Благодаря DEFI , традиционным банкам нет необходимости получить доступ к финансовым услугам, таким как кредит или инвестиции. Протоколы DEFI предлагают пользователям инновационные средства для вызывания интереса к своим криптовалютам, будь то с помощью staking , поставки ликвидности или децентрализованных кредитов. В этой статье мы рассмотрим различные категории протоколов и покажем вам, как максимизировать свою урожайность в этой расширяющейся вселенной.
Оглавление
Категории протокола DEFI
Протоколы DEFI доступны в нескольких категориях: staking , жидкость staking поставка ликвидности, фермерство доходности, денежные рынки и многое другое. Каждый предлагает различный подход, чтобы вызвать интерес к вашим криптовалютам. Понимание этих механизмов важно для разработки оптимизированной инвестиционной стратегии.
Протоколы Staking и Staking
Что такое staking ?
staking состоит из блокировки криптовалют на блокчейне, работающем с консенсусом типа Proof of Stake (POS), чтобы помочь подтвердить транзакции. В обмен вы получаете вознаграждения, которые приводят к урожайности. Эти урожайности обычно варьируются от 4 % до 15 % в зависимости от блокчейнов и рыночных условий.
Примеры Proof of Stake
Некоторые из самых популярных блокчейнов, использующих модель POS, включают Ethereum , Solana , Toncoin , et suis . Слоки staking безопасности сети при получении пассивного дохода.
Жидкая staking : принципы и возможности производительности
Жидкая staking , как предполагает его название, позволяет стике криптовалюты, сохраняя при этом определенную ликвидность. В целом, вы получаете токен, представляющий ценность вашей криптографии вашей ставки, которую вы можете использовать в других протоколах DEFI. Например, от Stakant Ethn через Lido , вы получаете Стета, что вы можете реинвестировать в другом месте, с доходностью в диапазоне от 3 % до 8 %.
Протоколы подачи ликвидности на децентрализованных биржах
Что такое пул ликвидности?
Пул ликвидности - это набор криптовалют, которые пользователи вносят на децентрализованную платформу, или dex (децентрализованный обмен). Эта ликвидность облегчает обмены на платформе, позволяя пользователям покупать и продавать активы, не проходя через централизованный посредник.
Как ликвидность обменивается обменом на DEX?
Предоставляя ликвидность, вы позволяете другим пользователям платформы выполнять транзакции без в зависимости от порядка централизованных ноутбуков.
В обмен на ваши активы вы получаете проценты на основе транзакционных издержек, генерируемых биржами на платформе. Доходность поставщиков ликвидности может варьироваться от 5 % до 20 % в зависимости от волатильности и объема торговли.
Uniswap : лидер децентрализованных обменов
Uniswap является одним из пионеров децентрализованных обменов (DEX). Это позволяет пользователям обеспечивать ликвидность в пулах и получить пропорциональную доходность в транзакционных затратах. Выходы могут достигать 20 % в самых жидких бассейнах.
dYdX : децентрализованная торговая платформа
dYdX - это в основном децентрализованная торговая платформа, где пользователи могут занимать торговые позиции, которые подтверждены с помощью smart contract контрактов . Это означает, что все происходит автоматически, без необходимости централизованного посредника. Вы также можете обеспечить ликвидность для торговых позиций, и доходность варьируется от 5 % до 12 %.
Протоколы DEFI для выступления
Выходное хозяйство: как максимизировать урожайность?
Выходное хозяйство состоит в том, чтобы использовать лучшие возможности производительности на разных платформах DEFI. Это может включать в себя staking, поставку ликвидности или использование производных продуктов, чтобы максимизировать прибыль.
FANN FINANCE: автоматизированная оптимизация урожайности
Gognn Finance - это платформа, которая автоматически оптимизирует ваши доходности, используя наилучшие доступные стратегии. Вы ставите свои криптографии, и тоски позаботится обо всем, чтобы максимизировать ваши интересы. Выходы обычно достигают от 5 % до 20 %, в зависимости от выбранных стратегий.
Выпуклый и кривая: симбиотическая связь, чтобы максимизировать урожайность
Curve Finance бассейнах stablecoin , с привлекательной урожайностью от 3 до 10 %. Выпуклое финансирование построено выше кривой и позволяет пользователям максимизировать свою урожайность в staking (CRV). Выпуклое облегчает управление сложными стратегиями по кривой, и пользователи могут видеть, как их урожайность возрастает от 10 % до 40 %, в зависимости от рынка.
Децентрализованные кредиты на денежные рынки
Децентрализованные кредиты: как это работает?
