие от физического золота, нет необходимости найти безопасное место или оплатить плату за грудь.
В течение некоторого времени эти альтернативные инвестиции были все более популярными среди инвесторов в Defi . StableCoin stablecoin поддерживаемый золотом, даже генерирует урожайность, предоставляя ликвидность на децентрализованных обменных платформах.
Основные криптографии для золота выставки
Появилось несколько проектов, чтобы предложить выставку золоту через блокчейн . Мы собираемся сосредоточиться на трех основных токенах: Pax Gold (Paxg), Tether Gold (Xaut) и Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (Paxg)
Самым самым известным золотым токеном Каждое блок PAXG соответствует OCE Troy (31,1 грамма) качества золота в Лондоне хорошей доставки, хранящейся в сундуках, одобренных LBMA (Лондонская ассоциация рынка слитков).
- Излучающая компания: Paxos Trust, регулируемая Департаментом финансовых услуг штата Нью -Йорк (NYDFS).
- Доказательство заповедников : Ежемесячные аудиты проводится независимой компанией Withm.
- правила , которые успокаивают большинство инвесторов.
- объем ликвидности на больших платформах, таких как Binance или Bybit.
Pax Gold служит ссылкой для токенового золота , в частности потому, что он предлагает прямые преобразования между токеном и физическими слитками. Если у вас есть достаточно для полного слитка, вы можете удалить его в виде физического золота . Эта операция часто привлекает тех, кто хочет прозрачного и проверенного посредника.
Привязка золота (Xaut)
Излучаемый Tether Limited, Tether Gold также занимает особое место. Компания известна своей stablecoin USDT , а Xaut продолжает ту же логику. Каждый золотой жетон соответствует унции золота, хранящейся в безопасной безопасности.
- Возможность использования его в качестве гарантии в DEFI (на Uniswap , Curve и т. Д.).
- Обмен объемом около нескольких миллионов долларов в день, меньше, чем золото PAX, но остается комфортно для ликвидности .
- Возможное искупление физического золота для затрат приблизительно 0,25 %при определенных условиях.
В отличие от Pax Gold, Tether работает с момента более гибкой юрисдикции. Это позволяет ему быть более разрешающим с точки зрения DEFI пользователя, но также включает в себя меньшую ясность в отношении правил . Все зависит от вашего уровня требований с точки зрения аудита и соответствия.
Comtech Gold (CGO ): решение, подкрепленное золотом в регионе MENA
Comtech Gold (CGO) - это цифровой токен, поддерживаемый физическим золотом, в основном нацеленном на рынки Персидского залива и Ближнего Востока. Каждый токен представляет собой грамм из 24 карат -золота, хранящегося в безопасных сундуках в Дубае. Проект сертифицирован в соответствии с шариатом, который может соответствовать конкретным требованиям определенных инвесторов в регионе.
Блокчейн XDC: скорость обработки и снижение затрат на газ.
Проект основан на блокчейне XDC , признанную за его быстрые транзакции и минимальные затраты. Ежедневный объем составляет около 600 000 долларов.
Доступный на международном уровне CGO предлагает воздействие золота, оставаясь, оставаясь подключенным к стандартам исламских финансов. Регулярный аудит и прозрачность в отношении соответствия подчеркиваются в качестве дополнительных элементов доверия, особенно для инвесторов, базирующихся в регионе MENA.
Функционирование крипто, поддерживаемого золотом
Криптооражение , прислонившись к золотым работам в качестве stablecoin колететерализованного , то есть, что каждая единица, излучаемая на блокчейне, представляет точное количество физического золота , обычно хранящегося в сертифицированных и безопасных сундуках. Этот механизм основан на коэффициенте поддержки 1: 1 (1 токен = 1 грамм или 1 унцию золота).
Золотая токенизация
Токенизация состоит в создании цифрового токена (часто на Ethereum четко определенную долю физического золота . Токен выступает в качестве цифровой версии сертификата собственности на золото. Поэтому пользователь не держит золото в руках, а представитель, справедливо на нем, сертифицированным централизованным передатчиком.
Например :
- 1 paxg = 1 унция Troy d'or London Good Deliverry
- 1 xaut = 1 унция золота, хранящийся в Швейцарии
- 1 CGO = 1 грамм из 24 карата -золота, сохранившегося в Дубае
Можем ли мы обменять жетон на физическое золото?
