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Spread en cryptomonnaies : tout ce que vous devez savoir pour acheter et vendre sans frais cachés
Le spread en cryptomonnaies est un élément à comprendre avant d’acheter ou de vendre.
Table des matières
Qu’est-ce que le spread en crypto ?
Le spread désigne la différence entre le prix d’achat et le prix de vente sur une plateforme. Cette différence de prix existe sur tous les marchés financiers, mais elle prend une importance particulière dans le monde des cryptomonnaies où la liquidité, la volatilité et la nature des échanges varient énormément. Le spread en cryptomonnaie représente donc le coût caché que paie l’acheteur et vendeur à chaque transaction : plus le spread est large, plus il faut que le prix d’un actif évolue dans le bon sens pour être rentable.
Le spread est calculé comme la différence entre le prix d’achat (ask) et le prix de vente (bid). Par exemple, si le prix d’achat du bitcoin est de 50 000 € et le prix de vente est de 49 950 €, le spread est de 50 €. Ainsi, chaque fois que vous achetez une crypto comme le BTC, vous payez le prix le plus élevé, et lorsque vous vendez, vous recevez le prix le plus bas. Cette marge revient à la plateforme ou aux market makers qui assurent la liquidité du marché.
Tout ce que vous devez savoir sur le spread : il impacte directement la rentabilité de chaque transaction et peut représenter un coût caché important dans certains cas.
Pourquoi existe-t-il un spread sur les cryptos ?
- Liquidité du marché : Plus une cryptomonnaie est échangée (comme Bitcoin), plus il y a d’acheteurs et de vendeurs. Un marché liquide affiche des spreads serrés. À l’inverse, une cryptomonnaie peu échangée ou obscure aura un spread gigantesque car il y a peu de concurrence entre les ordres d’achat et de vente.
- Volatilité du marché : La volatilité des cryptomonnaies pousse les market makers à élargir le spread pour se protéger contre de brusques variations de prix. Les market makers sont des entreprises facilitant l’achat et la vente d’actifs par l’intégration d’ordres sur les marchés. La liquidité est assurée par ces acteurs et leur modèle repose sur la commission prélevée qui est la différence entre prix de vente et prix d’achat.
- Frais cachés : Certaines plateformes intègrent une partie de leurs frais de transaction dans le spread plutôt que de les afficher séparément. Cela peut rendre le spread moins visible.
Spread fixe et spread variable
- Spread fixe : le spread reste constant, quelle que soit la liquidité ou la volatilité du marché.
- Spread variable : le spread fluctue selon la liquidité du marché et la volatilité du marché.
Comment éviter ou réduire le spread en crypto ?
Pour minimiser l’impact du spread lors de l’achat ou de la vente de cryptos, voici les points à retenir :
- Privilégier les plateformes avec une forte liquidité (plus il y a de volume, plus le spread est réduit).
- Éviter d’acheter ou de vendre lors de pics de volatilité.
- Utiliser des ordres limit (limit) plutôt que des ordres au marché pour contrôler le prix d’achat ou de vente.
- Privilégier les cryptomonnaies bien établies… comme Bitcoin ou Ethereum, qui bénéficient de spreads serrés.
Un spread large peut rendre une transaction non rentable, surtout pour les petits montants ou les cryptomonnaies à faible liquidité. Plus une cryptomonnaie est liquide, plus le spread sera faible.
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Spread et frais cachés : ce que les débutants doivent savoir
Le spread n’est pas le seul coût à surveiller. Les plateformes appliquent des frais de transaction en plus du spread. Certaines plateformes affichent un spread qui peut varier selon la liquidité et la volatilité du marché, mais appliquent aussi des frais fixes ou variables. Tout ce que vous devez savoir sur le spread : il faut toujours comparer le prix d’achat et le prix de vente d’un actif sur plusieurs plateformes pour éviter les mauvaises surprises.
Les acteurs du spread : market makers, traders et plateformes
- Les market makers créent la liquidité en proposant en permanence des prix d’achat (bid) et de vente (ask). Ils profitent du spread pour se rémunérer.
- Les traders et investisseurs cherchent à acheter au meilleur prix d’achat et à vendre au meilleur prix de vente.
- Les plateformes peuvent élargir le spread pour augmenter leur marge, surtout sur les cryptomonnaies peu liquides.
Résumé : tout ce que tu dois savoir sur le spread en crypto
- Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’une crypto.
- Il est influencé par la liquidité, la volatilité et la politique tarifaire de la plateforme.
- Un spread large ou un spread gigantesque peut rendre une transaction non rentable.
- Pour minimiser l’impact, privilégier les plateformes transparentes, utiliser des ordres limit et comparer les spreads.
- Le spread représente un coût caché pour l’investisseur et doit être pris en compte dans toute stratégie de trading ou d’achat de cryptos.
En comprenant le spread en cryptomonnaie, vous devenez un futur pro du trading et vous évitez les pièges qui peuvent réduire la rentabilité de vos investissements. Plus une cryptomonnaie est liquide, plus le spread est serré, et plus vous pouvez acheter ou vendre à un prix actuel proche de la réalité du marché. N’hésitez pas à comparer les spreads et à choisir la plateforme qui vous offre la meilleure liquidité et le plus de transparence.
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Yoann
Ingénieur de formation, je me suis rapidement intéressé au domaine de la finance. Convaincu que la finance décentralisée a de beaux jours devant elle, je participe à sa démocratisation en développant Crypternon.