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ETF crypto sur Trade Republic : ce qu’il faut savoir pour investir
En tant que nouvel arrivant ou utilisateur déjà inscrit, vous vous demandez sans doute s’il est possible de dénicher un ETF crypto sur cette plateforme afin de vous diversifier en cryptomonnaies et en finance décentralisée. La réponse courte est : à l’heure actuelle, Trade Republic ne propose pas d’ETF crypto au sens strict. Cependant, la plateforme met à disposition plusieurs pistes pour s’exposer au marché des cryptoactifs. Découvrez ci-dessous comment vous positionner sur ce secteur, tout en comprenant les frais et le spread pratiqués.
Table des matières
Trade Republic propose-t-il des ETF crypto ?
À ce jour, il n’existe pas d’ETF dédié aux cryptomonnaies (tel un panier d’actions ou de tokens adossés à la blockchain) sur la plateforme de Trade Republic. La liste disponible sur leur site inclut principalement :
- Des ETF classiques sur des indices géographiques (comme l’Euro STOXX 50 CHF Hedged (Acc)).
- Des fonds obligataires (ex. : Global Aggregate SRI 1-5yr USD (Acc) ou ESG Eurozone Government Bond EUR (Acc)).
- Des ETF sectoriels (ex. : World Small Cap Green Transition Innovators USD (Acc)).
Au sein de cette longue liste, vous ne trouverez pas d’instruments qui répliquent directement le cours du Bitcoin ou d’autres altcoins. Les ETF référencés couvrent des domaines variés, mais pas le marché des cryptomonnaies de manière directe. Certains ETF internationaux peuvent inclure des actions de sociétés développant des solutions blockchain ou de grands groupes technologiques investis dans la finance décentralisée, mais ce n’est pas comparable à un véritable ETF crypto.
Comment s’exposer au marché crypto avec Trade Republic ?
Si vous souhaitez absolument profiter de la vague blockchain via Trade Republic, la plateforme vous permet d’accéder à un choix de cryptoactifs sous forme de tokens. Concrètement, vous pouvez acheter et vendre des cryptomonnaies telles que Maker (MKR), SushiSwap (SUSHI), Fantom (FTM), Compound (COMP), Axie Infinity (AXS) ou encore Basic Attention Token (BAT) directement via l’application. Ceci vous donne une exposition directe aux fluctuations de ces actifs, sans passer par un panier d’investissement.
En revanche, investir dans un token implique des particularités que vous ne retrouvez pas dans un ETF. En effet, au lieu de détenir un panier large et diversifié comme pour un fonds indiciel, vous êtes exposé à la volatilité propre à chaque cryptoactif. Par exemple, le MKR (issu du protocole MakerDAO) peut avoir des fluctuations importantes selon la santé globale du marché, ou suivant l’évolution de la finance décentralisée. Idem pour SUSHI dont le cours dépend du succès de SushiSwap, une plateforme d’échange décentralisé (DEX).
Frais et spread sur les cryptomonnaies chez Trade Republic
Pour chaque achat ou vente de cryptomonnaies sur Trade Republic, un frais fixe de 1 € est appliqué, quel que soit le montant investi. À cela s’ajoute le spread, c’est-à-dire la différence entre le prix d’achat (ask) et le prix de vente (bid) d’un actif. Ce spread constitue un coût implicite supplémentaire qui dépend fortement de la liquidité disponible sur le marché au moment de la transaction. Plus un actif est liquide, plus le spread est réduit, ce qui est rarement le cas sur une plateforme généraliste comme Trade Republic.
Or, le spread peut varier considérablement sur Trade Republic, surtout sur les cryptos moins échangées. Cela impacte directement le coût total de vos opérations, et donc la rentabilité de votre stratégie d’investissement. À noter que les cryptomonnaies ne peuvent pas être transférées vers un portefeuille externe, ce qui limite leur utilisation.
Un catalogue de 55 cryptomonnaies… pas les plus grosses capitalisations
Trade Republic donne accès à 55 cryptomonnaies différentes, disponibles à l’achat et à la vente depuis son application mobile. Ce catalogue comprend quelques noms connus, mais aussi plusieurs projets secondaires, souvent peu échangés. Il ne s’agit donc pas d’une sélection centrée uniquement sur les blue chips comme le Bitcoin, l’Ethereum ou le BNB, mais d’une offre variée comprenant également des tokens à plus faible capitalisation.
