Comment investir en crypto-monnaies et utiliser la blockchain  : Guide complet pour dĂ©butants 🚀

📌 Qu’est-ce que la cryptomonnaie et la blockchain ?

Les cryptomonnaies sont des actifs numĂ©riques basĂ©s sur la blockchain, une technologie qui permet d’enregistrer et de sĂ©curiser les transactions sans intermĂ©diaire. Contrairement aux monnaies traditionnelles, elles ne dĂ©pendent d’aucune banque centrale et fonctionnent grĂące Ă  un rĂ©seau dĂ©centralisĂ© d’ordinateurs validant chaque transaction.

đŸ”č Bitcoin (BTC), la premiĂšre cryptomonnaie, a Ă©tĂ© crĂ©Ă©e en 2009 pour offrir un moyen de paiement dĂ©centralisĂ© et infalsifiable. Depuis, des milliers d’autres cryptos ont vu le jour, comme Ethereum (ETH), qui permet l’exĂ©cution de smart contracts et le dĂ©veloppement d’applications dĂ©centralisĂ©es (dApps).

💡 La blockchain repose sur la cryptographie pour garantir la sĂ©curitĂ© et l’immutabilitĂ© des transactions. Chaque transaction est enregistrĂ©e sous forme de blocs reliĂ©s entre eux, crĂ©ant ainsi une base de donnĂ©es infalsifiable et transparente.

📌 Pourquoi investir dans la crypto monnaie ?

Investir dans la crypto monnaie peut présenter plusieurs avantages :

✔ Potentiel de croissance : Des actifs comme le Bitcoin et Ethereum ont affichĂ© une croissance exponentielle ces derniĂšres annĂ©es.
✔ Diversification du portefeuille : La crypto permet de s’exposer Ă  un actif non corrĂ©lĂ© aux marchĂ©s traditionnels.
✔ RĂ©duction de la dĂ©pendance aux banques : Certaines cryptos offrent une alternative aux monnaies traditionnelles en contournant les institutions financiĂšres classiques.

Cependant, les cryptomonnaies sont trĂšs volatiles. Un actif peut doubler en valeur en quelques semaines, puis perdre 50 % en un mois. Il est donc essentiel d’investir de maniĂšre Ă©clairĂ©e et avec une bonne gestion des risques.

Comment investir dans la crypto monnaie : Par oĂč commencer ?

Vous souhaitez investir dans la crypto monnaie, mais vous ne savez pas par oĂč dĂ©buter ? Rassurez-vous, vous n’ĂȘtes pas seul. Le marchĂ© des cryptomonnaies peut sembler complexe et risquĂ©, mais en comprenant les bons mĂ©canismes et stratĂ©gies, vous pourrez investir en toute sĂ©curitĂ© et intelligence.

Dans cet article, nous allons explorer les deux principales façons d’investir dans la crypto monnaie :

  • Via un Ă©change centralisĂ© (CEX), qui fonctionne comme une broker classique mais spĂ©cialisĂ© dans l’Ă©change et l’achat de cryptos.
  • Via un portefeuille dĂ©centralisĂ©, qui vous permet de gĂ©rer vous-mĂȘme vos cryptos sans intermĂ©diaire.

Nous verrons les avantages et inconvĂ©nients de chaque mĂ©thode, ainsi que les erreurs Ă  Ă©viter. En bonus, un guide gratuit vous est proposĂ© pour vous accompagner pas Ă  pas dans vos premiers investissements, captures d’Ă©cran Ă  l’appui ! 📘💡

Table des matiĂšres

1ïžâƒŁ Comment investir dans la crypto monnaie avec un Ă©change centralisĂ© (CEX) 🔄

Qu’est-ce qu’un Ă©change centralisĂ© ?

Un Ă©change centralisĂ©, ou CEX (Centralized Exchange), est une plateforme gĂ©rĂ©e par une entreprise privĂ©e, permettant l’achat, la vente et l’échange de cryptomonnaies.

💡 Exemples de plateformes populaires :

Sur ces plateformes, vous créez un compte, déposez des fonds en euros/dollars, puis achetez des cryptos (Bitcoin, Ethereum, etc.) en quelques clics.

Comment ça fonctionne ?

1ïžâƒŁ CrĂ©ation d’un compte : inscription avec email + vĂ©rification d’identitĂ© (KYC).
2ïžâƒŁ DĂ©pĂŽt de fonds : via virement bancaire, carte bancaire ou stablecoins.
3ïžâƒŁ Achat de cryptos : sĂ©lectionnez l’actif souhaitĂ© et passez un ordre d’achat.
4ïžâƒŁ Stockage et gestion : vos cryptos sont conservĂ©es sur la plateforme.

