Cách đầu tư vào tiền điện tử: Hướng dẫn đầy đủ cho người mới bắt đầu 🚀
📌 Tiền điện tử và blockchain là gì?
Tiền điện tử là tài sản kỹ thuật số dựa trên Blockchain bạn ghi lại và bảo mật các giao dịch mà không cần trung gian. Không giống như các loại tiền tệ truyền thống, chúng không phụ thuộc vào bất kỳ ngân hàng trung ương nào và hoạt động nhờ một mạng lưới máy tính phi tập trung xác nhận từng giao dịch.
🔹 Bitcoin ( BTC ) , tiền điện tử đầu tiên, được tạo ra vào năm 2009 để cung cấp một phương tiện thanh toán phi tập trung và không hợp lý. Kể từ đó, hàng ngàn loại tiền điện tử khác đã xuất hiện, chẳng hạn như Ethereum (ETH) , cho phép thực hiện đồng smart contract và sự phát triển của các ứng dụng phi tập trung ( dApp S ).
Blockchain dựa trên mật mã để đảm bảo tính bảo mật và tính bất biến của các giao dịch. Mỗi giao dịch được ghi lại dưới dạng các khối được liên kết với nhau, do đó tạo ra một cơ sở dữ liệu trong suốt và trong suốt.
Tại sao đầu tư vào tiền điện tử?
Đầu tư vào tiền điện tử có thể có một số lợi thế :
Tiềm năng tăng trưởng : Các tài sản như Bitcoin và Ethereum đã cho thấy sự tăng trưởng theo cấp số nhân trong những năm gần đây.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư : Tiền điện tử cho phép bạn tự tiếp xúc với một tài sản không tương quan với các thị trường truyền thống.
Giảm sự phụ thuộc vào các ngân hàng : Một số loại tiền điện tử cung cấp một giải pháp thay thế cho các loại tiền tệ truyền thống bằng cách bỏ qua các tổ chức tài chính thông thường.
Tuy nhiên, tiền điện tử rất biến động . Một tài sản có thể tăng gấp đôi giá trị trong một vài tuần, sau đó mất 50 % trong một tháng. Do đó, điều cần thiết là đầu tư vào một cách thức sáng suốt và quản lý rủi ro tốt .
Làm thế nào để đầu tư vào tiền điện tử: Bắt đầu từ đâu?
Bạn có muốn đầu tư vào tiền điện tử , nhưng bạn không biết bắt đầu từ đâu? Hãy yên tâm, bạn không đơn độc. Thị trường tiền điện tử có vẻ phức tạp và rủi ro , nhưng hiểu được các cơ chế và chiến lược phù hợp , bạn có thể đầu tư vào an toàn và thông minh .
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ khám phá hai cách đầu tư chính vào tiền điện tử :
- Thông qua một trao đổi tập trung (CEX) , hoạt động giống như một nhà môi giới cổ điển nhưng chuyên về trao đổi và mua tiền điện tử .
- Thông qua một danh mục đầu tư phi tập trung , cho phép bạn quản lý tiền điện tử của riêng mình mà không cần trung gian .
Chúng ta sẽ thấy những ưu điểm và nhược điểm của từng phương pháp , cũng như các lỗi cần tránh . Như một phần thưởng, một hướng dẫn miễn phí được cung cấp để đi cùng bạn từng bước trong các khoản đầu tư đầu tiên của bạn, hỗ trợ ảnh chụp màn hình ! 📘💡
Mục lục
1⃣ Cách đầu tư vào tiền điện tử với một trao đổi tập trung (CEX)
Trao đổi tập trung là gì?
Một trao đổi tập trung , hoặc CEX (trao đổi tập trung) , là một nền tảng được quản lý bởi một công ty tư nhân , cho phép mua, bán và trao đổi tiền điện tử .
💡 Ví dụ về các nền tảng phổ biến :
- Binance
- Coinbase
- Kraken
- Bitvavo
- Tiền điện tử.com
Trên các nền tảng này, bạn tạo một tài khoản , đặt tiền bằng euro/đô la , sau đó mua tiền điện tử (Bitcoin, Ethereum , v.v.) trong vài lần nhấp.
Nó hoạt động như thế nào?
1⃣ Tạo tài khoản : Đăng ký với email + Xác minh danh tính ( KYC ).
2⃣ Tiền gửi nền tảng : Thông qua chuyển khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng hoặc stablecoin s.
3⃣ Mua tiền điện tử : Chọn tài sản mong muốn và đặt hàng.
4⃣ Lưu trữ và quản lý : Tiền điện tử của bạn được giữ trên nền tảng.