Pour une exposition optimisée, privilégiez une plateforme spécialisée
La plus-value potentielle peut donc être amputée par les coûts de transaction des plateofrmes non spécialisées. Si vous souhaitez construire un portefeuille crypto solide, diversifié et rentable, il est souvent préférable de se tourner vers un exchange centralisé proposant un grand choix de tokens, des frais de trading plus compétitifs et une forte liquidité. Si vous désirez en savoir plus sur les frais des différentes plateformes, consultez notre comparatif des frais des principales plateformes d’échanges.
Parmi les plateformes les plus efficaces à ce jour :
- Binance : plus de 350 cryptomonnaies, frais parmi les plus bas du marché.
- Bitvavo : acteur européen avec des frais compétitifs, une large offre et une vraie transparence sur les frais.
- OKX : plateforme hyper complète, adaptée aussi aux traders actifs et aux outils avancés.
Ces plateformes permettent une exposition directe à un grand nombre de cryptomonnaies, avec des frais réduits (souvent inférieurs à 0,1 %) et un spread quasi nul sur les paires principales. De plus, elles offrent la possibilité de transférer vos actifs vers un portefeuille personnel, vous garantissant un meilleur contrôle sur vos fonds et une utilisation dans l’écosystème Web3.
Pourquoi n’y a-t-il pas (encore) d’ETF crypto sur Trade Republic ?
Les ETF sur le Bitcoin ou sur d’autres cryptos se développent à l’échelle internationale, notamment aux États-Unis avec des produits adossés aux contrats futures du Bitcoin. Toutefois, l’Union européenne dispose de réglementations spécifiques. Les émetteurs doivent se conformer à la législation UCITS et à divers critères de diversification. Plusieurs offres de produits types ETP/ETN (non pas des ETF au sens juridique UCITS) existent sur d’autres plateformes européennes, mais elles ne figurent pas pour l’instant au catalogue de Trade Republic. Il est possible que la plateforme souhaite limiter sa gamme, se concentrer sur la vente directe de cryptomonnaies et proposer des ETF plus classiques plutôt que des ETF directement indexés sur le Bitcoin ou l’Ethereum.
Cette absence peut aussi s’expliquer par la nature récente et le cadre réglementaire fluctuant du marché des cryptoactifs. Les institutions attendent parfois plus de clarté juridique avant de se lancer dans des ETF liés à la blockchain. Il se peut que Trade Republic décide d’ajouter des produits ETP ou ETN sur les cryptos à l’avenir, mais rien d’officiel n’a été annoncé à ce sujet.
Comment s’exposer au marché crypto de la manière la plus efficace ?
Étapes pour acheter ses premières cryptos sur Trade Republic
Pour ceux qui veulent tout de même acheter leurs cryptomonnaies directement sur Trade Republic pour profiter de l’unification de leurs actifs (actions, ETF, obligations, etc.) au même endroit, voici comment procéder :
- S’inscrire sur la plateforme et compléter la vérification d’identité.
- Alimenter votre compte en euros via un virement bancaire.
- Rechercher la crypto souhaitée (par exemple Fantom ou Maker) et cliquer sur “Acheter”.
- Valider la transaction en tenant compte des frais de 1 € et du spread indiqué.
- Surveiller l’évolution du cours de la cryptomonnaie et vendre au moment jugé opportun.
La solution est simple, idéale pour un investisseur qui ne souhaite pas multiplier les comptes et qui apprécie l’écosystème unique de Trade Republic. À noter que vous ne pouvez pas transférer vos tokens sur un portefeuille externe depuis Trade Republic (ce qui implique une certaine dépendance à la plateforme).
