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Wie man in ETFs investiert: Der vollständige Leitfaden für Anfänger
Die Investition in einen ETF (Exchange Traded Fund) beinhaltet den Kauf eines Portfolios von Finanzanlagen in einer einzigen Transaktion, ähnlich dem Kauf einer Aktie an der Börse. ETFs sind leicht zugänglich, kostengünstig und von Natur aus diversifiziert und haben sich daher zu einem beliebten Instrument für Privatanleger entwickelt, die ein langfristiges Portfolio aufbauen .
Hier erfahren Sie Schritt für Schritt, wie Sie in einen ETF investieren , auch ohne vorherige Erfahrung am Aktienmarkt.
Inhaltsverzeichnis
Investieren in einen ETF in der Praxis
Ein ETF ( Exchange Traded Fund ) bildet die Wertentwicklung eines Aktienmarktindex wie des CAC 40 , des MSCI World oder des Nasdaq-100 . Er wird wie eine Aktie kontinuierlich an den Finanzmärkten gehandelt.
Um die Grundlagen zu erlernen, empfehlen wir Ihnen diesen ETF-Investitionsleitfaden von XTB, einem der beliebtesten Broker Europas.
Die Schritte zum Investieren in einen ETF
- Wählen Sie einen zuverlässigen Online-Broker
- Eröffnen Sie ein Wertpapierdepot oder einen PEA (Equity Savings Plan)
- Wählen Sie einen oder mehrere ETFs entsprechend Ihren Zielen aus
- Platzieren Sie eine Kauforder über die Plattform des Brokers
- Überwachen und passen Sie Ihr Portfolio Ihren Bedürfnissen an
Warum in einen ETF investieren?
ETFs bieten sofortigen Zugang zu einer breiten Palette von Vermögenswerten zu niedrigen Verwaltungsgebühren . Im Gegensatz zu traditionellen Investmentfonds sind sie in der Regel passiv : Sie bilden lediglich einen Index nach, ohne zu versuchen, diesen zu übertreffen. Dadurch werden zusätzliche Kosten und das Risiko menschlicher Fehler vermieden.
Wichtigste Vorteile von ETFs
- Automatische Diversifizierung : Ein einzelner ETF kann Hunderte von Unternehmen abdecken.
- Niedrige Kosten : Verwaltungsgebühren oft unter 0,20 % pro Jahr
- Liquidität : ETFs werden in Echtzeit gekauft und verkauft.
- Transparenz : Die Komposition ist öffentlich und wird maschinell reproduziert.
Die verschiedenen ETF-Arten verstehen
Es gibt verschiedene ETF-Arten, jede mit ihren eigenen Eigenschaften. Wenn Sie diese Unterschiede verstehen, können Sie eine Auswahl treffen, die zu Ihrem Anlageprofil passt.
ETFs nach zugrunde liegendem Vermögenswerttyp
- Aktien-ETFs : Sie bilden Aktienmarktindizes wie den S&P 500 oder den DAX
- Anleihen-ETFs : Bilden Indizes von Schuldtiteln (Schatzwechsel, Unternehmensanleihen usw.).
- Rohstoff-ETFs : ermöglichen ein Engagement in Gold, Öl oder Silber.
- Sektor-ETFs : zielen auf einen Wirtschaftssektor (Technologie, Gesundheitswesen, Energie usw.).
- Geografische ETFs : konzentrieren sich auf eine bestimmte Region wie Europa , die Vereinigten Staaten oder Schwellenländer.
Physische vs. synthetische ETFs
- Physische ETFs : kaufen tatsächlich die im Index enthaltenen Vermögenswerte.
- Synthetische ETFs : Nutzen Derivate, um die Wertentwicklung nachzubilden
Physische ETFs werden von den meisten Privatanlegern aufgrund ihrer Einfachheit und Transparenz bevorzugt.
Soll ich ein Private Equity Account (PEA) oder ein Wertpapierdepot nutzen?
In Frankreich ermöglichen zwei steuerlich begünstigte Anlageformen Investitionen in den Aktienmarkt: der (PEA ) und das Wertpapierdepot (CTO). Nicht alle ETFs sind für den PEA geeignet, aber diese Anlageform bietet nach fünf Jahren attraktive Steuervorteile.
Schnellvergleich
| Kriterien | ERBSE | CTO |
|---|---|---|
| Besteuerung | 0 % Steuern nach 5 Jahren (Sozialversicherungsbeiträge ausgenommen) | 30 % (Pauschalsteuer auf Kapitalgewinne und Dividenden) |
| Teilnahmeberechtigung | In der EU ansässige ETFs, die der UCITS-Richtlinie entsprechen, einschließlich bestimmter synthetischer ETFs, die globale Indizes abbilden | Alle globalen ETFs, physisch oder synthetisch, ohne geografische Beschränkungen |
| Zahlungslimit | 150.000 € (225.000 € für ein Paar mit zwei PEA-Konten) | Keiner |
| Zugang zu ausländischen Märkten | Indirekt über europäische ETFs, die US-amerikanische oder globale Indizes abbilden (z. B. S&P 500, MSCI World) | Direkter Zugang zu allen internationalen Märkten, einschließlich US-ETFs |
Wie wählt man einen guten ETF aus?
