Lako
Kriptovaluta osigurana zlatom: Ključne opcije i izazovi
Želite zaštititi svoje bogatstvo, a istovremeno ostati u svijetu digitalne imovine Zanima vas ideja tokena poduprtog zlatom kriptovalute za stjecanje izloženosti zlatu i kako one funkcioniraju. Plemeniti metal, poznat po svojoj stabilnosti, sada se može kupiti kao kriptovaluta poduprta zlatom . To pruža pristup sigurnosti fizičkog zlata uz zadržavanje fleksibilnosti kripto novčanika .
Sadržaj
Zašto odabrati kriptovalutu osiguranu zlatom?
Koncept digitalnog zlata nastao je iz želje za kombiniranjem čvrstoće plemenitog metala s inovacijom blockchaina . To se često naziva tokenizacijom zlata ili tokeniziranim zlatom . Na taj način posjedujete zlatni token koji predstavlja stvarni dio fizičkog zlata pohranjenog u certificiranim trezorima.
Evo glavnih prednosti koje proizlaze iz toga:
- Sigurnost : Zlato se smatra povijesno sigurnim utočištem, posebno u uvjetima inflacije koja dugoročno smanjuje vrijednost valute. Kako biste konkretno izmjerili taj učinak, otkrijte naš kalkulator inflacije između dva datuma , praktičan alat za vizualizaciju gubitka kupovne moći tijekom godina.
- Likvidnost : Kriptovalute osigurane zlatom trguju se 24/7. Možete ih kupiti ili prodati u bilo kojem trenutku.
- Frakcioniranje : Možete držati vrlo male udjele zlata, što olakšava alokaciju imovine i diverzifikaciju .
- Nema skladištenja : Za razliku od fizičkog zlata, nema potrebe za pronalaženjem sigurnog mjesta ili plaćanjem naknada za trezor.
Već neko vrijeme ova alternativna ulaganja sve su popularnija među DeFi . stablecoin podržani zlatom čak omogućuju investitorima generiranje prinosa pružanjem likvidnosti na decentraliziranim platformama za razmjenu.
Najbolje kriptovalute za izloženost zlatu
Pojavilo se nekoliko projekata koji nude izloženost zlatu putem blockchaina . Usredotočit ćemo se na tri glavna tokena: Pax Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT) i Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (PAXG)
Najpoznatiji token poduprt zlatom je nesumnjivo Pax Gold. Svaka jedinica PAXG-a odgovara jednoj trojskoj unci (31,1 grama) zlata kvalitete London Good Delivery, pohranjenog u trezorima koje je odobrila LBMA (London Bullion Market Association).
- Izdavatelj: Paxos Trust, reguliran od strane Odjela za financijske usluge države New York (NYDFS).
- Dokaz rezervi : Mjesečne revizije provodi neovisna tvrtka Withum.
- propisi , što umiruje većinu investitora.
- Visoka likvidnost na glavnim platformama poput Binance ili Bybita.
Pax Gold služi kao referentna vrijednost za tokenizirano zlato , posebno zato što nudi izravne konverzije između tokena i fizičkih poluga. Ako imate dovoljno za cijelu polugu, možete je povući kao fizičko zlato transparentnog i provjerenog posrednika
Tether Gold (XAUT))
Tether Gold , koji izdaje Tether Limited, također zauzima istaknutu poziciju. Tvrtka je poznata po svom stablecoin USDT , a XAUT slijedi isti model. Svaki zlatni token odgovara jednoj unci zlata koja se čuva u sigurnim trezorima.
- Može se koristiti kao kolateral u DeFi-ju (na Uniswap , Curveu itd.).
- Volumen trgovanja od otprilike nekoliko milijuna dolara dnevno, manje nego Pax Gold, ali i dalje ugodno za likvidnost .
- Otkup fizičkog zlata uz naknadu od otprilike 0,25%, pod određenim uvjetima.