Les alternatives pour investir dans la blockchain sur Trade Republic
Outre l’achat direct de cryptomonnaies, certains investisseurs préfèrent miser sur des entreprises impliquées dans la blockchain pour bénéficier d’un effet plus large de la finance décentralisée. Sur Trade Republic, vous pouvez accéder à des actions de sociétés cotées en Bourse, comme Coinbase (une plateforme crypto), voire des minières de Bitcoin aux États-Unis (Riot Platforms, Bitfarms). Si vous cherchez spécifiquement un ETF thématique dédié à la blockchain, vous pouvez trouver sur d’autres marchés des produits comme le “Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF”, mais pas actuellement sur Trade Republic.
Exposition indirecte au marché crypto
L’exposition indirecte via des actions ou des ETF sectoriels permet de profiter du potentiel de croissance de la blockchain, tout en ayant une diversification plus importante qu’un simple token. Cette stratégie est souvent adoptée par des investisseurs plus prudents, qui redoutent la volatilité extrême des altcoins. Cependant, cette voie n’offre pas la même corrélation qu’un investissement direct dans la cryptomonnaie ciblée. Les cours de bourse de ces sociétés dépendent aussi de leurs résultats financiers, de leur stratégie, de la concurrence et du sentiment général du marché actions.
Faut-il attendre l’arrivée de véritables ETF crypto sur Trade Republic ?
Les investisseurs désireux de se positionner sur un ETF crypto via Trade Republic devront patienter. Il est en effet fort probable que, dans un futur plus ou moins proche, de tels produits soient listés une fois validés par les autorités de régulation et qu’il y ait une demande suffisamment solide. Pour l’instant, la meilleure solution pour profiter du marché des cryptomonnaies via Trade Republic reste :
- De passer par l’achat direct de cryptoactifs, en gardant à l’esprit l’impact du spread et des frais.
- De s’intéresser à des actions de sociétés actives dans la blockchain (là encore, en vérifiant leur disponibilité sur la plateforme).
Si votre objectif est réellement de détenir un panier large de cryptoactifs sans vous soucier de la gestion d’un wallet, alors un exchange centralisé proposant des index ou des produits groupés peut être une bonne alternative. Certes, vous n’aurez pas exactement un ETF, mais certains produits ETP ou services de diversification (type “copy basket”) existent ailleurs.
Conclusion : pas d’ETF crypto sur Trade Republic, mais des options de contournement
En définitive, la réponse à la question initiale est simple : il n’existe pas pour le moment d’ETF crypto disponible sur Trade Republic. L’offre de la plateforme inclut des ETF traditionnels (obligataires, actions internationales, thématiques vertes, etc.) et propose également l’accès à l’achat de plusieurs cryptomonnaies. Cette alternative directe reste intéressante pour qui souhaite se lancer sur des tokens spécifiques (comme Maker, SushiSwap, Fantom, etc.) sans multiplier les comptes sur différentes plateformes mais n’est pas optimisée pour un investisseur sérieux en cryptomonnaies.
Pour beaucoup d’investisseurs, l’idée d’un ETF crypto sur Trade Republic serait un moyen d’obtenir une exposition globale à l’écosystème blockchain, sans devoir gérer la détention de tokens. Hélas, ce produit n’existe pas encore ici. Si votre but est de minimiser les frais et le spread tout en ayant la plus grande sélection d’cryptomonnaies, vous pouvez étudier les offres concurrentes d’un exchange centralisé à bas coût. Vous profiterez ainsi d’un environnement plus adapté aux ordres fréquents et à la liquidité élevée.
En résumé, la stratégie la plus efficace pour s’exposer au marché crypto dépend de vos objectifs :
- Si vous voulez regrouper vos placements (actions, obligations, cryptomonnaies) dans une seule plateforme et réaliser moins de transactions, Trade Republic peut suffire malgré le spread.
- Si vous désirez accumuler des tokens au meilleur tarif possible, privilégiez un exchange centralisé avec des frais faibles et une forte liquidité.
- Si un jour un ETF crypto voit le jour sur Trade Republic, alors vous pourrez souscrire à ce produit indiciel pour diversifier votre portefeuille sans gérer vous-même plusieurs actifs.
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Yohan Uzzan
Ingénieur de formation, je me suis rapidement intéressé au domaine de la finance. Convaincu que la finance décentralisée a de beaux jours devant elle, je participe à sa démocratisation en développant Crypternon.
