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Steuererklärung mit einem Coinbase in Frankreich: Der vollständige Leitfaden
Coinbase -Konto und wissen nicht, wie Sie Ihre Kryptowährungseinnahmen oder -transaktionen den Steuerbehörden ? Suchen Sie nach verständlichen Informationen, um Strafen zu vermeiden? Dann sind Sie hier genau richtig. Wir sind jedoch keine Steuerexperten, und dieser Artikel ersetzt keinesfalls die Beratung durch einen auf Kryptowährungen spezialisierten Steueranwalt. Er dient lediglich der Information und basiert auf verschiedenen Recherchen zu diesem Thema. Ziel ist es, einige nützliche Tools und Vorgehensweisen aufzuzeigen. Wir empfehlen Ihnen, die geltenden Bestimmungen der französischen Finanzmarktaufsicht (AMF) zu konsultieren und sich in Ihrem konkreten Fall professionell beraten zu lassen.
Inhaltsverzeichnis
Melden Sie Ihr Coinbase -Konto und Ihre Einnahmen an
Coinbase jedes im Ausland geführte Kryptowährungskonto sowie alle Kapitalgewinne aus dem Verkauf oder der Verwendung Ihrer Kryptowährungen zum Kauf von Waren und Dienstleistungen anzugeben. Für Coinbase - Steuererklärung für alle in Frankreich ansässigen Personen verpflichtend. Die Steuerbehörden verlangen sowohl die Einreichung bestimmter Formulare als auch die genaue Berechnung Ihrer jährlichen Einkünfte.
In diesem Artikel erfahren Sie:
- Die rechtlichen Verpflichtungen für ein Coinbase -Konto mit Sitz in Dublin.
- Die Schlüsselformulare (Formular 3916-bis, Formular 2086, Formular 2042 C).
- Französische Steuersätze und Besonderheiten ( Pauschalsteuer , Freibetrag unter 305 €).
- Praktische Lösungen zur Berechnung und Zentralisierung Ihrer Transaktionen.
Coinbase Steuererklärung: Die Anmeldung Ihres Coinbase Kontos in Frankreich ist verpflichtend
Das rechtliche Rahmenwerk verstehen
Coinbase seinen Sitz in Irland hat, müssen in Frankreich ansässige Steuerzahler dieses Konto den Steuerbehörden melden, indem sie das Formular 3916-bis bei der Abgabe ihrer jährlichen Einkommensteuererklärung ausfüllen. Die Nichtmeldung kann zu Geldstrafen , die bis zu 750 € pro nicht gemeldetem Konto und 1.500 € betragen können, wenn der Kontostand 50.000 € übersteigt .
Die wachsende Beliebtheit von Krypto-Assets in Frankreich unterstreicht die Bedeutung der Einhaltung steuerlicher Pflichten. Laut einer im April 2023 von der Association for the Development of Digital Assets (Adan) in Zusammenarbeit mit KPMG fast 4,8 Millionen Franzosen Kryptowährungen. Dieser Trend verdeutlicht, wie wichtig es für Anleger ist, ihre Melde- und Steuerpflichten vollständig zu verstehen.
Ein Coinbase Konto: Was beinhaltet es?
Coinbase zählt dank seiner intuitiven Benutzeroberfläche und der Vielfalt seiner Dienstleistungen (Kauf, Verkauf, staking , Kryptozahlungen usw.) zu den beliebtesten Handelsplattformen, insbesondere bei Einsteigern. Für französische Steuerzwecke gilt es als im Ausland geführtes Konto für digitale Vermögenswerte , was bestimmte Pflichten mit sich bringt.
- Erkläre jedes Jahr seine Existenz , auch wenn keine Aktion durchgeführt wurde.
- Sie müssen realisierte Kapitalgewinne angeben, die durch eine Umwandlung in Euro oder einen Kauf mit Kryptowährungen erzielt wurden.
- Die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen ist verpflichtend, Zuwiderhandlungen werden mit Sanktionen geahndet.
Auch wenn keine steuerpflichtigen Transaktionen getätigt wurden, bleibt die jährliche Meldung des Coinbase obligatorisch , um jegliches Risiko einer Steuerprüfung zu vermeiden.
