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L’année 2025 confirme l’essor des cryptomonnaies auprès du grand public. De plus en plus d’épargnants, attirés par la perspective de gains rapides, franchissent le pas et se lancent dans l’investissement numérique. Mais si les opportunités sont réelles, les risques le sont tout autant.
Au travers de cet article, découvrez les erreurs les plus fréquentes quand on débute en crypto, et comment les éviter.
Table des matières
Se fier uniquement aux prix affichés des jetons
L’une des premières erreurs, quand on débute, c’est de se focaliser uniquement sur le prix affiché d’une cryptomonnaie. Beaucoup peuvent se dire, par exemple : « le bitcoin est trop cher, je vais acheter du XRP ou du dogecoin car c’est plus abordable ». Ce raisonnement est trompeur. Le prix unitaire ne signifie rien en lui-même : ce qui compte, c’est la capitalisation totale, c’est-à-dire le nombre de jetons en circulation, multiplié par leur valeur.
Ainsi, suivre le prix xrp sans considérer l’ensemble de son marché revient à analyser une pièce de puzzle en oubliant le tableau complet. Un actif affiché à quelques centimes peut représenter une capitalisation colossale, tandis qu’un autre à plusieurs milliers d’euros peut n’être qu’un petit projet. Ce n’est donc pas le chiffre en soi qui compte, mais la solidité du projet, son utilité et la place qu’il occupe dans l’écosystème global.
Miser sur des projets risqués, par appât du gain
Beaucoup de débutants se laissent tenter par les cryptomonnaies à faible capitalisation, attirés par la promesse de rendements rapides et spectaculaires.
L’argument est simple : si un petit projet vaut seulement quelques millions de dollars, il suffirait qu’il grossisse un peu pour multiplier sa valeur par 10 ou par 100. Mais c’est oublier que derrière la majorité de ces projets, il n’y a ni marché réel, ni besoin identifié, ni modèle économique viable.
Acheter le token d’un projet à faible capitalisation, c’est en réalité comme investir dans une start-up naissante : certaines deviendront des succès, mais la grande majorité échoueront, disparaîtront ou verront leur token perdre toute valeur. Miser uniquement sur ce type d’actifs par appât du gain revient à jouer à la loterie, sans prendre en compte les risques extrêmes associés.
Négliger la sécurité
Beaucoup découvrent la crypto par le biais des plateformes d’échange centralisées. Elles sont pratiques, mais ce ne sont pas des coffres-forts. Y laisser toutes ses économies revient à confier ses clés de maison à un inconnu. L’histoire récente a montré que certaines plateformes pouvaient fermer ou être piratées, emportant les fonds des utilisateurs.
La règle est claire : les petites sommes destinées aux échanges peuvent rester sur un exchange, mais les montants plus importants doivent être transférés sur un portefeuille sécurisé. Les portefeuilles matériels (cold wallets) sont la solution la plus sûre. À cela s’ajoutent quelques réflexes indispensables : activer l’authentification à deux facteurs via une application dédiée plutôt que par SMS, conserver la phrase de récupération hors ligne, et ne jamais la stocker dans le cloud.
Ignorer ces précautions, c’est exposer ses actifs à des risques évitables.
Sous-estimer les frais et la mécanique des transactions
Un autre piège fréquent concerne la gestion des frais. Lorsqu’on débute, on ne réalise pas toujours que chaque transaction, chaque échange ou chaque transfert a un coût. Sur les réseaux les plus utilisés comme Ethereum, un simple échange peut coûter plusieurs dizaines d’euros lorsque la demande est élevée. À l’inverse, certaines blockchains affichent des frais dérisoires, mais la liquidité y est faible, ce qui peut provoquer un prix d’exécution défavorable.
Pour optimiser ses transactions, il faut comparer plusieurs solutions : réaliser un échange directement sur une plateforme décentralisée (DEX), passer par un exchange centralisé (CEX) ou attendre une période de moindre congestion. Cette vigilance permet d’éviter de voir ses gains s’éroder à cause de frais mal anticipés.
Manquer de vigilance face aux arnaques
Dans l’univers crypto, les arnaques évoluent vite. Un site au design impeccable peut cacher un « rug pull », où les développeurs disparaissent avec la caisse. Certaines applications demandent de connecter son portefeuille pour ensuite faire signer des contrats malveillants. Les débutants doivent garder en tête un principe simple : ne jamais se fier uniquement aux apparences.
Lire la documentation officielle, vérifier les adresses de sites et contrôler les permissions données à une application sont des étapes essentielles. Un projet sérieux n’a rien à cacher et ne vous demandera jamais de transférer des fonds simplement pour accéder à une interface.
Oublier la diversification et la construction d’un portefeuille
Enfin, une erreur classique consiste à placer toutes ses économies sur un seul actif, qu’il s’agisse d’une cryptomonnaie à la mode ou d’un projet dans lequel on croit dur comme fer. La diversification est la clé pour lisser les risques : répartir entre grandes capitalisations, projets intermédiaires et, éventuellement, une petite part plus spéculative.
La même logique vaut à l’échelle globale : la crypto ne doit pas représenter 100 % d’un patrimoine. Elle s’intègre dans une stratégie plus large, qui combine actions, obligations ou immobilier.
Checklist pour réussir vos investissements en crypto
- Clarifiez votre stratégie : définissez une thèse d’investissement et fixez un horizon de temps réaliste.
- Investissez de manière régulière : privilégiez le DCA (achats fractionnés dans le temps) et évitez les ordres « marché » sur les petites capitalisations trop volatiles.
- Sécurisez vos fonds : activez l’authentification à deux facteurs, séparez vos portefeuilles (hot wallet pour les transactions courantes, cold wallet pour la conservation) et sauvegardez votre seed phrase hors ligne.
- Analysez les fondamentaux : ne vous limitez pas au prix. Regardez la capitalisation, l’offre en circulation et la tokenomics globale du projet.
- Restez prudent sur le rendement : évitez l’effet de levier mal maîtrisé et méfiez-vous des APY élevés qui ne reposent sur aucune explication solide.
- Maîtrisez vos frais : comprenez le fonctionnement des gas fees pour éviter de voir vos gains amputés.
FAQ
Quelle part de mon capital allouer à la crypto ?
Commencez modestement. Augmentez progressivement votre exposition au fur et à mesure que vous maîtrisez les risques techniques (sécurité, transferts, DEX/CEX) puis financiers (volatilité, corrélations, liquidité).
Dois-je conserver mes fonds sur un exchange ou dans un portefeuille ?
Utilisez un exchange pour vos opérations d’achat et de vente, mais stockez vos actifs sur un portefeuille personnel, idéalement un cold wallet. C’est le principe fondamental de la self-custody : vos clés, vos fonds.
Les investissements dans les crypto-monnaies sont risqués. Crypternon ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, pour tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.
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Recommandations de l’AMF. Il n’existe pas de rendement élevé garanti, un produit présentant un potentiel de rendement élevé implique un risque élevé. Cette prise de risque doit être en adéquation avec votre projet, votre horizon de placement et votre capacité à perdre une partie de cette épargne. N’investissez pas si vous n’êtes pas prêt à perdre tout ou partie de votre capital.
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Yoann
Ingénieur de formation, je me suis rapidement intéressé au domaine de la finance. Convaincu que la finance décentralisée a de beaux jours devant elle, je participe à sa démocratisation en développant Crypternon.