Die Wahl eines ETFs hängt von Ihren Anlagezielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotoleranz ab. Hier sind die Kriterien, die Sie vor dem Kauf berücksichtigen sollten.
Wichtige Analyseelemente
- Wichtiger Indikator : Das Bekannteste ist nicht immer das Effizienteste.
- Verwaltungsgebühren : Je niedriger sie sind, desto besser.
Replikation
wird bevorzugt, da sie eine höhere Transparenz bietet und das mit Derivaten in synthetischen ETFs verbundene Kontrahentenrisiko begrenzt.
Ob physische oder synthetische Replikation erfolgt, hängt von der gewählten Strategie ab. US-ETFs, die häufig physisch vorliegen, sind nur über ein Wertpapierdepot zugänglich.- Kurswährung : Beachten Sie das Wechselkursrisiko, wenn der ETF in US-Dollar notiert ist.
- Verwaltetes Vermögen : Vermeiden Sie ETFs mit zu geringem Volumen (unter 100 Millionen Euro).
- Anspruch auf die PEA bei Investitionen innerhalb dieses Rahmens
- Ausschüttungspolitik : Kapitalisierung (Reinvestition der Dividenden) oder Ausschüttung (Ausschüttung von Dividenden)
Konkrete Beispiele für beliebte ETFs
Hier sind einige ETFs, die von europäischen Anlegern am häufigsten genutzt werden.
- Lyxor MSCI World (EWLD) : Zugang zu globalen Aktien (berechtigt für den französischen Aktiensparplan)
- Amundi S&P 500 UCITS ETF : US-Marktzugang zu niedrigen Gebühren
- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF : für Anleger, die Wachstum in Schwellenländern wie China oder Indien anstreben.
- iShares Core MSCI World UCITS ETF : eine sehr beliebte thesaurierende Variante
- Lyxor PEA Nasdaq-100 : Nasdaq-ETF, der für PEA geeignet ist
Welche Strategie sollte bei ETFs verfolgt werden?
ETFs eignen sich hervorragend für eine langfristige Anlagestrategie. Für Einsteiger ist die passive Anlage mit regelmäßigen Einzahlungen .
Dollar-Cost-Averaging (DCA)
Beim Dollar -Cost-Averaging (DCA) wird unabhängig von der Marktlage jeden Monat der gleiche Betrag investiert. Dies hilft, den Einstieg zu glätten und emotionale Einflüsse zu begrenzen.
Beispiel einer einfachen Strategie
- 100 € pro Monat in einen globalen thesaurierenden ETF
- Aufteilung: 80 % globale Aktien / 20 % Anleihen
- Neuausrichtung einmal jährlich
Diese Methode vermeidet das „Timing“ des Marktes, was für Privatanleger oft kontraproduktiv ist. Der Dollar-Cost-Averaging-Ansatz (DCA) reduziert die durchschnittliche Volatilität, ohne die langfristige Wertentwicklung wesentlich zu beeinträchtigen.
Risiken, die vor einer Investition beachtet werden sollten
Auch wenn ETFs als einfach und zugänglich gelten, bergen sie Risiken, die nicht übersehen werden sollten.
Die Hauptrisiken
- Marktrisiko : Kapitalverlust bei fallendem Index
- Wechselkursrisiko : wenn der ETF in Fremdwährung notiert ist
- Liquiditätsrisiko : Bei einigen wenig gehandelten ETFs kann ein hoher Spread
- Risiko des Tracking-Fehlers : Der ETF kann geringfügig vom Index abweichen.
- Kontrahentenrisiko : insbesondere bei synthetischen ETFs
Wie viel Geld braucht man zum Starten?
können Sie in ETFs ab 10 € bis 50 € . Einige Broker bieten sogar den Kauf von Bruchteilen an, sodass Sie anstelle einer ganzen Aktie einen Teil eines ETFs erwerben können.
Für Einsteiger lässt sich mit wenigen hundert Euro , das sich mit regelmäßigen Einzahlungen im Laufe der Zeit weiterentwickelt.
Abschluss
Investieren in ETFs ist heute eine der einfachsten und effektivsten Möglichkeiten, ein diversifiziertes, leicht zugängliches und renditestarkes Portfolio aufzubauen. Ob über einen französischen Aktiensparplan (PEA) oder ein herkömmliches Wertpapierdepot, mit einigen Dutzend oder mehreren Tausend Euro – ETFs eignen sich für alle Anlegertypen.
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YoAnn
Trainingsingenieur interessierte mich schnell für das Finanzbereich. Ich bin davon überzeugt, dass dezentrale Finanzen eine glänzende Zukunft vor sich haben, und nehme an seiner Demokratisierung durch die Entwicklung Crypternonteil.
