Tržište kriptovaluta brzo se razvilo pojavom brojnih decentraliziranih platformi za kreditiranje. Među ključnim igračima, AAVE , Compound i Venus ističu se kao pouzdane platforme za kreditiranje i zaduživanje kriptovaluta. Ovaj članak ima za cilj detaljno opisati mehanizme, prednosti i razlike ovih platformi, a istovremeno odgovoriti na ključna pitanja o kreditiranju kriptovaluta, upravljanju kamatnim stopama i slučajevima upotrebe za investitore.
Sadržaj
Što je zajam u kriptovaluti?
Kreditiranje kriptovaluta omogućuje korisnicima da polažu kriptovalutu kao kolateral za dobivanje kredita u stablecoin ili drugim kriptovalutama. S druge strane, zajmodavci polažu svoja sredstva na te platforme kako bi zaradili kamate na temelju ponude i potražnje. Ovaj mehanizam omogućuje pristup likvidnosti, a istovremeno omogućuje korisnicima da zadrže svoju imovinu u obliku kriptovaluta.
Kako funkcioniraju platforme za kripto kreditiranje?
Na platformama poput AAVE ili Compound , proces je jednostavan. Korisnik polaže određenu količinu kriptovalute kao kolateral (često veću od vrijednosti traženog kredita) iz svog novčanika , što mu omogućuje posuđivanje iznosa u stablecoin ili drugim kriptovalutama.
Želite li ući u svijet kripto valuta, ali ne znate gdje započeti? Dizajnirali smo jasan, ilustrirani i obrazovni koji vas prati korak po korak s pristupačnim objašnjenjima i detaljnim snimkama zaslona.
Podijeljen u dva glavna dijela , ovaj će vam vodič omogućiti da naučite koristiti centraliziranu razmjenu za kupnju svojih prvih aktivnih sastojaka, a zatim upravljati decentraliziranim portfeljem kako biste neovisno osigurali i držali kriptovalute.
Što ćete naučiti:
✔ Kupnja vaše prve kriptovalute – Detaljan vodič za početak rada na centraliziranoj platformi za razmjenu.
✔ Osiguravanje vaših transakcija – Najbolje prakse za kupnju, prodaju i trgovanje kriptovalutama uz minimiziranje rizika.
✔ Razumijevanje stablecoina stablecoin Njihova korisnost, razlike i kako ih koristiti za stabilizaciju vaših sredstava tijekom razdoblja volatilnosti.
✔ Savladavanje decentraliziranog novčanika ( DeFi ) – Naučite kako upravljati svojom imovinom bez posrednika i izravno komunicirati s blockchainom.
✔ Transakcije putem decentraliziranog novčanika – Praktični vodič za samostalno trgovanje kriptovalutama.
✔ Istraživanje decentraliziranih financija ( DeFi ) – Otkrijte napredne koncepte poput staking i NFT-ova .
📥 Preuzmite svoj vodič besplatno ispunjavajući donji obrazac:
Konkretan primjer kolaterala
Uzmimo konkretan primjer: uplatite 2 ETH-a , čija je vrijednost u trenutku T 3600 USD. Zauzvrat, platforma vam omogućuje posudbu do 80% te vrijednosti u stablecoin , odnosno približno 2880 USDT . Točan iznos koji možete posuditi ovisit će o politici platforme i fluktuacijama na tržištu. Ako vrijednost vašeg kolaterala padne ispod određenog praga, vaša pozicija može biti automatski likvidirana kako bi se otplatio vaš zajam.
Kamatne stope na platformama za kripto kreditiranje: Fiksne vs. varijabilne
Mehanizam kamatnih stopa na platformama za kreditiranje može se činiti složenim, ali prvenstveno se temelji na ponudi i potražnji likvidnosti . Na platformama poput AAVE -a imate mogućnost birati između fiksnih i varijabilnih stopa .
Varijabilne stope
Varijabilne kamatne stope prilagođavaju se u stvarnom vremenu prema ponudi i potražnji. Što je veća potražnja za posuđivanjem određene imovine, to su veće kamatne stope za zajmoprimce i obrnuto, to su veće kamatne stope koje se nude zajmodavcima. Ova dinamika osigurava da tržište ostane uravnoteženo. Na primjer, ako mnogi korisnici posudeUSDT, kamatne stope će se povećati.