Coinbase -Steuererklärung: Die wichtigsten Schritte zur Anmeldung Ihres Coinbase Kontos in Frankreich
Schritt 1: Ermitteln Sie die benötigten Formulare
Die französische Besteuerung von Krypto-Assets basiert im Wesentlichen auf drei Dokumenten:
- Formular 3916-bis : Es dient zur Deklaration von „Digital Asset Accounts“, die bei einer ausländischen Plattform geführt werden.
- Formular 2086 : Es listet alle steuerpflichtigen Transaktionen (die „steuerpflichtigen Veräußerungen“) des Jahres auf, einschließlich derjenigen, die auf Coinbase .
- Formular 2042 C : Dies ist der spezielle Anhang zur Erklärung von Kapitalgewinnen oder -verlusten und wird Ihrer allgemeinen Einkommensteuererklärung beigefügt.
Praktischer Leitfaden: Auflistung der bereitzustellenden Informationen
- Organisations-ID: Coinbase Europe Limited, 70 Sir John Rogerson's Quay, Dublin D02 R296, Irland.
- Kontotyp: Konto für digitale Vermögenswerte.
- Daten: Eröffnungsdatum (und gegebenenfalls Schließungsdatum) des Kontos.
- Diese Informationen sind für das korrekte Ausfüllen des Formulars 3916-bis unerlässlich.
Schritt 2: Füllen Sie das Formular 3916-bis online aus
Um Ihre Coinbase-Steuererklärung einzureichen, müssen Sie sich auf Ihrem persönlichen Konto unter impots.gouv.fr anmelden und das Kästchen für im Ausland geführte Konten (Feld 8UU) ankreuzen. Anschließend werden Sie aufgefordert, das Formular 3916-bis auszufüllen, in dem Sie folgende Informationen angeben können:
- Der Name der Plattform (Coinbase Europe Limited).
- Die Adresse des Hauptsitzes (Dublin, Irland).
- Kontodetails (Ihre Coinbase-ID, Eröffnungsdatum usw.).
Seien Sie wachsam in Bezug auf Ihre Kontodaten
Bitte stellen Sie sicher, dass Sie korrekte Informationen angeben:
Ihre bei Coinbase oder Ihre interne Kontonummer, falls Ihnen Coinbase
Das Jahr, in dem Sie das Konto eröffnet haben (z. B. 2022).
Falls Sie das Konto geschlossen haben, geben Sie bitte das Schließungsdatum an, um Missverständnisse mit den Finanzbehörden zu vermeiden.
Schritt 3: Kapitalgewinne mit den Formularen 2086 und 2042 C angeben
In Frankreich werden nur der Tausch von Kryptowährungen gegen Fiatwährungen (wie den Euro) oder der Kauf von Waren/Dienstleistungen besteuert. Krypto-zu-Krypto-Transfers sind steuerfrei. Bei einem Jahresumsatz unter 305 € sind die erzielten Kapitalgewinne steuerfrei. Sobald diese Grenze überschritten wird, gilt ein einheitlicher Steuersatz von 30 % (12,8 % Einkommensteuer + 17,2 % Sozialversicherungsbeiträge).
- Formular 2086: Geben Sie hier jede steuerpflichtige Veräußerung, deren Betrag und den Bruttokapitalgewinn oder -verlust an.
- Formular 2042 C: Die Summe Ihrer Nettogewinne (nach Verrechnung von Kapitalverlusten) wird in den Feldern 3AN (Kapitalgewinne) bzw. 3BN (Kapitalverluste) angegeben.
Coinbase -Steuererklärung: Berechnen Sie Ihre Einnahmen mit zentralen Berichtstools
Warum sollten Sie all Ihre Plattformen und Portfolios zentralisieren?
Sie können mehrere Exchange-Konten (Gemini,Binance, Bitvavo usw.) sowie Non-Custodial Wallets (Ledger, Tangem) besitzen, um Ihre Vermögenswerte zu sichern.