Za razliku od Pax Golda, Tether djeluje iz fleksibilnije jurisdikcije. To mu omogućuje veću popustljivost u pogledu korištenja DeFi-ja, ali također implicira manje jasnoće u pogledu propisa . Stoga sve ovisi o vašoj razini revizije i zahtjevima za usklađenost.
Comtech Gold (CGO ): Rješenje poduprto zlatom u regiji MENA
Comtech Gold (CGO) je digitalni token podržan fizičkim zlatom, prvenstveno usmjeren na tržišta Perzijskog zaljeva i Bliskog istoka. Svaki token predstavlja jedan gram 24-karatnog zlata, pohranjenog u sigurnim trezorima u Dubaiju. Projekt je u skladu sa šerijatom, što može zadovoljiti specifične zahtjeve određenih investitora u regiji.
XDC Blockchain: Brza obrada i niski troškovi goriva.
Projekt se temelji na XDC blockchainu , poznatom po brzim transakcijama i minimalnim naknadama. Dnevni volumen je oko 600.000 USD.
Pristupačan međunarodno, CGO nudi izloženost zlatu uz usklađenost s islamskim financijskim standardima. Redovite revizije i transparentnost u pogledu usklađenosti ističu se kao dodatni elementi kredibiliteta, posebno za investitore sa sjedištem u regiji MENA.
Kako funkcionira kriptovaluta osigurana zlatom
Kriptovaluta osigurana zlatom funkcionira poput kolateraliziranog stablecoin , što znači da svaka jedinica izdana na blockchainu predstavlja točnu količinu fizičkog zlata , obično pohranjenog u certificiranim i sigurnim trezorima. Ovaj mehanizam oslanja se na omjer pokrića 1:1 (1 token = 1 gram ili 1 unca zlata).
Tokenizacija zlata
Tokenizacija uključuje stvaranje digitalnog tokena (često na Ethereum definirani udio fizičkog zlata . Token djeluje kao digitalna verzija potvrde o vlasništvu nad zlatom. Korisnik stoga fizički ne posjeduje zlato, već ima reprezentativno pravo na njega, ovjereno od strane centraliziranog izdavatelja.
Na primjer:
- 1 PAXG = 1 trojska unca zlata London Good Delivery
- 1 XAUT = 1 unca zlata pohranjena u Švicarskoj
- 1 CGO = 1 gram 24-karatnog zlata pohranjenog u Dubaiju
Može li se token zamijeniti za fizičko zlato?
Da, u većini slučajeva teoretski je moguće zamijeniti ove tokene za fizičko zlato . Međutim, to ovisi o izdavatelju, količini koju drže i vašem statusu (pojedinac ili institucija). Evo pregleda:
- Pax Gold (PAXG) omogućuje svakom investitoru, uključujući pojedince, da zatraži otkup fizičkih zlatnih poluga putem Paxosa, pod uvjetom da imaju minimalnu potrebnu količinu (npr. 400 unci za cijelu polugu). Primjenjuju se logističke naknade, a proces se obavlja putem Paxos Trusta u Sjedinjenim Državama.
- Tether Gold (XAUT) također nudi zamjenu za fizičko zlato, ali samo u određenim švicarskim trezorima. Usluga pojačane KYC zahtjeve i prvenstveno je namijenjena klijentima sa značajnim svotama novca.
- Comtech Gold (CGO) olakšava konverzije zlata putem partnera u Dubaiju koje je odobrio DMCC. Pristup je dostupan pojedincima, ali često unutar regionalnog okvira (zona MENA) i uz posebne uvjete.
U svakodnevnoj praksi, ove fizičke konverzije ostaju neuobičajene. Ovo nije primarna upotreba kriptovaluta poduprtih zlatom . Ono što tokenu daje vrijednost je prvenstveno povjerenje da je podloga stvarna i provjerljiva , a ne stvarna namjera da se zatraži fizičko zlato.
Dokaz o rezervama
Kako bi održali to povjerenje, izdavatelji moraju dostaviti dokaz o rezervama . To uključuje:
- Redovite revizije, često mjesečne, koje provode neovisne tvrtke (npr. Withum za PAXG).