Fiksne stope
Fiksne kamatne stope na AAVE u nude stabilnost, ali imajte na umu da nisu fiksne za cijelo razdoblje otplate kredita. Mogu se prilagoditi ako tržište doživi značajne fluktuacije, ali to je relativno rijetko. Za razliku od varijabilnih kamatnih stopa, koje redovito fluktuiraju, fiksne kamatne stope osmišljene su kako bi osigurale predvidljivost za zajmoprimca. Zajmoprimac zna da će za određeno razdoblje plaćati stabilnu kamatnu stopu.
Tko su glavni korisnici platformi za kripto kreditiranje?
Trenutni zajmoprimci na platformama za kripto kreditiranje su raznoliki; glavni su trgovci :
Neki trgovci koriste kredite kako bi odmah dobili gotovinu bez prodaje svoje imovine.
Ove naknade snosi izravno korisnik, bez obzira je li zajmodavac ili zajmoprimac. Na platformama poput AAVE ili Compound-a, koje se temelje na Ethereum , naknade za plin ponekad mogu postati previsoke, posebno tijekom razdoblja preopterećenja mreže.
Prednost zaduživanja u stablecoin
Jedna od glavnih prednosti posuđivanja stablecoin je stabilnost koju nude u usporedbi s volatilnim kriptovalutama poput BTC ili Ethereuma. stablecoin je vezan za fiat valutu (poput USD-a za USDT USDT USDC USDC , što pomaže u izbjegavanju značajnih fluktuacija vrijednosti. Zbog toga je idealno rješenje za investitore koji žele posuditi likvidnost uz minimiziranje izloženosti volatilnosti tržišta.
Zaključak
Kripto kreditiranje otvorilo je nove mogućnosti za investitore koji žele maksimizirati svoju imovinu bez prodaje svojih kriptovaluta. AAVE , sa svojim impresivnim rastom i širokim izborom imovine, nesumnjivo je lider u ovom području. Compound ostaje pouzdana opcija s intuitivnom platformom, dok Venus ističe po niskim naknadama i specijalizaciji za imovinu dostupnu na Binance Smart Chainu .
Želite li pristupiti likvidnosti bez prodaje svojih kriptovaluta ili generirati kamate na svoju imovinu, bitno je u potpunosti razumjeti mehanizme i specifičnosti svake platforme prije nego što započnete.
FAQ
1. Zašto posuđivati kriptovalute umjesto da ih prodamo?
Posuđivanje kriptovaluta omogućuje pristup likvidnosti bez prodaje imovine, što može izbjeći porezne događaje (poput prodaje oporezivih kriptovaluta) i omogućiti vam da zadržite kriptovalute čija bi vrijednost mogla porasti.
2. Koja je prednost stablecoinza kripto kredite?
stablecoin, poputUSDT iliUSDC, manje su volatilni od ostalih kriptovaluta, što omogućuje zaduživanje i kreditiranje bez straha od značajnih fluktuacija vrijednosti.
3. Koja je najpopularnija platforma za kripto kreditiranje?
AAVE je trenutno najkorištenija i najpouzdanija platforma za kreditiranje, s konstantnim rastom TVL TVL od listopada 2023.
4. Jesu li kamatne stope na AAVE fiksne ili promjenjive?
AAVE nudi fiksne i varijabilne kamatne stope, ovisno o preferencijama korisnika i tržišnim uvjetima.
Ulaganja u kripto valute su rizična. Crypternon se ne može smatrati odgovornima, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak uzrokovane nakon upotrebe imovine ili usluge iznesene u ovom članku. Ulaganja povezana s kripto valutama rizična su po prirodi, čitatelji moraju obaviti vlastita istraživanja prije nego što poduzmu bilo kakvu akciju i ulaganje samo u granicama svojih financijskih kapaciteta. Ovaj članak ne predstavlja o ulaganju .
Određene veze ovog članka su povezane, što znači da ako kupite proizvod ili se registrirate putem ovih veza, prikupit ćemo proviziju od našeg partnera. Ove provizije ne treniraju dodatni trošak za vas kao korisnika, a neke čak i dopuštaju promocije.
AMF preporuke. Ne postoji zajamčeni visoki prinos, proizvod s visokim performansama podrazumijeva visoki rizik. Ovo preuzimanje rizika mora biti u skladu s vašim projektom, vašim investicijskim horizontom i vašoj sposobnosti da izgubite dio ove uštede. Ne ulažite ako niste spremni izgubiti sve ili dio svog kapitala .
Da biste išli dalje, pročitajte naše pravne obavijesti , politiku privatnosti i opće uvjete korištenja .
Yoann
Inženjer treninga, brzo sam se zainteresirao za područje financija. Uvjeren da decentralizirane financije imaju svijetlu budućnost pred sobom, sudjelujem u njegovoj demokratizaciji razvijanjem Crypternon.