Lợi ích của CEX ✅
Dễ dàng truy cập : Lý tưởng cho người mới bắt đầu.
Giao diện trực quan và hỗ trợ khách hàng.
Thanh khoản cao : Giao dịch nhanh chóng.
Nhược điểm của CEX ❌
Phí ẩn : Xem ra không được tuyên bố chênh lệch trong một số sàn giao dịch nhất định có thể làm tăng chi phí của bạn (tôi đã tìm thấy chi phí cao tự nguyện không được giải thích bởi một số nền tảng nhất định).
Không quản lý các khóa riêng : Nền tảng giữ tiền điện tử của bạn.
Nguy cơ của sương giá trong trường hợp có vấn đề với Exchange ( FTX ).
2⃣ Cách đầu tư vào tiền điện tử với danh mục đầu tư phi tập trung (Dex & Wallet) 🔐
Danh mục tiền điện tử phi tập trung là gì?
Một danh mục đầu tư phi tập trung là một ví không giam giữ , nghĩa là bạn đang ở một mình để sở hữu các chìa khóa riêng cho tiền điện tử của bạn. Không giống như CEX, không có trung gian : bạn quản lý tài sản của mình trực tiếp trên blockchain .
💡 Ví dụ về ví phổ biến :
Ví trực tuyến:
- Metamask ( Ethereum , BSC, v.v.)
- Di cư
- Trust Wallet
- Ledger (phần cứng ví an toàn)
- Tangem
Nó hoạt động như thế nào?
1⃣ Tạo ví : Tạo câu phục hồi (câu hạt giống 12-24 từ) .
2⃣ Mua tiền điện tử : Một số danh mục đầu tư tích hợp phương thức thanh toán thẻ ngân hàng, sau đó bạn có thể trao đổi tiền điện tử thông qua một DEX (trao đổi phi tập trung) như Uniswap hoặc pancakeswap hoặc từ giao diện của danh mục đầu tư được chọn (một số cung cấp tích hợp trao đổi phi tập trung trong giao diện).
3⃣ Lưu trữ an toàn : Bảo tồn tiền điện tử trong ví cá nhân của bạn .
Ưu điểm của ví phi tập trung ✅
Bạn thực sự giữ tiền điện tử của mình : toàn quyền kiểm soát tài sản của bạn.
An ninh gia cố : Không có rủi ro phá sản của một cuộc trao đổi.
Truy cập trực tiếp vào tài chính phi tập trung ( DEFI ) để tạo ra sản lượng và truy cập toàn bộ vũ trụ của các ứng dụng phi tập trung (sản lượng, cho vay, cho vay, chơi game, nghệ thuật, bất động sản, v.v.)
Nhược điểm của ví phi tập trung ❌
Một chút kỹ thuật : Yêu cầu hiểu các giao dịch blockchain .
Lỗi có thể : Gửi tiền điện tử đến mạng sai dẫn đến tổn thất cuối cùng của họ.
Trách nhiệm hoàn toàn : Nếu bạn mất cụm từ hạt giống , tiền điện tử của bạn bị mất mãi mãi.
3⃣ Cách đầu tư vào tiền điện tử: CEX vs Wallet Phân cấp
| Tiêu chuẩn | Trao đổi tập trung (CEX) | Ví phi tập trung |
|---|---|---|
| Khả năng tiếp cận | ✅ Dễ dàng | ❌ phức tạp hơn một chút |
| Bảo vệ | ❌ Nguy cơ hack / gel | ✅ an toàn được bảo vệ tốt |
| Sở hữu tiền điện tử | ❌ Trao đổi giữ chìa khóa của bạn | ✅ Bạn là chủ nhân duy nhất |
| Sử dụng | Giao diện trực quan | ❌ Yêu cầu kiến thức |
| Khả năng giao dịch | ✅ Có | Có nhờ các nền tảng vĩnh cửu phi tập trung ( Drift , DYDX , hyperliquid, v.v.) |
Lời khuyên của chúng tôi : Bắt đầu, hãy bắt đầu trên CEX và chuyển tiền điện tử của bạn sang ví cá nhân một lần một lần.
📘 Sẵn sàng để đầu tư vào tiền điện tử?
Bây giờ bạn có tất cả các cơ sở lý thuyết để đầu tư vào tiền điện tử. Nhưng hành động có vẻ phức tạp mà không có bước. Đây là lý do tại sao chúng tôi cung cấp hướng dẫn miễn phí của chúng tôi. 🎯
Bằng cách điền vào biểu mẫu bên dưới: Bạn sẽ nhận được hướng dẫn của chúng tôi: một kế hoạch rõ ràng và có cấu trúc để mua tiền điện tử đầu tiên của bạn bằng cách tránh các lỗi cho người mới bắt đầu với ảnh chụp màn hình, từng bước.