Avantages des CEX ✅

✅ FacilitĂ© d’accĂšs : idĂ©al pour les dĂ©butants.
✅ Interface intuitive et support client.
✅ LiquiditĂ© Ă©levĂ©e : transactions rapides.

InconvĂ©nients des CEX ❌

❌ Frais cachĂ©s : attention aux spreads non dĂ©clarĂ©s chez certains Ă©changes qui peuvent gonfler vos coĂ»ts (j’ai dĂ©jĂ  constatĂ© des frais Ă©levĂ©s volontairement non explicitĂ©s par certaines plateformes).
❌ Non-gestion des clĂ©s privĂ©es : la plateforme dĂ©tient vos cryptos.
❌ Risque de gel des fonds en cas de problùme avec l’exchange (exemple FTX).

2ïžâƒŁ Comment investir dans la crypto monnaie avec un portefeuille dĂ©centralisĂ© (DEX & Wallet) 🔐

Qu’est-ce qu’un portefeuille crypto dĂ©centralisĂ© ?

Un portefeuille dĂ©centralisĂ© est un wallet non custodial, c’est-Ă -dire que vous ĂȘtes seul Ă  possĂ©der les clĂ©s privĂ©es de vos cryptos. Contrairement aux CEX, il n’y a aucun intermĂ©diaire : vous gĂ©rez directement vos actifs sur la blockchain.

💡 Exemples de wallets populaires :

Portefeuilles en ligne :

Portefeuilles hors-ligne :
  • Ledger (hardware wallet sĂ©curisĂ©)
  • Tangem

Comment ça fonctionne ?

1ïžâƒŁ CrĂ©ation d’un wallet : gĂ©nĂ©ration d’une phrase de rĂ©cupĂ©ration (seed phrase de 12-24 mots).
2ïžâƒŁ Achat de cryptos : certains portefeuilles intĂšgrent un moyen de paiement par carte bancaire, vous pouvez ensuite Ă©changer des cryptos via un DEX (Ă©change dĂ©centralisĂ©) comme Uniswap ou PancakeSwap ou depuis l’interface du portefeuille choisi (certains proposent l’intĂ©gration d’Ă©changes dĂ©centralisĂ©s dans l’interface).
3ïžâƒŁ Stockage sĂ©curisĂ© : conservation des cryptos dans votre wallet personnel.

Avantages des wallets dĂ©centralisĂ©s ✅

✅ Vous dĂ©tenez rĂ©ellement vos cryptos : contrĂŽle total sur vos actifs.
✅ SĂ©curitĂ© renforcĂ©e : pas de risque de faillite d’un exchange.
✅ AccĂšs direct Ă  la finance dĂ©centralisĂ©e (DeFi) pour gĂ©nĂ©rer des rendements et accĂ©der Ă  tout un univers d’applications dĂ©centralisĂ©es (rendements, prĂȘt, emprunt, gaming, art, immobilier…)

InconvĂ©nients des wallets dĂ©centralisĂ©s ❌

❌ Un petit peu plus technique : nĂ©cessite de comprendre les transactions blockchain.
❌ Erreurs possibles : envoyer des cryptos sur le mauvais rĂ©seau entraĂźne leur perte dĂ©finitive.
❌ ResponsabilitĂ© totale : si vous perdez votre seed phrase, vos cryptos sont perdues Ă  jamais.

3ïžâƒŁ Comment investir dans la crypto monnaie : CEX vs Wallet dĂ©centralisĂ©

CritĂšresÉchange centralisĂ© (CEX)Wallet dĂ©centralisĂ©
AccessibilitĂ©âœ… Facile❌ Un peu plus complexe
SĂ©curitĂ©âŒ Risque de hack / gel✅ SĂ©curisĂ© si bien protĂ©gĂ©
Possession des cryptos❌ Exchange dĂ©tient vos clĂ©s✅ Vous ĂȘtes le seul maĂźtre
Utilisation✅ Interface intuitive❌ NĂ©cessite des connaissances
PossibilitĂ© de trading✅ Oui✅ Oui grĂące aux plateformes de perpetuals
décentralisées (Drift, DYDX, Hyperliquid etc.)

💡 Notre conseil : Pour dĂ©buter, commencez sur un CEX et transfĂ©rez vos cryptos vers un wallet personnel une fois Ă  l’aise.

📘 PrĂȘt Ă  investir dans la crypto monnaie ?