Unter diesen Bedingungen ist es schwierig, Ihre jährlichen Kapitalgewinne für jedes Konto genau zu berechnen. Viele Fehler in der Berichterstattung entstehen dadurch, dass Sie eine Transaktion vergessen oder den Wert eines Tokens unterschätzen.
Am einfachsten lässt sich dies vermeiden, indem man spezialisierte Lösungen nutzt, die alle Ihre Transaktionen berücksichtigen, auch über verschiedene Blockchains hinweg (Bitcoin, Ethereum, BNB Chain usw.), und einen Steuerbericht erstellen. So haben Sie alles auf einmal zusammengefasst
- Ihre Käufe und Verkäufe von Krypto-Assets (Fiat-Krypto).
- Ihre Überweisungen zu und von anderen Plattformen.
- Ihre Transaktions- und Handelsgebühren .
- Der Gesamtwert Ihres Portfolios , aktualisiert für jede steuerpflichtige Transaktion.
Schneller Vergleich von Software zur Automatisierung der Steuerberechnung
- Waltio : Französische Benutzeroberfläche, lokaler Support, höhere Kosten für einige.
- Koinly : Globales Tool, solide Ergonomie, einige Einschränkungen hinsichtlich der französischen Besteuerung (Sprache, Einstellungen).
- CryptoTaxCalculator DeFi -Funktionen , die Benutzeroberfläche erfordert jedoch umfangreiche Konfigurationsarbeiten, hauptsächlich auf Englisch.
In jedem Fall spart Ihnen die Verwendung spezialisierter Software Zeit und verringert das Risiko von Rechenfehlern, insbesondere wenn Sie mehrere Plattformen und Operationen nutzen.
Coinbase -Steuererklärung: Die schrittweise Anleitung zum Ausfüllen
Erstellen oder öffnen Sie Ihre Online-Steuererklärung
Melden Sie sich auf impots.gouv.fr an und rufen Sie Ihr persönliches Konto auf. Aktivieren
Sie im Bereich „Erklärungen“ das Kontrollkästchen „Ausländische Konten (8UU)“, um das Formular 3916-bis zu öffnen.
Aktivieren Sie außerdem das Kontrollkästchen „Kapitalgewinne oder -verluste aus digitalen Vermögenswerten (Felder 3AN / 3BN)“, um Anhang 2086 zu öffnen, falls Ihre steuerpflichtigen Umsätze 305 € überstiegen haben.
Füllen Sie das Formular 3916-bis aus
Bitte geben Sie Folgendes an:
- „ Coinbase Europe Limited“ als Organisation mit Sitz in Irland.
- Das Datum der Kontoeröffnung (und gegebenenfalls das Datum der Kontoschließung).
- Kontotyp: „Digital Asset Account“.
- Die Nutzung des Kontos (z. B. für private Geldanlagen
Füllen Sie das Formular 2086 aus
Dieses Formular kann leer bleiben, wenn Sie keine steuerpflichtigen Transaktionen getätigt haben (d. h. keinen Umtausch von Kryptowährung in Fiatgeld oder Kauf von Waren/Dienstleistungen in Kryptowährung). Andernfalls müssen Sie Folgendes angeben:
- Das Datum jeder Sitzung.
- Der Verkaufspreis (oder der Wert, wenn Sie eine Ware/Dienstleistung erworben haben).
- Der Gesamtkaufpreis, berechnet nach der Steuermethode (Portfolioanteil).
Tragen Sie die Beträge in Formular 2042 C ein
Überprüfen Sie abschließend Ihre Daten. Die Website überträgt das Nettoergebnis (Kapitalgewinn oder -verlust) automatisch in die Felder 3AN oder 3BN des Formulars 2042 C. Kontrollieren Sie stets, ob diese Felder korrekt ausgefüllt sind und ob Sie keine potenziellen Ausgaben übersehen haben.
Coinbase -Steuererklärung: Steuersätze und mögliche Steuersysteme
Die Pauschalsteuer von 30%
Die Pauschalsteuer (oder PFU) ist die Standardregelung für die meisten Steuerzahler. Sie umfasst:
- 12,8 % Einkommensteuer.
- 17,2 % Sozialversicherungsbeiträge.