- Javna objava broja izdanih tokena i odgovarajuće zalihe zlata.
- Ponekad decentralizirani orakuli poput Chainlink kako bi se osigurala transparentnost u stvarnom vremenu.
Bez ovih jamstava, vrijednost tokena mogla bi biti dovedena u pitanje. Zato je provjerljivost podloge temeljni kriterij za investitore.
Kako se održava cijena?
Cijena tokena osiguranog zlatom održava se arbitražnim mehanizmom između cijene zlata na tradicionalnim tržištima i cijene tokena na kripto platformama.
Evo kako to funkcionira:
- Ako je cijena tokena na burzama niža od cijene zlata, arbitražeri ga mogu kupiti, pretvoriti u fizičko zlato ili preprodati na tradicionalnim tržištima.
- Ako je cijena tokena viša od cijene zlata, vlasnici mogu prodati svoje tokene na kripto tržištu kako bi ostvarili trenutnu dobit, što rebalansira cijene.
Ova interakcija sila između kupnje, prodaje i konverzije prirodno održava paritet sa spot zlatom . To je potpuno isti princip kao i za stablecoin poduprt dolarom , osim što je ovdje rezervna imovina plemeniti metal.
Kako praktično investirati u kriptovalutu osiguranu zlatom?
Postupak je prilično jednostavan, čak i za početnika:
- Odaberite pouzdanu platformu poput Binance, Bybita ili neke druge mjenjačnice koja podržava ove tokene.
- Kreirajte i potvrdite svoj račun putem KYCpostupka.
- Uplatite sredstva (fiat ili kripto) za kupnju tokena osiguranog zlatom .
- Po želji, povucite tokene u novčanik radi dodatne sigurnosti .
Jedna ključna točka: uvijek provjerite likvidnost . Najpopularnije kriptovalute podržane zlatom Pax Golda i Tether Golda , općenito imaju punije knjige narudžbi, a time i manje klizanja .
Kakav se prinos može očekivati od kriptovalute osigurane zlatom?
Za razliku od nestabilnih kriptovaluta poput Bitcoina, stablecoin osigurane zlatom prvenstveno su usmjerene na stabilnost i zaštitu od kriza. Njihovi prinosi u biti se temelje na fluktuacijama cijene zlata.
Međutim, DeFi nudi neke mogućnosti:
- Osigurajte likvidnost uparivanjem svog zlatnog tokena s volatilnim tokenom.
- Generirajte određenu APY (često između 1% i 5%), ovisno o poolovima.
- Posuđivanje tokena osiguranog zlatom na specijaliziranim platformama.
Imajte na umu da ako tržište zlata kriptovalute osigurane zlatom automatski će se povećati. Suprotno tome, ako plemeniti metal padne, automatski ćete doživjeti istu korekciju.
Stvari koje treba uzeti u obzir kod kriptovalute osigurane zlatom
Ne treba zanemariti rizike svojstvene ovim alternativnim ulaganjima
- Regulacija : Neke jurisdikcije su popustljivije, što rezultira manjim jamstvima za investitora.
- Revizija : Osigurati da izdavatelj redovito provodi dokaz o rezervama koji objavljuje priznata vanjska tvrtka.
- Kripto novčanik : Ne zaboravite osigurati svoje privatne ključeve . Hakiranje često rezultira trajnim gubitkom vaših tokena .
- Izdavatelj : Provjerite ugled i financijsku snagu tvrtke koja upravlja kriptovalutom osiguranom zlatom .
Konačno, imajte na umu da tokenizacija zlata još uvijek mlad sektor. Stoga je potrebno temeljito istražiti platforme i okolno pravno okruženje.
Često postavljana pitanja o kriptovalutama osiguranim zlatom
Je li stvarno poduprto 1:1?