Vous avez maintenant toutes les bases thĂ©oriques pour investir dans la crypto monnaie. Mais passer Ă  l’action peut sembler complexe sans un accompagnement pas Ă  pas. C’est pourquoi nous proposons notre guide gratuit. đŸŽŻ

đŸ“„ En remplissant le formulaire ci-dessous : vous recevrez notre guide : un plan clair et structurĂ© pour acheter vos premiĂšres cryptos et faire vos premiĂšres transactions sur la blockchain en Ă©vitant les erreurs de dĂ©butant avec captures d’Ă©cran, Ă©tape par Ă©tape.

Ce que vous trouverez dans le guide :

✅ Les Ă©tapes prĂ©cises pour acheter vos premiĂšres cryptos et sĂ©curisez votre compte (avec captures d’écran dĂ©taillĂ©es).
✅ Les diffĂ©rences entre un CEX et un wallet dĂ©centralisĂ©, et quel choix faire selon votre profil.
✅ Comment faire ses premiùres transactions sur les blockchains
✅ Les meilleures stratĂ©gies pour sĂ©curiser vos cryptos et Ă©viter de perdre vos fonds Ă  cause d’une erreur.
✅ Les bases de la fiscalitĂ© crypto : ce que vous devez savoir pour éviter les mauvaises surprises fiscales.

🎁 Bonus : Comment gĂ©nĂ©rer des rendements sur ses cryptomonnaies grĂące au staking et comment recevoir des NFTs

📌 Peut-on utiliser les cryptomonnaies pour des paiements ?

Oui, mais c’est encore limitĂ©. De plus en plus d’entreprises acceptent le Bitcoin et d’autres cryptos comme moyen de paiement :

💳 Cartes de paiement crypto : Binance, Crypto.com ou BitPay permettent de payer en crypto tout en convertissant en euros. A noter que cela signifie que vous ne payez pas en crypto directement, vous avez converti des cryptos en euros automatiquement et payĂ© avec ces euros.
🏬 Entreprises acceptant le BTC : Tesla (parfois), Microsoft, Shopify, certaines agences de voyages. Tesla accepte Ă©galement le Dogecoin.
🌍 Adoption gouvernementale : Le Salvador a fait du Bitcoin une monnaie lĂ©gale, mais peu de pays suivent cette voie pour le moment

Cependant, la volatilité des cryptos reste un frein à leur adoption massive comme monnaie du quotidien.

Moyens dĂ©rivĂ©s d’investir dans la crypto monnaie ou d’en gĂ©nĂ©rer

1ïžâƒŁÂ Investir dans un ETF Bitcoin : Possible en France ?

En France, les ETF Bitcoin ne sont pas encore disponibles en raison de rĂ©glementations europĂ©ennes strictes. La directive UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) impose des restrictions sur les ETF investissant dans un seul actif, ce qui empĂȘche leur lancement sur le marchĂ© europĂ©en.

💡 Les ETF Bitcoin spot, rĂ©cemment approuvĂ©s aux États-Unis, restent donc inaccessibles aux investisseurs français. Et mĂȘme si un ETF Bitcoin venait Ă  ĂȘtre cotĂ© en Europe, il ne serait probablement pas Ă©ligible au PEA (Plan d’Épargne en Actions), car il ne rĂ©pond pas aux critĂšres imposĂ©s par la rĂ©glementation (exposition majoritaire Ă  des sociĂ©tĂ©s europĂ©ennes, indices europĂ©ens ou rĂ©plication synthĂ©tique).

📌 Quelles alternatives en France ?
Bien que les ETF Bitcoin ne soient pas accessibles, il existe une solution similaire : les ETN (Exchange-Traded Notes), qui sont des produits financiers cotĂ©s en bourse rĂ©pliquant le prix du Bitcoin. Contrairement aux ETF, les ETN sont des instruments de dette, ce qui signifie qu’ils comportent un risque liĂ© Ă  la solvabilitĂ© de l’émetteur.

📊 Les principaux ETN Bitcoin disponibles en France :

✔ VanEck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0)
✔ CoinShares Physical Bitcoin (GB00BLD4ZL17)
✔ WisdomTree Physical Bitcoin (GB00BJYDH287)
✔ 21Shares Bitcoin ETP – ABTC (CH0454664001)

L’ETP Bitcoin de 21Shares, cumulant plus de 750 millions de dollars d’encours, est l’un des plus anciens produits physiques liĂ©s au BTC sur le marchĂ© traditionnel.

📌 OĂč acheter ces ETN ?
Ces produits sont disponibles sur Euronext Paris et peuvent ĂȘtre nĂ©gociĂ©s via des courtiers rĂ©gulĂ©s comme Interactive Brokers, Saxo Bank, Swissquote, Degiro. Ils permettent de s’exposer Ă  la performance du Bitcoin sans dĂ©tenir directement l’actif.