Денежные рынки позволяют пользователям кредитовать и одолжить криптовалюты с помощью обеспечения. Вы откладываете свои активы из своего кошелька и можете одолжить сумму ниже их общей стоимости, чтобы избежать риска ликвидации.
Больше информации здесь
Aave : Поместите больше, чем кредит, чтобы избежать ликвидации
На Aave вы должны внести больше, чем заимствованная сумма (как правило, от 110 % до 150 % от заимствованной суммы), чтобы избежать ликвидации. Попрос может быть в разных криптовалютах, но заимствование и возмещение обычно производятся в одной и той же валюте, чтобы избежать обмена колебаний. Показатели заимствований на Aave варьируются от 2 % до 12 %, в зависимости от актива и рыночных условий.
Соединение: Каковы различия с Aave ?
Compound работает аналогично Aave , но предлагает меньшую гибкость с точки зрения принятых типов обеспечения. Соединение позволяет одолжить и заимствовать криптографии с урожайностью, немного ниже, чем у Aave , в диапазоне от 2 % до 8 %, но оно ценится за простоту использования.
Spark: доходность на stablecoin дай, выпущенный Makedao
Spark - это платформа Defi, специализирующаяся на кредитах на stablecoin Дай , выпущенный Makedao. Это позволяет пользователям генерировать привлекательную доходность (от 3 % до 7 %), используя преимущества стабильности актива, поддерживаемого долларом.
Денежные рынки на реальных токенизированных активах
Токенизация реальных активов: новая инвестиционная возможность
Токенизация позволяет разделить реальные активы (такие как недвижимость или коммерческая дебиторская задолженность) в токенах, которые можно обмениваться и использовать в протоколах DEFI. Это открывает новые двери для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои портфели за пределами крипто.
Центробежный против Truefi против Maple: сравнение платформ
- Centrifugal : разрешает токенизацию коммерческой дебиторской задолженности, предлагая доходность от 5 % до 15 % для инвесторов, которые финансируют эти претензии.
- TrueFi : фокусируется на неподходящих кредитах, в основном для предприятий, с доходностью от 10 % до 25 %.
- Maple Finance : объединяет оба подхода с акцентом на реальные активы и гарантированные кредиты, с доходностью до 20 %.
Люди могут инвестировать через эти платформы, покупая токены, представляющие акции или реальные активы. Каждая платформа предлагает другой подход с точки зрения риска и урожайности.
Децентрализованные кредиты с фиксированной ставкой
Кредит с фиксированной ставкой в Deffi: Какие преимущества?
Кредиты с фиксированной ставкой позволяют пользователям пользоваться финансовой стабильностью, блокируя процентные ставки, независимо от колебаний рынка. Это предлагает определенное спокойствие ума в изменчивой среде крипто.
Ondo: доступ к Usdy, stablecoin поддерживаемый казначейскими законопроектами США
Ondo предлагает доступ к USDY , stablecoin поддерживаемому казначейскими счетами США, гарантируя стабильную и привлекательную доходность (до 5 %). Этот тип кредита идеально подходит для тех, кто ищет экспозицию на рынке криптографии при минимизации рисков.
Maple Finance: надежная альтернатива для фиксированных ставок
Maple Finance также разрешает ссуды с фиксированной ставкой, часто используемые компаниями, стремящимися к предсказуемому собранию средств. Доходность сопоставима с показателями ONDO, со ставками от 5 % до 10 %, в зависимости от кредит.
Протоколы токенизации будущих доходности
Токенизация будущих доходности: инновация в Defi
Токенизация будущей доходности позволяет инвесторам «продавать» часть ожидаемой доходности их крипторов заранее. Это обеспечивает повышенную гибкость для быстрого доступа к ликвидности.
Пендл: Как воспользоваться преимуществами будущих доходности?
Pendle позволяет пользователям токенизировать свои будущие доходность и обмениваться их на вторичном рынке. Это предлагает уникальные возможности ликвидности, с потенциальной доходностью от 5 % до 25 % в зависимости от волатильности базовых активов.
Безопасность и риски в протоколах defi
Безопасность протокола: что делать, чтобы ограничить риски?
Даже если протоколы DEFI обычно защищены smart contract, они не застрахованы от недостатков. Чтобы минимизировать риски, важно выбрать протоколы, которые подверглись строгим аудитам безопасности.
Аудиты, ошибки и хаки: как выбрать безопасные протоколы?
Аудиты, проведенные такими компаниями, как Certik или QuantStamp, являются хорошим показателем безопасности протокола. Кроме того, рекомендуется диверсифицировать свои инвестиции между несколькими протоколами для ограничения рисков.
