Децентрализованные финансы, или defi (децентрализованные финансы), представляют собой значительное изменение в мире финансовых услуг. В отличие от традиционных систем, основанных на централизованных посредниках, таких как банки, DEFI работает полностью децентрализованным способом, используя технологию блокчейна, чтобы предложить финансовые услуги, доступные для всех, без географических ограничений. С практической точки зрения, каковы основные преимущества Defi ? Эта статья погружает вас в центр DEFI, исследуя ее основания, его компоненты, его преимущества, его риски, а также будущий потенциал.
Оглавление
Что такое DEFI? Каковы его основные преимущества?
DEFI охватывает широкий спектр финансовых продуктов и услуг, которые работают на общественных блокчейнах , в основном Ethereum . Эти услуги включают сбережения, кредиты, страхование, торговлю и многое другое. Основное преимущество DEFI заключается в том, что он устраняет необходимость в посредниках, что снижает затраты и повышает прозрачность. Кроме того, DEFI позволяет любому, кто имеет подключение к Интернету, получить доступ к этим услугам, что предлагает глобальное финансовое включение.
Как работает DEFI?
Протоколы DEFI основаны на smart contract , самостоятельных программах на блокчейне. Эти контракты заменяют традиционных посредников путем автоматизации транзакций и обеспечения того, чтобы они выполнялись только при выполнении определенных условий.
Например, кредитный договор может быть автоматически выполнен, когда условия возмещения будут выполнены без вмешательства человека. Оракулы играют важную роль в этом процессе, предоставляя внешние данные, необходимые для smart contract проверить , выполняются ли условия. Например, Oracle может передавать текущие цены на криптовалюты, процентные ставки или другую информацию в режиме реального времени, что позволяет контракту выполнять только при достижении предопределенных критериев.
Основные компоненты DEFI
Децентрализованные обмены (DEXS)
Децентрализованные, или обмены Dexs , позволяют пользователям напрямую обменять криптовалюты без необходимости в централизованной платформе, такой как Binance или Coinbase . Популярные примеры включают Uniswap , Sushiwap, Drift или DYDX . Эти DEX работают благодаря пулам ликвидности , где пользователи вносят свои активы для облегчения обменов, в обмен на транзакционные издержки.
DEX Agerators, такие как 1 -дюймовые , ищут лучшие цены среди разных DEX.
Добыча добычи и добыча ликвидности
Фермотворчество и добыча ликвидности являются двумя общими стратегиями для получения пассивного дохода в экосистеме Defi .
Выходное хозяйство : эта практика состоит в том, чтобы обеспечить ликвидность протоколу DEFI в обмен на доходность. Пользователи часто стремятся оптимизировать эти доходности с помощью сложных стратегий, таких как реинвестирование прибыли в различные пулы ликвидности, чтобы максимизировать прибыль. Таким образом, выращивание урожая охватывает все методы, направленные на получение урожайности в дефиците.
Добыча ликвидности - это особая форма фермерства доходности , где пользователи получают вознаграждение за предоставление ликвидности в конкретном пуле. Возьмите конкретный пример: если вы поместите пару криптовалют, например, ETH/ USDC , в пул ликвидности с общей стоимостью 10 000 долл . США, вы не только зарабатываете долю транзакционных затрат, генерируемых биржами в этом пуле (часто около 0,3 % за транзакцию), но и местные токены платформы вознаграждения. Например, если платформа предлагает годовой доход в размере 40 % , это означает, что для первоначального депозита в размере 10 000 долл. США вы можете получить 4000 долл. США дополнительных токенов в течение года, в дополнение к прибыли от транзакционных издержек. Эти токены могут затем обмениваться или реинвестировать, что увеличивает вашу прибыль.
Другие проекты, такие как Pendle стратегиям фермерства доходности . Пендл отличается своим уникальным подходом к токенизации будущих урожайности.
Проект позволяет пользователям разделять свои базовые активы на две отдельные части: стоимость принципала (токен владения) и стоимость будущих доходности (токен доходности). Эти будущие доходности, называемые токенами доходности , могут обмениваться на вторичном рынке, что позволяет пользователям заранее монетизировать свои интересы или предположить о будущей стоимости доходности.