2ïžâƒŁÂ S’exposer aux cryptos via des actions en bourse

Investir dans les cryptomonnaies ne se limite pas Ă  l’achat direct de Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ou d’autres altcoins. Il est Ă©galement possible de s’exposer Ă  l’écosystĂšme crypto en achetant des actions d’entreprises fortement impliquĂ©es dans ce secteur. Cela permet d’accĂ©der Ă  la croissance du marchĂ© crypto tout en bĂ©nĂ©ficiant de la structure et des protections offertes par les marchĂ©s boursiers traditionnels.

📌 Voici quelques actions majeures liĂ©es aux cryptomonnaies :

✔ Coinbase (COIN) → La porte d’entrĂ©e vers l’investissement en crypto monnaie

Coinbase est l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde. Introduite en bourse en avril 2021 sur le Nasdaq, elle permet aux particuliers et aux institutionnels d’acheter, vendre et stocker des cryptos en toute simplicitĂ©.

đŸ”č Pourquoi investir ?
✅ Son chiffre d’affaires dĂ©pend directement des volumes de trading crypto : plus les marchĂ©s sont haussiers, plus Coinbase gĂ©nĂšre de revenus via les frais de transaction.
✅ Elle diversifie son activitĂ© avec Coinbase Custody (service de garde sĂ©curisĂ© pour institutionnels) et Coinbase Cloud (infrastructure blockchain).

⚠ Risques : En cas de baisse prolongĂ©e du marchĂ© crypto, les volumes de transactions chutent, ce qui impacte directement ses revenus.

✔ MicroStrategy (MSTR) → L’entreprise qui parie sur le Bitcoin

MicroStrategy est une entreprise de logiciels de business intelligence qui s’est fait un nom dans la crypto en convertissant la majoritĂ© de sa trĂ©sorerie en Bitcoin.

đŸ”č Pourquoi investir ?
✅ Son PDG, Michael Saylor, est un fervent dĂ©fenseur du Bitcoin et continue d’acheter du BTC Ă  chaque baisse du marchĂ©.
✅ L’entreprise dĂ©tient plus de 190 000 BTC (soit plusieurs milliards de dollars), ce qui fait d’elle l’une des plus grandes institutions dĂ©tentrices de Bitcoin.

⚠ Risques : L’action MicroStrategy est extrĂȘmement corrĂ©lĂ©e au prix du Bitcoin, ce qui en fait un placement trĂšs volatil.

✔ Marathon Digital (MARA) et Riot Blockchain (RIOT) → Les gĂ©ants du minage de Bitcoin

Marathon Digital et Riot Blockchain sont deux des plus grandes entreprises américaines spécialisées dans le minage de Bitcoin.

đŸ”č Comment fonctionnent-elles ?
✅ Elles investissent dans des fermes de minage, composĂ©es de milliers de machines (ASIC) dĂ©diĂ©es Ă  la validation des transactions Bitcoin.
✅ Elles gĂ©nĂšrent des revenus en recevant des rĂ©compenses en BTC pour chaque bloc minĂ©.

đŸ”č Pourquoi investir ?
✅ Ces entreprises bĂ©nĂ©ficient directement de la montĂ©e du prix du Bitcoin. Plus le BTC est cher, plus leurs profits augmentent.
✅ Avec la transition vers des Ă©nergies renouvelables, certaines exploitations miniĂšres cherchent Ă  rĂ©duire leur empreinte carbone, attirant ainsi des investisseurs soucieux de l’écologie.

⚠ Risques :
❌ Leur rentabilitĂ© dĂ©pend du prix du Bitcoin et du coĂ»t de l’électricitĂ©. Une baisse des cours du BTC ou une hausse du coĂ»t Ă©nergĂ©tique peut rĂ©duire leurs profits.
❌ Le halving du Bitcoin (rĂ©duction de moitiĂ© des rĂ©compenses miniĂšres) peut impacter la rentabilitĂ© de ces sociĂ©tĂ©s (Ă  nuancer car les frais de transactions sont ajustĂ©s).

 3ïžâƒŁ Minage et staking : GĂ©nĂ©rer des revenus

Le minage et le staking permettent de générer des revenus passifs en crypto monnaie.

