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Spot crypto : comprendre le trading au comptant et ses différences avec les autres méthodes
Le trading spot, aussi appelé trading au comptant, est la méthode la plus simple et la plus directe pour acheter et vendre un actif. Si vous débutez dans l’univers des crypto-monnaies, comprendre le spot crypto est la première étape avant d’explorer des stratégies plus avancées. Ce guide explique ce qu’est le trading au comptant, pourquoi on l’appelle ainsi, comment il fonctionne, et en quoi il diffère des autres formes de trading comme le trading sur marge ou les contrats à terme.
Table des matières
Qu’est-ce que le spot en crypto ?
Le terme spot désigne le marché au comptant, c’est-à-dire l’endroit où les traders achètent et vendent des actifs numériques au prix actuel du marché, aussi appelé prix spot. Dans le cadre du spot trading, la transaction est immédiate : dès que vous passez un ordre d’achat ou de vente, l’actif change de propriétaire instantanément, et vous pouvez le retirer vers votre wallet ou le conserver sur la plateforme.
Le trading au comptant est donc la forme la plus directe de trading de cryptomonnaies : il n’y a pas d’effet de levier, pas de produits dérivés, et pas de dettes. Vous achetez des cryptos pour les posséder réellement, ou vous vendez des actifs que vous détenez déjà.
Pourquoi appelle-t-on ça « spot » ?
Le mot « spot » vient de l’anglais « on the spot », qui signifie « sur-le-champ » ou « immédiatement ». Sur un marché au comptant, la transaction se fait à l’instant, au prix du marché au moment où l’ordre est exécuté. Contrairement à d’autres types de trading où la livraison de l’actif peut être différée ou conditionnée à des contrats, ici tout est immédiat. C’est cette simplicité qui rend le trading spot idéal pour les débutants.
Comment fonctionne le spot trading ?
Le spot consiste à acheter ou vendre une crypto (par exemple bitcoin, ethereum ou d’autres cryptos) directement sur une plateforme d’échange. Voici comment ça marche :
- Vous créez un compte sur une plateforme
- Vous déposez des fonds (euros, dollars, ou autres cryptomonnaies).
- Vous passez un ordre d’achat ou de vente sur le marché au comptant.
- La transaction est exécutée au prix actuel du marché (le prix spot).
- Les actifs achetés sont immédiatement disponibles sur votre compte ou votre wallet.
Dans le trading au comptant de crypto-monnaies, il n’y a pas de notion de dette ou de marge : ce que vous achetez vous appartient réellement, et ce que vous vendez doit déjà être en votre possession. Les traders utilisent cette méthode de trading pour profiter des fluctuations du prix du marché et réaliser des gains potentiels en fonction des fluctuations de prix.
Où faire de l’achat spot en crypto ?
Pour les utilisateurs européens, nous recommandons la plateforme Bitvavo. La plateforme propose :
- Des frais très compétitifs (maximum 0,25 % sur la plateforme pour débutant et même 0,05 % max sur les paires en USDC de la plateforme pro).
- Très rares spreads appliqués et explicitement mentionnés le cas échéant, y compris sur l’interface débutant alors que de nombreuses plateformes facturent des frais non mentionnés élevés. Un exemple d’affichage des frais sur Bitvavo :
- Plus de 350 cryptomonnaies disponibles.
- Des options de staking, lending et dca intégrées
- Un environnement régulé et enregistré auprès des autorités financières européennes.
- Une interface simplifiée pour les débutants et une plateforme pro pour plus d’options de trading.
- La possibilité de réaliser des dépôts gratuits en euros par virement bancaire ou SEPA.
- Une excellente sécurité avec une assurance partielle sur les fonds en cas de problème.
Les avantages du trading spot
- Simplicité : idéal pour les débutants qui veulent comprendre le trading sans complexité.
- Possession réelle des actifs numériques.
- Pas de risque lié à l’effet de levier ou à la liquidation forcée.
- Transparence sur les transactions spot et les frais.
- Option attrayante pour les débutants qui souhaitent investir à long terme.
Les limites du trading au comptant
- Les gains potentiels sont limités à la fluctuation réelle du prix du marché.
- Pas d’effet de levier pour augmenter l’exposition (contrairement au trading sur marge).
- Moins adapté aux traders expérimentés cherchant à maximiser les profits sur de petits mouvements de marché.
Trading au comptant vs autres types de trading crypto
Pour bien comprendre le trading au comptant, on peut comparer cette méthode aux autres options de trading disponibles sur les plateformes de crypto-monnaies. Voici les principales différences entre le trading spot, le trading sur marge et le trading des contrats à terme (futures).
Spot trading vs trading sur marge
- Trading spot : vous achetez et vendez des actifs que vous possédez réellement, sans emprunter de fonds.
- Trading sur marge : vous pouvez emprunter de l’argent à la plateforme pour augmenter votre exposition grâce à un effet de levier (par exemple, 2x, 5x, 10x). Cela permet de multiplier les gains potentiels, mais aussi les pertes.
- Le trading avec effet de levier implique des risques supplémentaires : si le marché évolue contre vous, vous pouvez être liquidé et perdre tout ou partie de votre capital engagé.
- Contrairement au trading au comptant, le trading sur marge nécessite une gestion rigoureuse des risques.
