Thị trường tiền điện tử đã trải qua sự phát triển nhanh chóng với sự xuất hiện của nhiều nền tảng cho vay phi tập trung. Trong số những người chơi chính, AAVE , Hợp chất và Venus nổi bật như các nền tảng cho vay và vay đáng tin cậy trong tiền điện tử. Bài viết này nhằm chi tiết các cơ chế, lợi thế và sự khác biệt từ các nền tảng này, đồng thời trả lời các câu hỏi chính xung quanh các khoản vay tiền điện tử, quản lý lãi suất và người dùng cho các nhà đầu tư.
Mục lục
Khoản vay của tiền điện tử là gì?
Khoản vay của tiền điện tử cho phép người dùng gửi một tài sản thế chấp dưới dạng tiền điện tử để có được khoản vay trong stablecoin hoặc trong các loại tiền điện tử khác. Mặt khác, người cho vay gửi tiền của họ trên các nền tảng này để có được lãi suất tùy thuộc vào cung và cầu. Cơ chế này cung cấp thanh khoản trong khi giữ lại tài sản của mình dưới dạng tiền điện tử.
Nền tảng cho vay tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Trên các nền tảng như AAVE hoặc Hợp chất , quá trình này rất đơn giản. Người dùng gửi một khoản tiền nhất định của tiền điện tử là tài sản thế chấp (thường cao hơn giá trị của khoản vay được yêu cầu) từ ví , cho phép anh ta vay một số tiền trong stablecoin S hoặc các loại tiền điện tử khác.
Thêm thông tin ở đây
Ví dụ cụ thể về tài sản thế chấp
Lấy một ví dụ cụ thể: Bạn gửi 2 ETH , giá trị của nó tại thời điểm t là $ 3.600. Đổi lại, nền tảng cho phép bạn vay tới 80 % giá trị này dưới dạng stablecoin S, hoặc khoảng 2880 USDT . Số tiền chính xác bạn có thể vay sẽ phụ thuộc vào chính sách biến động của nền tảng và thị trường. Nếu giá trị của tài sản thế chấp của bạn giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, vị trí của bạn có thể được thanh lý tự động để trả nợ.
Lãi suất trên nền tảng cho vay tiền điện tử: Biến cố định so với biến
Cơ chế lãi suất trên các nền tảng cho vay có vẻ phức tạp, nhưng nó chủ yếu dựa trên cung và cầu cho thanh khoản . Trên các nền tảng như AAVE , bạn có thể chọn giữa tỷ lệ cố định và tỷ lệ biến .
Tỷ lệ biến
Tỷ lệ biến được điều chỉnh trong thời gian thực tùy thuộc vào cung và cầu. Càng nhiều yêu cầu vay một tài sản cụ thể, lãi suất cho người vay tăng càng nhiều và ngược lại, lãi suất được cung cấp cho người cho vay càng cao. Sự năng động này đảm bảo rằng thị trường vẫn cân bằng. Ví dụ: nếu nhiều người dùng sử dụngUSDT, lãi suất cho vay sẽ tăng.
Tỷ lệ cố định
Tỷ lệ cố định trên AAVE cung cấp sự ổn định, nhưng hãy cẩn thận, chúng không bị đóng băng trong tổng thời gian cho vay. Thật vậy, họ có thể được điều chỉnh lại nếu thị trường đang trải qua một biến thể mạnh mẽ, nhưng điều này vẫn còn tương đối hiếm. Không giống như tỷ lệ thay đổi dao động thường xuyên, tỷ lệ cố định được thiết lập để cung cấp khả năng dự đoán cho người vay. Sau này biết rằng, trong một thời gian nhất định, anh ta sẽ trả một mức giá ổn định.
Ai là người dùng chính của nền tảng cho vay tiền điện tử?
Những người vay hiện tại trên các nền tảng cho vay tiền điện tử rất khác nhau là các nhà giao dịch :
Một số thương nhân sử dụng các khoản vay để có được thanh khoản ngay lập tức mà không bán tài sản của họ.
Những chi phí này được người dùng chịu trực tiếp, cho dù là người cho vay hay người vay. Trên các nền tảng như AAVE hoặc hợp chất, dựa trên Ethereum , chi phí khí đôi khi có thể trở nên cấm, đặc biệt là trong các giai đoạn tắc nghẽn mạng.