Những gì bạn sẽ tìm thấy trong hướng dẫn:
Các bước chính xác để mua tiền điện tử đầu tiên của bạn và bảo mật tài khoản của bạn (với ảnh chụp màn hình chi tiết).
Sự khác biệt giữa CEX và ví phi tập trung , và những gì lựa chọn để thực hiện theo hồ sơ của bạn .
Làm thế nào để thực hiện các giao dịch đầu tiên của bạn trên blockchains
Các chiến lược tốt nhất để đảm bảo tiền điện tử của bạn và tránh mất tiền của bạn vì lỗi .
Những điều cơ bản của thuế tiền điện tử : Những gì bạn cần biết để tránh những bất ngờ về thuế khó chịu .
🎁 Phần thưởng: Cách tạo sản lượng trên tiền điện tử của bạn nhờ vào staking và cách nhận NFTS
Chúng tôi có thể sử dụng tiền điện tử để thanh toán không?
Vâng, nhưng nó vẫn còn hạn chế . Ngày càng có nhiều công ty chấp nhận Bitcoin và các loại tiền điện tử khác như một phương tiện thanh toán:
Thẻ thanh toán tiền điện tử : Binance , Crypto.com hoặc BitPay cho phép bạn thanh toán bằng tiền điện tử trong khi chuyển đổi thành Euro. Lưu ý rằng điều này có nghĩa là bạn không trả tiền trực tiếp bằng tiền điện tử, bạn đã chuyển đổi tiền điện tử thành euro tự động và được trả bằng các euro này. Các công ty chấp nhận
BTC : Tesla (đôi khi), Microsoft, Shopify, một số cơ quan du lịch nhất định BTC Tesla cũng chấp nhận Dogecoin .
🌍 Chính phủ nhận con nuôi : Salvador đã biến Bitcoin thành một loại tiền tệ pháp lý , nhưng ít quốc gia đi theo con đường này vào lúc này
Tuy nhiên, sự biến động của tiền điện tử vẫn là một trở ngại cho việc áp dụng lớn của họ như tiền tệ hàng ngày .
Phương tiện phái sinh để đầu tư vào tiền điện tử hoặc tạo ra nó
1⃣ Đầu tư vào một Bitcoin ETF: Có thể ở Pháp?
Ở Pháp, các quỹ ETF bitcoin chưa có sẵn do các quy định nghiêm ngặt của châu Âu . Chỉ thị của UCITS (các chủ sở hữu cho đầu tư tập thể vào chứng khoán có thể chuyển nhượng) đòi hỏi các hạn chế đối với việc đầu tư ETF vào một tài sản duy nhất, điều này ngăn chặn sự ra mắt của họ trên thị trường châu Âu.
ETF Bitcoin Spot, gần đây đã được phê duyệt tại Hoa Kỳ , do đó vẫn không thể tiếp cận được với các nhà đầu tư của Pháp. Và ngay cả khi một Bitcoin ETF được liệt kê ở châu Âu, có lẽ nó sẽ không đủ điều kiện cho PEA (Kế hoạch tiết kiệm vốn chủ sở hữu), vì nó không đáp ứng các tiêu chí được áp dụng bởi các quy định (tiếp xúc với đa số đối với các công ty châu Âu, chỉ số châu Âu hoặc sao chép tổng hợp).
📌 Những lựa chọn thay thế nào ở Pháp?
Mặc dù các ETF bitcoin không thể truy cập được, nhưng có một tương tự : ETN (Ghi chú giao dịch trao đổi) , được liệt kê các sản phẩm tài chính sao chép giá của Bitcoin . Không giống như ETF, ETN là các công cụ nợ, điều đó có nghĩa là chúng có rủi ro liên quan đến khả năng thanh toán của máy phát .
📊 Bitcoin chính và Bitcoin có sẵn ở Pháp:
Vaneck Bitcoin
ETN (
DE000A28M8D0 )
BTC
ETP Bitcoin của 21shares , tích lũy hơn 750 triệu đô la nổi bật , là một trong những sản phẩm vật lý lâu đời nhất liên quan đến BTC trên thị trường truyền thống.
📌 Mua ETN này ở đâu?
Các sản phẩm này có sẵn trên Euronext Paris và có thể được đàm phán thông qua các nhà môi giới được quy định như Nhà môi giới tương tác, Ngân hàng Saxo, Thụy Sĩ, DeGiro . Họ có thể tiếp xúc với hiệu suất của Bitcoin mà không trực tiếp nắm giữ tài sản.