Ako se izdavatelj strogo pridržava dokaza o rezervama , onda da. Prema Paxos revizijama, na primjer, svaki PAXG odgovara preciznoj unci fizičkog zlata. Drugi pružatelji usluga također nude omjer 1:1, ali pazite da objave dokaze putem uglednih revizorskih tvrtki.
Možete li zamijeniti svoje digitalno zlato za fizički metal?
U slučaju Pax Golda, da, pod određenim uvjetima (dovoljna količina i plaćanje logističkih naknada). Za Tether Gold je također moguć otkup, ali također uključuje prilično visoku minimalnu kupnju i specifične naknade.
A što je s troškovima brige o djeci?
Jedna od glavnih prednosti tokeniziranog zlata leži u nedostatku izravnih naknada za čuvanje za pojedinačnog investitora. Međutim, izdavatelj snosi te troškove i uključuje ih u svoju ukupnu strukturu naknada.
Kada je najbolje vrijeme za kupnju?
strategiji alokacije imovine i vašem pristupu diverzifikaciji . Neki radije kupuju pri padovima na tržištu plemenitih metala , dok drugi raspoređuju svoje ulaske tijekom vremena kako bi smanjili rizik .
Zaključak o kriptovaluti poduprtoj zlatom
Kriptovalute podržane zlatom revolucioniraju način na koji ljudi ulažu u plemenite metale. Nude jednostavnost stablecoin podržane zlatom , robusnost fizičkog zlata i globalnu dostupnost blockchaina . S Pax Goldom , Tether Goldom i Comtech Goldom imate nekoliko mogućnosti za poboljšanje diverzifikacije portfelja .
Međutim, ostanite svjesni potrebe za transparentnošću izdavatelja i odvojite vrijeme za procjenu propisa i revizija . Sa zlatnim tokenom imate koristi od potencijalne zaštite od inflacije, snažne sigurnosti putem blockchaina i jednostavnosti upravljanja jednostavnim kripto novčanikom . Pod uvjetom da odaberete pouzdanog pružatelja usluga, kriptovaluta podržana zlatom rješenje za diverzifikaciju unutar vaše ukupne alternativne investicijske .
Ulaganja u kripto valute su rizična. Crypternon se ne može smatrati odgovornima, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak uzrokovane nakon upotrebe imovine ili usluge iznesene u ovom članku. Čitatelji moraju obaviti vlastita istraživanja prije nego što poduzmu bilo koju radnju i ulaganjem samo u granice svojih financijskih kapaciteta. Dosadašnji učinak ne jamči buduće rezultate. Ovaj članak ne predstavlja savjet o ulaganju.
Određene veze ovog članka su sponzorske veze, što znači da ako kupite proizvod ili se registrirate putem ovih veza, prikupit ćemo proviziju od strane sponzorirane tvrtke. Ove provizije ne treniraju dodatni trošak za vas kao korisnika, a određena sponzorstva omogućuju vam pristup promocijama.
AMF preporuke. Ne postoji zajamčeni visoki prinos, proizvod s visokim performansama podrazumijeva visoki rizik. Ovo preuzimanje rizika mora biti u skladu s vašim projektom, vašim investicijskim horizontom i vašoj sposobnosti da izgubite dio ove uštede. Ne ulažite ako niste spremni izgubiti sve ili dio svog kapitala.
Svi naši članci podložni su strogim provjerom činjenica. Svaka se ključna informacija ručno provjerava iz pouzdanih i prepoznatih izvora. Kad navedemo izvor, veza se sustavno integrira u tekst i istakne drugačijom bojom, kako bi se zajamčila transparentnost i omogućila čitatelju da se izravno konzultira s originalnim dokumentima.
Da biste išli dalje, pročitajte naše pravne obavijesti , politiku privatnosti i opće uvjete korištenja .
Yoann
Inženjer treninga, brzo sam se zainteresirao za područje financija. Uvjeren da decentralizirane financije imaju svijetlu budućnost pred sobom, sudjelujem u njegovoj demokratizaciji razvijanjem Crypternon.