Lợi ích của việc vay trong stablecoins
Một trong những lợi thế chính của việc mượn stablecoin là sự ổn định mà họ cung cấp so với các loại tiền điện tử dễ bay hơi như BTC hoặc ETH. StableCoin được hỗ trợ bởi một loại tiền tệ fiat (như USD cho USDT hoặc USDC stablecoin điều này có thể tránh được sự biến động đáng kể của giá trị. Điều này đại diện cho một giải pháp lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn vay thanh khoản trong khi giảm thiểu tiếp xúc với biến động thị trường.
Phần kết luận
Khoản vay tiền điện tử đã mở ra các cơ hội mới cho các nhà đầu tư đang tìm cách tối đa hóa tài sản của họ mà không bán tiền điện tử của họ. AAVE , với sự tăng trưởng ấn tượng và nhiều lựa chọn tài sản, chắc chắn là người lãnh đạo trong lĩnh vực này. Hợp chất vẫn là một lựa chọn đáng tin cậy với một nền tảng trực quan, trong khi Venus được phân biệt bởi chi phí thấp và chuyên môn hóa của nó trong các thành phần hoạt động có sẵn trên chuỗi thông minh Binance .
Cho dù bạn đang tìm cách truy cập thanh khoản mà không bán tiền điện tử của mình, hoặc tạo ra sự quan tâm trên tài sản của bạn, điều cần thiết là phải hiểu các cơ chế và tính đặc hiệu của từng nền tảng trước khi bắt đầu.
Câu hỏi thường gặp
1. Tại sao vay tiền điện tử hơn là bán chúng?
Vay tiền điện tử cung cấp quyền truy cập vào thanh khoản mà không bán tài sản của bạn, điều này có thể tránh các sự kiện thuế (như bán tiền điện tử chịu thuế) và cho phép giữ tiền điện tử có giá trị có thể tăng.
2. Ưu điểm của stablecoinS cho các khoản vay tiền điện tử là gì?
stablecoins, chẳng hạn nhưUSDT hoặcUSDC, ít biến động hơn các loại tiền điện tử khác, điều này có thể vay và cho vay mà không sợ sự biến động đáng kể của giá trị.
3. Nền tảng cho vay tiền điện tử phổ biến nhất là gì?
AAVE hiện là nền tảng cho vay được sử dụng và đáng tin cậy nhất, với sự tăng trưởng liên tục trong TVL kể từ tháng 10 năm 2023.
4. Lãi suất trên AAVE cố định hoặc biến?
AAVE cung cấp cả lãi suất cố định và thay đổi, theo sở thích của người dùng và điều kiện thị trường.
Đầu tư vào tiền điện tử là rủi ro. Crypternon không thể chịu trách nhiệm, trực tiếp hoặc gián tiếp, đối với bất kỳ thiệt hại hoặc mất mát nào gây ra sau khi sử dụng tài sản hoặc dịch vụ được đưa ra trong bài viết này. Các khoản đầu tư liên quan đến tiền điện tử là rủi ro về bản chất, độc giả phải thực hiện nghiên cứu riêng của họ trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào và chỉ đầu tư trong giới hạn năng lực tài chính của họ. Bài viết này không cấu thành một đầu tư .
Một số liên kết của bài viết này được liên kết, điều đó có nghĩa là nếu bạn mua sản phẩm hoặc đăng ký thông qua các liên kết này, chúng tôi sẽ thu thập một khoản hoa hồng từ đối tác của chúng tôi. Những khoản hoa hồng này không đào tạo bất kỳ chi phí bổ sung nào cho bạn với tư cách là người dùng và một số thậm chí cho phép các chương trình khuyến mãi.
Khuyến nghị AMF. Không có năng suất cao được đảm bảo, một sản phẩm có tiềm năng hiệu suất cao ngụ ý rủi ro cao. Việc chấp nhận rủi ro này phải phù hợp với dự án của bạn, chân trời đầu tư của bạn và khả năng mất một phần của khoản tiết kiệm này. Không đầu tư nếu bạn chưa sẵn sàng để mất tất cả hoặc một phần vốn của bạn .
Để đi xa hơn, hãy đọc các trang thông báo pháp lý , chính sách quyền riêng tư và các điều kiện sử dụng chung .
Yohan uzzan
Kỹ sư đào tạo, tôi nhanh chóng quan tâm đến lĩnh vực tài chính. Tin chắc rằng tài chính phi tập trung có một tương lai tươi sáng phía trước, tôi tham gia vào dân chủ hóa của nó bằng cách phát triển Crypternon.