2️⃣ Tiếp xúc với tiền điện tử thông qua cổ phiếu thị trường chứng khoán
Đầu tư vào tiền điện tử không giới hạn ở việc mua trực tiếp bitcoin ( BTC ), Ethereum (ETH) hoặc những người khác tại ltc OOS. Cũng có thể tiếp xúc với hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách mua các hành động kinh doanh liên quan mạnh mẽ đến lĩnh vực này. Điều này cung cấp quyền truy cập vào sự tăng trưởng của thị trường tiền điện tử trong khi được hưởng lợi từ cấu trúc và các biện pháp bảo vệ được cung cấp bởi các thị trường chứng khoán truyền thống.
📌 Dưới đây là một số hành động chính được liên kết với tiền điện tử:
Coinbase (góc) → Cổng vào đầu tư tiền tệ tiền điện tử
Coinbase là một trong những nền tảng trao đổi tiền điện tử trên thế giới. Được giới thiệu trên thị trường chứng khoán vào tháng 4 năm 2021 trên NASDAQ , nó cho phép các cá nhân và nhà tổ chức mua, bán và lưu trữ tiền điện tử một cách dễ dàng.
🔹 Tại sao đầu tư?
Doanh thu của nó phụ thuộc trực tiếp vào khối lượng tiền điện tử giao dịch: thị trường càng tăng, Coinbase tạo thu nhập thông qua chi phí giao dịch.
Nó đa dạng hóa hoạt động của nó với Coinbase (dịch vụ bảo vệ an toàn cho tổ chức) và đám mây Coinbase Coinbase cơ sở hạ tầng blockchain).
Rủi ro: Trong trường hợp giảm dần thị trường tiền điện tử, khối lượng giao dịch giảm, ảnh hưởng trực tiếp đến thu nhập của nó.
MicroStrargety (MSTR) → Công ty đặt cược vào Bitcoin
MicroStrargety là một doanh nghiệp của phần mềm Business Intelligence đã tự đặt tên cho mình trong tiền điện tử bằng cách chuyển đổi hầu hết tiền mặt bitcoin của mình .
🔹 Tại sao đầu tư?
Giám đốc điều hành của ông, Michael Saylor , là một hậu vệ nhiệt thành của Bitcoin và tiếp tục mua BTC với mỗi lần thả trên thị trường.
Công ty nắm giữ hơn 190.000 BTC (vài tỷ đô la), điều này khiến nó trở thành một trong những tổ chức lớn nhất nắm giữ Bitcoin.
Rủi ro: Hành động vi mô cực kỳ tương quan với chi phí của Bitcoin , làm cho nó trở thành một vị trí rất dễ bay hơi.
✔ marathon kỹ thuật số (MARA) và blockchain bạo loạn (bạo loạn) → gã khổng lồ khai thác bitcoin
Blockchain Marathon và Riot Blockchain là hai trong số các công ty lớn nhất của Mỹ chuyên khai thác Bitcoin .
🔹 Làm thế nào để họ làm việc?
Họ đầu tư vào các trang trại khai thác , gồm hàng ngàn máy (ASIC) dành riêng cho việc xác nhận các giao dịch Bitcoin.
Họ tạo thu nhập bằng cách nhận BTC cho từng khối khai thác.
🔹 Tại sao đầu tư?
Các công ty này trực tiếp hưởng lợi từ sự gia tăng giá bitcoin. BTC đắt tiền BTC
Với sự chuyển đổi sang năng lượng tái tạo, một số trang trại khai thác tìm cách giảm lượng khí thải carbon của họ, do đó thu hút các nhà đầu tư quan tâm đến sinh thái học.
Rủi ro:
Lợi nhuận của họ phụ thuộc vào giá bitcoin và chi phí điện . giá BTC hoặc tăng chi phí năng lượng có thể làm giảm lợi nhuận của họ.
Bitcoin giảm một nửa ( giảm một nửa giải thưởng khai thác) có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của các công ty này (có sắc thái vì chi phí giao dịch được điều chỉnh).
3⃣ Khai thác và staking : Tạo thu nhập
Khai thác và staking cho phép bạn tạo thu nhập thụ động bằng tiền điện tử .
Khai thác : Bảo mật mạng blockchain bằng cách xác thực các giao dịch thông qua các máy tính mạnh mẽ. Yêu cầu thiết bị và năng lượng chuyên dụng . Cũng lưu ý rằng ngày nay, nó không còn có lãi cho một paritculier để khai thác bitcoin. Các mạng nhỏ khác vẫn có thể có lợi nhuận.