Да, в большинстве случаев теоретически возможно обменять эти токены на физическое золото . Тем не менее, это зависит от передатчика, суммы и вашего статуса (конкретного или институционального). Вот обзор:
- Pax Gold (Paxg) позволяет любому инвестору, включая отдельных лиц, запросить купку -купюру в физических золотых войсках через Paxos, при условии, что у вас есть необходимое минимальное количество (например, 400 унций для полного слитка). Затраты на логистику применяются, и процесс осуществляется через Paxos Trust в Соединенных Штатах.
- Tether Gold (Xaut) также предлагает обмен на физическое золото, но только в определенных швейцарских сундуках. Опция усиленным требованиям KYC и в основном касается клиентов со значительными суммами.
- Comtech Gold (CGO) разрешает конверсии в золото с партнерами, утвержденными DMCC в Дубае. Доступ возможен для отдельных лиц, но часто в региональной структуре (зона MENA) с конкретными условиями.
В повседневной реальности эти физические преобразования остаются необычными. Это не главное использование крипторов, поддерживаемых золотом . То, что придает его ценность токену, является прежде всего уверенности в том, что поддержка является реальной и проверенной , а не эффективным намерением требовать физического золота.
Доказательство оговорки
Чтобы сохранить эту уверенность, передатчики должны предоставить подтверждение оговорки (доказательство резервов) . Это подразумевает:
- Регулярные аудиты, часто ежемесячные, проводящиеся независимыми фирмами (например, Withum для Paxg).
- Публичная публикация количества выданных токенов и соответствующего золотого запаса.
- Иногда использование децентрализованных оракулов , таких как Chainlink для обеспечения реальной прозрачности.
Без этих гарантий стоимость токена может быть поставлена под сомнение. Вот почему жевание добавления является фундаментальным критерием для инвесторов.
Как поддерживается курс?
Курс токена, подкрепленного золотом, арбитражному механизму между ценой золота на традиционных рынках и ценой токена на крипто -платформах.
Вот как это работает:
- Если цена токена на биржах ниже , чем у золота, арбитры могут купить его, преобразовать его в физическое золото или перепродать на традиционных рынках.
- Если цена токена выше , чем у золота, держатели могут продавать свои токены на рынке криптографии, чтобы получить немедленную выгоду, что перебалансирует цены.
Эта игра сил между покупкой, продажей и конверсией естественным образом поддерживает паритет с золотым пятном . Это точно тот же принцип, что и для stablecoin прислонившегося к доллару , за исключением того, что резервный актив здесь является драгоценным металлом.
Как инвестировать практически в крипто, поддерживаемое золотом?
Процесс довольно прост, даже для неофита:
- Выберите надежную платформу, такую как Binance, Bybit или другой обмен, поддерживающий эти токены.
- Создайте и проверяйте свою учетную запись с помощью процедуры KYC.
- Поместите средства (Fiat или Cryptos), чтобы купить желаемый золотой токен
- Возможно, снять токены на кошельке для большей безопасности .
Основной момент: всегда проверяйте ликвидность . Наиболее популярные золотые криптовалюты Pax Gold и привязка золота , как правило, имеют более поставляемые записные книжки, следовательно, менее трусики .
Какую урожайность мы надеемся с крипто -поддержанным золотом?
В отличие от летучих крипторов, таких как биткойн, stablecoin , прислоняющийся к золоту, направлены прежде всего стабильности и защиты от кризисов. Доходность по существу основана на эволюции цены на золото.
Тем не менее, DEFI предлагает некоторые возможности:
- Предоставьте наличные деньги, сочетая ваш золотой токен с нестабильным токеном.
- Создайте определенный Apy (часто от 1 % до 5 %), в зависимости от бассейнов.
- Осуществлять токен, подкрепленный золотом на специализированных платформах.
Имейте в виду, что в случае на рынке Haussier на золото, ваш криптография, поддерживаемая золотом, автоматически приобретет стоимость. И наоборот, если драгоценный металл уменьшится, вы механически пройдете ту же коррекцию.
Точки бдительности для криптовалора, прислоненного к золоту
Риски, присущие этим альтернативным инвестициям, не следует упускать из виду:
- Правила : Некоторые юрисдикции более разрешают, что приводит к меньшим гарантиям для инвестора.