⛏ Minage : SĂ©curiser un rĂ©seau blockchain en validant des transactions via des ordinateurs puissants. Requiert du matĂ©riel spĂ©cialisĂ© et de l’énergie. A noter Ă©galement qu’ajourd’hui, il n’est plus rentable pour un paritculier de miner du Bitcoin. D’autres rĂ©seaux plus petits peuvent nĂ©anmoins encore ĂȘtre rentables.
💰 Staking : DĂ©tenir et bloquer des cryptos sur une blockchain Proof of Stake (PoS) (ex : Ethereum, Solana) pour toucher des rĂ©compenses.

📌 RentabilitĂ© :
✔ Minage : Fort investissement en matĂ©riel, mais potentiellement trĂšs rentable sur des plus petites cryptos (le Bitcoin n’est plus rentable pour un particulier).
✔ Staking : Accessible aux dĂ©butants, rendement entre 4 % et 15 % par an selon la crypto.

📌 StratĂ©gies d’investissement dans la crypto monnaie

📈 StratĂ©gies long-terme :
✔ HODL : Acheter et conserver pendant plusieurs annĂ©es.
✔ DCA (Dollar Cost Averaging) : Investir un montant fixe chaque mois pour lisser le risque.

📉 StratĂ©gies court-terme :
✔ Trading actif (Range Trading, Scalping, Arbitrage, Bot trading).
✔ Yield Farming : Fournir de la liquiditĂ© Ă  des protocoles DeFi pour toucher des rendements.

📌 SĂ©curiser ses cryptomonnaies

Les hacks et arnaques sont fréquents. Adoptez ces bonnes pratiques :

đŸ”č Utiliser un hardware wallet (Ledger, Tangem).
đŸ”č Activer l’authentification 2FA.
đŸ”č Ne jamais partager sa seed phrase.
đŸ”č VĂ©rifier les plateformes avant d’investir (rĂ©gulation, rĂ©putation).

📌 Arnaques en crypto : Comment les Ă©viter ?

⚠ Signes d’arnaque :
❌ Promesses de rendements irrĂ©alistes.
❌ Plateformes sans rĂ©gulation.
❌ Influenceurs qui incitent à acheter des tokens sans fondamentaux

💡 Exemple d’arnaque classique :
👉 des messages qui partagent volontairement une seed phrase d’un portefeuille « piĂ©gé » contenant des fonds visibles mais sans solde suffisant pour payer les frais de transaction, incitant la victime Ă  ajouter des cryptos pour dĂ©bloquer les fonds, ce qui permet aux escrocs de rĂ©cupĂ©rer immĂ©diatement les dĂ©pĂŽts grĂące Ă  un script automatisĂ©.

 

FAQ – Questions FrĂ©quentes

❓ Quel est le montant minimum pour investir en crypto monnaie ?
👉 Il est possible de commencer avec 10-20 € seulement.

❓ Est-il obligatoire d’utiliser un wallet dĂ©centralisĂ© ?
👉 Non, mais c’est fortement conseillĂ© pour sĂ©curiser vos fonds.

❓ Les cryptos sont-elles risquĂ©es ?
👉 Oui, les cryptos sont volatiles. N’investissez que ce que vous ĂȘtes prĂȘt à perdre.

Les investissements dans les crypto-monnaies sont risquĂ©s. Crypternon ne pourrait ĂȘtre tenu responsable, directement ou indirectement, pour tout dommage ou perte causĂ© suite Ă  l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacitĂ©s financiĂšres. Les performances passĂ©es ne garantissent pas les rĂ©sultats futurs. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

Certains liens de cet article sont des liens de parrainage, ce qui signifie que si vous achetez un produit ou vous inscrivez via ces liens, nous percevrons une commission de la part de l’entreprise parrainĂ©e. Ces commissions n’entraĂźnent aucun coĂ»t supplĂ©mentaire pour vous en tant qu’utilisateur et certains parrainages vous permettent d’accĂ©der Ă  des promotions.

Recommandations de l’AMF. Il n’existe pas de rendement Ă©levĂ© garanti, un produit prĂ©sentant un potentiel de rendement Ă©levĂ© implique un risque Ă©levĂ©. Cette prise de risque doit ĂȘtre en adĂ©quation avec votre projet, votre horizon de placement et votre capacitĂ© Ă  perdre une partie de cette Ă©pargne. N’investissez pas si vous n’ĂȘtes pas prĂȘt Ă  perdre tout ou partie de votre capital.

Pour aller plus loin, lisez nos pages Mentions LĂ©gales, Politique de confidentialitĂ© et Conditions gĂ©nĂ©rales d’utilisation.

Image de Yoann

Yoann

Ingénieur de formation, je me suis rapidement intéressé au domaine de la finance. Convaincu que la finance décentralisée a de beaux jours devant elle, je participe à sa démocratisation en développant Crypternon.