💰 Staking : Giữ và chặn Cryptos trên một Proof of Stake (POS) (ví dụ: Ethereum , Solana ) để nhận phần thưởng .
Lợi nhuận :
Khai thác: Đầu tư mạnh vào thiết bị, nhưng có khả năng rất có lợi cho các loại tiền điện tử nhỏ hơn (Bitcoin không còn có lợi cho một cá nhân).
Cổ Staking : Có thể truy cập cho người mới bắt đầu, mang lại từ 4 % đến 15 % mỗi năm tùy thuộc vào tiền điện tử.
Chiến lược đầu tư bằng tiền tiền điện tử
Các chiến lược dài hạn :
HODL : Mua và giữ trong vài năm
. DCA (Trung bình chi phí đô la) : Đầu tư một số tiền cố định mỗi tháng để làm giảm rủi ro.
Chiến lược ngắn hạn : Giao
dịch hoạt động (giao dịch phạm vi, mở rộng, trọng tài, giao dịch bot).
Năng lượng Năng lượng : Cung cấp thanh khoản cho các giao thức Defi để ảnh hưởng đến sản lượng.
📌 Bảo đảm tiền điện tử của nó
Hacks và lừa đảo là thường xuyên. những thực hành tốt này :
Sử dụng phần cứng ví ( Ledger , tangem) . thực
2FA
. Không bao giờ chia sẻ cụm từ hạt giống của bạn .
Kiểm tra các nền tảng trước khi đầu tư (quy định, danh tiếng) .
Crypto lừa đảo: Làm thế nào để tránh chúng?
Dấu hiệu lừa đảo :
❌ hứa hẹn về sản lượng không thực tế .
Nền tảng không có quy định .
Những người có ảnh hưởng khuyến khích mua mã thông báo mà không có nguyên tắc cơ bản
Ví dụ về một vụ lừa đảo cổ điển :
👉 Các thông điệp tự nguyện nhận một bản án hạt giống của danh mục đầu tư "bị mắc kẹt" có chứa tiền có thể nhìn thấy nhưng không có đủ số dư để trả chi phí giao dịch , khuyến khích nạn nhân thêm tiền điện tử để mở khóa tiền , cho phép Crooks ngay lập tức thu hồi tiền gửi nhờ vào kịch bản tự động.
Câu hỏi thường gặp - Câu hỏi thường xuyên
Số tiền tối thiểu để đầu tư vào tiền điện tử là bao nhiêu
? Có thể bắt đầu chỉ 10-20 €
Có bắt buộc phải sử dụng ví phi tập trung
không Không, nhưng nó rất nên bảo đảm tiền của bạn.
❓ Các loại tiền điện tử có rủi ro không?
Vâng, tiền điện tử dễ bay hơi. Chỉ đầu tư những gì bạn đã sẵn sàng để mất.
Đầu tư vào tiền điện tử là rủi ro. Crypternon không thể chịu trách nhiệm, trực tiếp hoặc gián tiếp, đối với bất kỳ thiệt hại hoặc mất mát nào gây ra sau khi sử dụng tài sản hoặc dịch vụ được đưa ra trong bài viết này. Người đọc phải thực hiện nghiên cứu riêng của họ trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào và chỉ đầu tư trong giới hạn năng lực tài chính của họ. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai. Bài viết này không cấu thành một lời khuyên đầu tư.
Một số liên kết của bài viết này là các liên kết tài trợ, điều đó có nghĩa là nếu bạn mua sản phẩm hoặc bạn đăng ký thông qua các liên kết này, chúng tôi sẽ thu thập một khoản hoa hồng về một phần của công ty được tài trợ. Những khoản hoa hồng này không đào tạo bất kỳ chi phí bổ sung nào cho bạn với tư cách là người dùng và một số tài trợ nhất định cho phép bạn truy cập các chương trình khuyến mãi.
Khuyến nghị AMF. Không có năng suất cao được đảm bảo, một sản phẩm có tiềm năng hiệu suất cao ngụ ý rủi ro cao. Việc chấp nhận rủi ro này phải phù hợp với dự án của bạn, chân trời đầu tư của bạn và khả năng mất một phần của khoản tiết kiệm này. Không đầu tư nếu bạn chưa sẵn sàng để mất tất cả hoặc một phần vốn của bạn .
Để đi xa hơn, hãy đọc các trang thông báo pháp lý , chính sách quyền riêng tư và các điều kiện sử dụng chung .