Преимущества протоколов defi
Высокая и привлекательная доходность
Одна из основных достопримечательностей протоколов Defi заключается в их урожаях, часто намного выше, чем те, которые предлагаются традиционными финансами. Это стало возможным благодаря отсутствию посредников и эффективности децентрализованных рынков.
Прозрачность и децентрализация операций
Протоколы DEFI прозрачны по своей природе, со всеми видимыми транзакциями на блокчейне. Это гарантирует некоторую уверенность и позволяет пользователям проверять состояние резервов и операций в любое время.
Риски протоколов defi
Волатильность доходности
Урожайность в Defi может быть очень изменчивой. Протокол, предлагающий высокую доходность сегодня, может показать, что эти урожайности быстро уменьшаются в зависимости от рыночных условий.
Ликвидация коллатералей
В децентрализованных кредитах важно контролировать стоимость ваших активов. Если стоимость обеспечения падает ниже определенного порога, вы можете быть ликвидированы, что означает, что ваши активы будут продаваться автоматически для возмещения вашего кредита.
Советы, чтобы максимизировать ваш заработок по протоколам defi
Диверсифицируйте свои инвестиции.
Не фокусируйте все свои активы на одном протоколе. Diversify помогает снизить риски при оптимизации вашей урожайности.Проверьте аудиты безопасности.
Участвуют только в протоколах, которые успешно прошли аудиты безопасности.Выберите надежные платформы.
Протоколы, такие как Aave , Uniswap и FONANCE, имеют твердую репутацию, но все еще необходимо оставаться бдительным.
Тенденции, которым нужно следовать в протоколах defi
Протоколы DEFI развиваются . Стокинг staking токенизация реальных активов и ссуды с фиксированной ставкой - это инновации, которые нужно внимательно следить. Эти тенденции показывают, что Defi продолжает отражать границы традиционных финансов.
Заключение
Протоколы DEFI представляют собой огромную возможность для выявления интереса к вашим криптовалютам. Однако, как и в случае с любыми инвестициями, крайне важно полностью понять основные механизмы и диверсифицировать свои инвестиции, чтобы минимизировать риски. Принимая сбалансированный подход и оставаясь информированным о последних тенденциях, вы можете максимизировать свою доходность, защищая свой капитал.
Часто задаваемые вопросы
Что такое staking ? staking
позволяет сталкиваться с криптографиями при сохранении своей ликвидности. Например, с Lido вы можете получить Steth в обмен на ваш ETH, который вы можете использовать в других протоколах DEFI.Каковы основные риски протоколов DEFI?
Основные риски включают волатильность доходности, ликвидацию активов и недостатки безопасности в smart contract .Как проверить безопасность протокола DEFI?
Проконсультируйтесь с аудиторскими отчетами на таких платформах, как Certik и QuantStamp, и проверьте отзывы пользователей в социальных сетях и форумах.Какие протоколы являются самыми безопасными для одолжения криптографии?
Aave , COMPUND и FONANCE являются одними из самых известных, но всегда рекомендуется проверить аудиты безопасности перед инвестированием.
Инвестиции в криптовалюты рискованны. Crypternon не может нести ответственность, прямо или косвенно, за любой ущерб или убыток, причиненные после использования имущества или услуги, выдвинутой в этой статье. Инвестиции, связанные с криптовалютами, рискованны по своей природе, читатели должны проводить собственное исследование, прежде чем предпринять какие -либо действия и инвестировать только в пределах их финансовых возможностей. Эта статья не является инвестиционным советом.
Определенные ссылки этой статьи являются аффилированными, что означает, что если вы покупаете продукт или регистрируете по этим ссылкам, мы будем собирать комиссию от нашего партнера. Эти комиссионные не обучают вам дополнительных затрат для вас как для пользователя, а некоторые даже разрешают рекламные акции.
Рекомендации AMF. Не существует гарантированного высокого дохода, продукт с высокой производительности подразумевает высокий риск. Этот риск должен соответствовать вашему проекту, вашему инвестиционному горизонту и вашей способности потерять часть этой сбережения. Не инвестируйте, если вы не готовы потерять весь или часть своего капитала .
Чтобы пойти дальше, прочитайте наши страницы юридические уведомления , политику конфиденциальности и общие условия использования .
Йохан Уззан
Инженер -обучение, я быстро заинтересовался областью финансов. Убедившись в том, что децентрализованные финансы имеют светлое будущее впереди, я участвую в его демократизации, разработав Crypternon.