- Аудит : убедитесь, что передатчик осознает подтверждение резервов и опубликовано признанной внешней фирмой.
- Crypto Wallet : Не забудьте закрепить свои личные ключи . Пиратство часто приводит к окончательной потере ваших жетонов .
- Передатчик : Проверьте репутацию и финансовую прочность компании, которая управляет криптографией, поддерживаемым золотом .
Наконец, не забывайте, что токенизация золота остается молодым сектором. Отсюда необходимость узнать о платформах и окружающей юридической среде.
FAQ на крипто
Это действительно поддерживается 1: 1?
Если передатчик скрупулезно следует принципу доказательства резервов , да. Например, в соответствии с аудитами Paxos каждый Paxg соответствует точной унции физического золота. Другие актеры также предлагают соотношение 1: 1, но убедитесь, что они публикуют доказательства через серьезные аудиторские фирмы.
Можем ли мы обменять ваше цифровое золото на физический металл?
В случае Pax Gold, да, при определенных условиях (достаточное количество и оплата затрат на логистику). Для привязки золота также возможен выкуп, но также включает в себя довольно высокие минимальные и конкретные затраты.
А как насчет расходов по уходу за детьми?
Одним из великих интересов токенизированного золота является отсутствие прямых расходов по уходу за детьми для конкретного инвестора. С другой стороны, эмитент поддерживает эти затраты и интегрирует их в свою глобальную структуру затрат.
Какое время лучше всего купить?
стратегии распределения активов и вашего подхода к диверсификации . драгоценные металлы на рынке на рынке , другие сглаживают свои начало, чтобы снизить риск .
Заключение на крипто
Криптовалюты, подкрепленные золотом, революционизируют способ инвестирования в желтый металл. Они предлагают простоту stablecoin , прислонившись к золоту , надежность физического золота и доступность к миру блокчейна . Между Pax Gold , Tether Gold и Comtech Gold , у вас есть выбор, чтобы укрепить диверсификацию .
Тем не менее, оставайтесь в курсе необходимости прозрачности со стороны передатчиков и потратьте время на оценку правил и аудитов . С токеном золота вы получаете выгоду от потенциальной защиты от инфляции, сильной безопасности через блокчейн и простоту управления простым крипто -портфелем . Пока вы выбираете надежного игрока, крипто, поддерживаемая золотом, может быть отличным для диверсификации альтернативной инвестиционной стратегии .
Инвестиции в криптовалюты рискованны. Crypternon не может нести ответственность, прямо или косвенно, за любой ущерб или убыток, причиненные после использования имущества или услуги, выдвинутой в этой статье. Читатели должны проводить собственное исследование, прежде чем предпринять какие -либо действия и инвестировать только в пределах их финансовых возможностей. Прошлая производительность не гарантирует будущих результатов. Эта статья не является инвестиционным советом.
Некоторые ссылки на эту статью являются спонсорскими ссылками, что означает, что если вы покупаете продукт или зарегистрируете эти ссылки, мы будем собирать комиссию со стороны спонсируемой компании. Эти комиссионные не обучают вас дополнительной стоимости для вас, как пользователь, и некоторые спонсорство позволяют вам получить доступ к рекламным акциям.
Рекомендации AMF. Не существует гарантированного высокого дохода, продукт с высокой производительности подразумевает высокий риск. Этот риск должен соответствовать вашему проекту, вашему инвестиционному горизонту и вашей способности потерять часть этой сбережения. Не инвестируйте, если вы не готовы потерять весь или часть своего капитала.
Все наши статьи подвержены строгой проверке фактов. Каждая ключевая информация проверяется вручную из надежных и признанных источников. Когда мы цитируем источник, ссылка систематически интегрируется в текст и выделяется другим цветом, чтобы гарантировать прозрачность и позволить читателю консультироваться с исходными документами напрямую.
Чтобы пойти дальше, прочитайте наши страницы юридические уведомления , политику конфиденциальности и общие условия использования .
Йохан Уззан
Инженер -обучение, я быстро заинтересовался областью финансов. Убедившись в том, что децентрализованные финансы имеют светлое будущее впереди, я участвую в его демократизации, разработав Crypternon.