Wenn Sie mit Ihren Coinbase-Transaktionen einen Kapitalgewinn von insgesamt 1.000 € erzielen, zahlen Sie daher 300 € Steuern auf diesen Kapitalgewinn.
Die progressive Skala: Wer ist betroffen?
Seit 2019, insbesondere aber seit der Reform von 2023, besteht die Möglichkeit, die progressive Einkommensteuertabelle zu wählen. Diese Option ist besonders relevant für diejenigen, deren Grenzsteuersatz unter 12,8 % liegt. Allerdings sind genaue Berechnungen erforderlich, da die Sozialversicherungsbeiträge stets hinzugerechnet werden.
Sonderfälle: berufliche Tätigkeit
Wenn die Steuerbehörden der Ansicht sind, dass Sie sehr häufig handeln und professionelle Techniken anwenden, könnten Sie entweder als gewerblicher oder nichtgewerblicher Gewinn eingestuft werden. Dies zieht strengere Buchführungspflichten und eine andere Besteuerung nach sich. Die Steuerbehörden werden insbesondere Folgendes prüfen:
- Die Häufigkeit der Operationen.
- Die investierten Beträge.
- Das eingesetzte technische Wissen.
- Die verwendeten Computerprogramme (Handelsbots usw.).
Coinbase -Steuererklärung: Die Risiken des Vergessens oder Nichtangebens
Bußgelder und Strafen
Die Nichtmeldung Ihres Coinbase Kontos ist strafbar. Wie bereits erwähnt, kann die Geldstrafe bis zu 1.500 € pro Konto und Jahr betragen, wenn der Kontowert 50.000 € übersteigt. Wenn Sie Ihre Kapitalgewinne nicht angeben, riskieren Sie Folgendes:
- Bei verspäteter Zahlung drohen Strafgebühren von 10 bis 40 Prozent, im Falle nachgewiesenen Betrugs sogar bis zu 80 Prozent.
- Bei Zahlungsverzug werden Verzugszinsen in Höhe von 0,2 % pro Monat fällig, die regelmäßig neu berechnet werden.
Recht, Fehler zu machen
Frankreich hat ein System eingeführt, das Fehlerkorrekturen ermöglicht und die freiwillige Offenlegung von Kryptowährungseinkünften fördert. Sollten Sie feststellen, dass Sie Kryptowährungseinkünfte oder ein entsprechendes Konto nicht angegeben haben, können Sie sich an die Steuerbehörden wenden, um Ihre Angaben zu korrigieren. Dadurch können sich die Strafen reduzieren.
Coinbase -Steuererklärung: Tipps für die effektive Verwaltung Ihrer Krypto-Steuern
Halten Sie Ihre Transaktionen stets auf dem neuesten Stand
Um den Überblick über Ihr Portfolio zu behalten, sollten Sie jeden Euro-Kauf auf Coinbase, jeden Verkauf und sogar jede Krypto-zu-Krypto-Überweisung protokollieren. Bei einer hohen Transaktionsrate ist dies jedoch nicht praktikabel; in diesem Fall benötigen Sie andere Methoden.
Exportieren Sie regelmäßig Ihre Coinbase Historie
Coinbase ermöglicht es Ihnen, eine CSV-Datei herunterzuladen, die alle Ihre Transaktionen, Auszahlungen und Einzahlungen zusammenfasst. Kombinieren Sie diese mit Kontoauszügen Ihrer anderen Plattformen, um einen vollständigen Überblick zu erhalten.
Nutzen Sie eine Berechnungsplattform: Waltio, Koinly, CryptoTaxCalculator
Diese Lösungen stellen automatisch eine Schnittstelle zu Coinbaseher, entweder über die API der Plattform oder durch den Import von CSV-Dateien. Dadurch erhalten Sie eine Übersichtstabelle Ihrer Kapitalgewinne im entsprechenden Format.
Vergessen Sie nicht die Freibeträge
Solange Ihr Jahresumsatz 305 € nicht übersteigt, sind Sie von der Kapitalertragsteuer befreit. Beachten Sie, dass sich diese Grenze auf den Gesamtumsatz und nicht auf den Kapitalgewinn selbst bezieht.