Spot trading vs contrats à terme (futures)
- Le trading spot concerne l’achat et la vente immédiate d’actifs numériques au prix spot.
- Les contrats à terme (ou futures) sont des accords pour acheter ou vendre un actif à une date ultérieure, à un prix fixé à l’avance. Vous ne possédez pas l’actif sous-jacent, mais un contrat qui en suit la valeur.
- Les traders peuvent utiliser un levier élevé sur les futures, ce qui augmente la volatilité des résultats.
- Le trading des contrats à terme est plus complexe et expose à des risques de liquidation ou de pertes rapides en cas de forte fluctuation du marché.
Spot trading vs options et produits dérivés
- Le trading spot est basé sur la propriété réelle des cryptos.
- Les options et autres produits dérivés sont des instruments financiers complexes qui permettent de spéculer sur les fluctuations de prix sans posséder l’actif lui-même.
- Ces produits sont réservés aux traders expérimentés en raison des risques associés.
Pourquoi choisir le spot trading pour débuter en crypto ?
Le trading au comptant est l’option attrayante pour les débutants car il permet de comprendre le trading sans avoir à gérer la complexité des produits dérivés ou du levier. Voici pourquoi :
- Vous pouvez acheter des cryptos et les conserver aussi longtemps que vous le souhaitez.
- Vous contrôlez vos actifs : ils sont à vous, et vous pouvez les transférer vers un wallet externe.
- Vous limitez les risques associés au trading avec effet de levier.
- Vous bénéficiez d’une transparence sur les frais et le prix du marché.
- Idéal pour un investissement à moyen ou long terme, sans pression de liquidation.
Comment fonctionne le trading spot sur les principales plateformes ?
La plupart des plateformes de crypto-monnaies proposent un marché au comptant accessible à tous. Voici les étapes typiques :
- Créer un compte sur la plateforme de votre choix.
- Déposer des fonds en monnaie fiduciaire (euro, dollar) ou en cryptomonnaies.
- Accéder à la section trading au comptant ou spot.
- Acheter et de vendre des actifs au prix actuel du marché ou en passant un ordre limite.
- Gérer vos actifs numériques depuis votre compte ou les transférer vers un wallet externe.
Les transactions spot sont généralement soumises à des frais faibles, clairement indiqués avant chaque opération.
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Les risques associés au trading au comptant
Le trading au comptant reste soumis à la volatilité des cryptomonnaies. Les fluctuations de prix peuvent être importantes, et il n’existe aucune garantie de gains potentiels. Les investisseurs doivent être conscients :
- Des risques liés à la baisse soudaine du prix du marché.
- De la nécessité de sécuriser leurs actifs numériques (préférer un wallet non custodial pour de gros montants).
- Des frais de transaction qui peuvent varier selon la plateforme et le volume.
Contrairement au trading sur marge ou aux contrats à terme, il n’y a pas de risque de liquidation forcée, mais la valeur de vos actifs peut diminuer si le marché évolue défavorablement.
Stratégies de trading au comptant : comment optimiser ses achats et ventes ?
Le trading spot peut s’adapter à différentes stratégies de trading :
- Buy and hold : acheter une crypto et la conserver sur une longue période, misant sur la hausse à long terme.
- Trading direct entre utilisateurs : certains marchés au comptant permettent le trading direct entre les acheteurs et les vendeurs, sans intermédiaire.
- Arbitrage : profiter des différences de prix entre plusieurs plateformes pour acheter bas et vendre haut.
- Scalping : multiplier les petites transactions sur de faibles fluctuations du marché.
Les traders peuvent ainsi adapter leur stratégie de trading au trading au comptant selon leur profil et leur objectif d’investissement.
Spot trading : pour qui, et quand privilégier cette méthode ?
Le trading spot est idéal pour :
- Les débutants qui souhaitent découvrir le trading crypto sans complexité.
- Les investisseurs qui veulent posséder réellement leurs actifs et les gérer à leur rythme.
- Ceux qui cherchent à éviter les risques liés au levier et à la liquidation.
- Les utilisateurs qui souhaitent profiter des dernières tendances du marché en toute simplicité.
Pour les traders expérimentés, le trading au comptant peut être combiné à d’autres options de trading pour diversifier les stratégies et optimiser les rendements.
Résumé : spot crypto vs autres types de trading
- Spot crypto : acheter et vendre des actifs au prix du marché, possession réelle, pas de levier.
- Trading sur marge : emprunt de fonds pour augmenter l’exposition, effet de levier, risque de liquidation.
- Contrats à terme (futures) : spéculation sur le prix futur, pas de possession de l’actif, levier élevé possible, complexité accrue.
- Options et produits dérivés : instruments complexes pour spéculer sur les fluctuations sans posséder l’actif.
Conclusion : comprendre le trading au comptant pour mieux investir dans la crypto
Le trading au comptant est la base du trading crypto, offrant une méthode simple, transparente et accessible pour acheter et vendre des cryptomonnaies. Il permet aux investisseurs de posséder réellement leurs actifs numériques, de profiter des fluctuations du marché, et de construire une stratégie adaptée à leur profil.
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Noah
Ingénieur de formation, je me suis rapidement intéressé au domaine de la finance. Convaincu que la finance décentralisée a de beaux jours devant elle, je participe à sa démocratisation en développant Crypternon.