Staking иstaking
Stoking - еще один популярный метод для получения пассивного дохода в крипто -экосистеме staking Это состоит из блокировки активов на блокчейне для поддержки сети (например, проверка транзакций) в обмен на награды. Слокинг особенно широко распространен на блокчейнах, работающих с Proof of Stake ( POS) staking
RESTAKINGE - это популярная стратегия в экосистеме децентрализованного финанса (DEFI), которая состоит в автоматическом реинвестировании наград, полученных посредством утилизации staking staking же процессе проверки или обеспечения сети. Непрерывно реинвестируя вознаграждения, пользователи могут извлечь выгоду из эффекта составных интересов , что позволяет увеличить свои выгоды с течением времени без необходимости вмешиваться вручную.
Несколько платформ DEFI внедрили затягивающие staking для облегчения этого процесса. Например, протоколы, такие как Lido или EigenLayer решения staking для блокчейнов, таких как Ethereum , где пользователи могут нанести свои жетоны и получать токены, которые представляют свои коляски ETH (Steth в случае Лидо). С этими токенами пользователи могут не только продолжать генерировать урожайность, но и использовать эти токены в других протоколах DEFI, чтобы увеличить их урожайность или получить доступ к ликвидности.
Другим примером является ANKR , которая позволяет пользователям Staker несколько типов токенов и воспользоваться преимуществами автоматической staking ANKR также предлагает производные токены (например, AETH), которые можно использовать на других платформах DEFI, что позволяет пользователям максимизировать свою урожайность, оставаясь гибким со своими активами.
Платформы, такие как Fance Finance или AutoFarm, стратегии staking в свои коробки (хранилища). Пользователи вносят свои токены в эти сундуки, и платформа отвечает за автоматическую реинвестирование вознаграждений, что максимизирует прибыль. Например, на годовом исчислении, когда вы вносите токены в хранилище, протокол автоматизирует сбор урожайности от staking и реинвестирования их, что позволяет извлечь выгоду из эффекта интересов, составляемых в долгосрочной перспективе без ручного вмешательства.
Децентрализованные кредиты и кредиты
Децентрализованные кредиты и кредиты являются одним из столпов дезикоза. Такие платформы, как Aave и Compound, позволяют пользователям предоставлять свои цифровые активы из своего портфеля в обмен на проценты или заимствовать активы, предоставляя гарантии. Эти процессы полностью автоматизируются с помощью smart contract , что обеспечивает общую прозрачность и повышение эффективности по сравнению с традиционными банковскими системами.
Больше информации здесь
stablecoinс
Stablecoin играет stablecoin роль в экосистеме Defi. Это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости, часто индексированной в фидуциарную валюту, такую как доллар США. Наиболее используемый stablecoin USDT , USDC и DAI . StableCoin stablecoin позволяет пользователям воспользоваться преимуществами криптовалюты при минимизации риска волатильности.
Основные преимущества DEFI
DEFI предлагает много преимуществ по сравнению с традиционными финансовыми системами:
- Глобальная доступность : Любой, у кого есть подключение к Интернету, может получить доступ к финансовым услугам через DEFI, без географической дискриминации.
- Прозрачность : все транзакции записываются на блокчейне, что позволяет кому -либо проверять их в любое время.
- Общий контроль : пользователи постоянно контролируют свои средства, не доверяя центральной части.
Риски, связанные с Deffi
Однако DEFI не без риска:
- Волатильность : цифровые активы молоды и, следовательно, по -прежнему очень сильно подвержены волатильности. Высокая урожайность часто сопровождается одинаково высокими рисками.
- Неопределенные правила : DEFI развивается в все еще расплывчатой регуляторной среде, которая может вызвать юридические риски для пользователей и разработчиков.
Будущее DEFI: На пути к обобщенному усыновлению?
Defi расширяется, и его растущее принятие предполагает, что он может стать нормой в будущем. Эта гипотеза становится еще более правдоподобной, если различные платформы продолжают упростить свои интерфейсы и делать технологии более доступными. Действительно, по мере того, как все больше и больше инвесторов и пользователей принимают DEFI, барьеры для входа уменьшаются, что делает эту технологию важной для финансовых услуг завтрашнего дня.
Токеномика дефицита
Токены в области децентрализованных финансов, такие как Uni ( Uniswap ) или Com (соединение), играют центральную роль в экосистеме. Они часто используются для управления протоколами, позволяя владельцам токенов голосовать по предложениям по обновлению или улучшению протокола. Кроме того, эти токены также используются для поощрения пользователей участвовать в различных услугах, предлагаемых платформами.