Behalten Sie die Vorschriften im Auge
Die Besteuerung von Krypto-Assets entwickelt sich rasant. Diskussionen rund um das jährliche Finanzgesetz können Steuersätze oder Meldepflichten verändern. Bleiben Sie informiert:
Das aktualisierte Amtsblatt für öffentliche Finanzen (BOFiP).
Aktualisierungen der europäischen Gesetzgebung (DAC8, MiCA usw.).
Leitfäden der Finanzmarktaufsicht (AMF).
Coinbase -Steuererklärung: Können Sie Steuern vermeiden? Wichtige Punkte, die Sie beachten sollten
Die wichtigste Möglichkeit, Steuern zu vermeiden, besteht weiterhin darin, Kryptowährungen nicht in Euro umzutauschen, sondern risikobehaftete Vermögenswerte in Stbalecoins zu investieren, da nur Krypto-zu-Fiat-Transaktionen oder direkte Käufe von Waren und Dienstleistungen mit digitalen Vermögenswerten steuerpflichtig sind. Reine Krypto-zu-Krypto-Transaktionen unterliegen im aktuellen französischen Steuersystem keiner Besteuerung.
Der Kauf von beispielsweise Geschenkgutscheinen oder physischen Produkten mit BTC wird jedoch als belastende Überweisung betrachtet, die eine Besteuerung auslöst, wenn die Summe Ihrer Überweisungen im Laufe des Jahres 305 € übersteigt.
Fazit: Die Einhaltung der Vorschriften ist der Schlüssel zur Sicherung Ihrer Gewinne
Die korrekte Deklaration eines Coinbase Kontos als französischer Steueransässiger ist mittlerweile mehr als nur eine Formalität.
Glücklicherweise ist das Verfahren zur Abgabe der Coinbase -Steuererklärung weiterhin für jeden zugänglich. Es erfordert im Wesentlichen die sorgfältige Erfassung der Transaktionen, die Beachtung der Formulare 3916-bis, 2086 und 2042 C sowie die Verwendung geeigneter Tools wie Waltio, Koinly oder CryptoTaxCalculator zur Erstellung detaillierter Berichte.
Nachdem Sie nun die Grundlagen kennen, können Sie Ihr Coinbase Konto und Ihre Einnahmen problemlos deklarieren und so unangenehme Überraschungen vermeiden. Achten Sie dabei unbedingt auf die Meldefristen in Ihrer Steuerzone und überprüfen Sie, ob alle Ihre Transaktionen erfasst sind.
Im Zweifelsfall empfiehlt es sich stets, einen auf Krypto-Assets spezialisierten Steuerberater oder eine mit den französischen Vorschriften vertraute Anwaltskanzlei zu konsultieren. Dies ist nach wie vor der sicherste Weg, um langfristig kostspielige Fehler zu vermeiden.
Investitionen in Kryptowährungen sind riskant. Crypternon konnte weder direkt oder indirekt verantwortlich gemacht werden, weil nach der Nutzung einer Eigenschaft oder eines Dienstes, die in diesem Artikel vorgelegt wurden, Schäden oder Verluste verursacht haben. Die Leser müssen ihre eigenen Forschungen durchführen, bevor sie Maßnahmen ergreifen und nur innerhalb der Grenzen ihrer finanziellen Fähigkeiten investieren. Die Leistung in der Vergangenheit garantiert keine zukünftigen Ergebnisse. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar.
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AMF -Empfehlungen. Es gibt keinen garantierten hohen Ertrag, ein Produkt mit hohem Leistungspotential impliziert ein hohes Risiko. Dieses Risiko muss mit Ihrem Projekt, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Fähigkeit übereinstimmen, einen Teil dieser Einsparungen zu verlieren. Investieren Sie nicht, wenn Sie nicht bereit sind, alle oder einen Teil Ihres Kapitals zu verlieren .
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YoAnn
Trainingsingenieur interessierte mich schnell für das Finanzbereich. Ich bin davon überzeugt, dass dezentrale Finanzen eine glänzende Zukunft vor sich haben, und nehme an seiner Demokratisierung durch die Entwicklung Crypternonteil.