Сравнение между Defi и традиционными финансами
Defi отличается от традиционных финансов по нескольким ключевым аспектам:
- Децентрализация : в отличие от банков, платформы DEFI не контролируются ни одной сущностью.
- Доступность : DEFI доступен для всех, без необходимости банковского счета или сложной документации.
- Быстрое инновации : пространство Defi развивается быстро, когда новые продукты и услуги регулярно представлены.
Влияние DEFI на мировой финансовый рынок
Влияние DEFI на мировой финансовый рынок не может быть недооценено. В то время как все больше и больше капитала стекаются в децентрализованных финансах, традиционные финансовые учреждения начинают инвестировать большой капитал.
Заключение
Defi представляет революцию в мире финансов, переопределяя правила и открывая дверь для множества новых возможностей. Благодаря своим многочисленным приложениям, таким как staking,staking, выступление и добыча ликвидности, это позволяет каждому получить доступ к финансовым услугам децентрализованными, прозрачными и часто более прибыльными, чем традиционные системы.
Однако, как и любые инновации, децентрализованные финансы включают риски, в частности, в отношении ошибок в smart contractи уязвимостях, связанных с безопасностью. Эти риски все еще присутствуют, хотя платформы стремятся свести к минимуму их с течением времени.
Растущее принятие DEFI показывает, что оно вполне может стать нормой в ближайшем будущем, при условии, что платформы продолжают улучшать доступность и радость их технологий. Эта демократизация финансов, в сочетании с силой технологий блокчейна, вполне могла бы ознаменовать начало новой экономической эры, когда традиционные посредники устарели. Для пользователей это означает новые возможности, а также необходимость оставаться информированным и осторожным в этой постоянно развивающейся экосистеме.
Часто задаваемые вопросы
Что такое DEFI?
- Defi, или децентрализованные финансы, представляет собой экосистему финансовых услуг на основе блокчейна, которая позволяет пользователям одолжить, кредитовать, обмениваться и инвестировать цифровые активы без традиционных посредников.
В чем разница между добычей добычей и добычей ликвидности?
- Выходное ведение заключается в том, чтобы обеспечить ликвидность протоколу DEFI для получения оптимизированной доходности, в то время как добыча ликвидности является конкретным методом фермерства доходности, когда пользователи получают вознаграждение за обеспечение ликвидности для бассейнов.
Что такое staking иstaking ?
- staking включает в себя блокировку крипто -активов для поддержки сети блокчейнов в обмен на награды, в то время как переживание повторногоstaking состоит в автоматическом реинвестировании этих вознаграждений, чтобы максимизировать прибыль.
Каковы риски, связанные с DEFI?
- Риски включают ошибки в smart contract(хотя и маргинальные), волатильность активов и неопределенную нормативную структуру.
Может ли DEFI стать нормой в будущем?
- Да, если платформы продолжают упростить доступ и использование, DEFI может стать стандартом в глобальном финансовом секторе.
Инвестиции в криптовалюты рискованны. Crypternon не может нести ответственность, прямо или косвенно, за любой ущерб или убыток, причиненные после использования имущества или услуги, выдвинутой в этой статье. Инвестиции, связанные с криптовалютами, рискованны по своей природе, читатели должны проводить собственное исследование, прежде чем предпринять какие -либо действия и инвестировать только в пределах их финансовых возможностей. Эта статья не является инвестиционным советом.
Определенные ссылки этой статьи являются аффилированными, что означает, что если вы покупаете продукт или регистрируете по этим ссылкам, мы будем собирать комиссию от нашего партнера. Эти комиссионные не обучают вам дополнительных затрат для вас как для пользователя, а некоторые даже разрешают рекламные акции.
Рекомендации AMF. Не существует гарантированного высокого дохода, продукт с высокой производительности подразумевает высокий риск. Этот риск должен соответствовать вашему проекту, вашему инвестиционному горизонту и вашей способности потерять часть этой сбережения. Не инвестируйте, если вы не готовы потерять весь или часть своего капитала .
Чтобы пойти дальше, прочитайте наши страницы юридические уведомления , политику конфиденциальности и общие условия использования .
Йохан Уззан
Инженер -обучение, я быстро заинтересовался областью финансов. Убедившись в том, что децентрализованные финансы имеют светлое будущее впереди, я участвую в его демократизации, разработав Crypternon.
